เรียบเรียงและเขียนโดย: Karen, Foresight News
พายุด้านกฎระเบียบได้ส่งผลกระทบต่อ Binance ซึ่งเป็นบริษัทแลกเปลี่ยนที่ใหญ่ที่สุดในโลกและผู้ก่อตั้ง Changpeng Zhao Changpeng Zhao ประกาศลาออกจากตำแหน่ง CEO ของ Binance เมื่อเช้านี้ และ Richard Teng อดีตผู้อำนวยการฝ่ายการตลาดระดับภูมิภาคระดับโลกของ Binance เข้ามารับตำแหน่ง CEO
ดังที่รองอัยการสูงสุดของสหรัฐอเมริกา Lisa O. Monaco อธิบาย กลยุทธ์ขององค์กรที่จัดลำดับความสำคัญของผลกำไรมากกว่าการปฏิบัติตามกฎระเบียบไม่ใช่เส้นทางสู่ความมั่งคั่ง แต่เป็นเส้นทางสู่การดำเนินคดีของรัฐบาลกลาง
คำร้องเรียนของรัฐบาลกลางความยาว 32 หน้าต่อ Binance และ Changpeng Zhao ประกอบด้วย 3 ข้อหาที่เกี่ยวข้องกับการฟอกเงิน การดำเนินการโอนเงินโดยไม่ได้รับอนุญาต และการละเมิดมาตรการคว่ำบาตร ซึ่งรวมถึงข้อกล่าวหาอย่างกว้างขวางว่า Binance ไล่ตามลูกค้าในสหรัฐฯ ตามคำแนะนำของ Changpeng Zhao ในขณะที่ไม่ปฏิบัติตามกฎหมายต่อต้านการฟอกเงินของสหรัฐฯ และกฎหมายว่าด้วยการรับรู้ลูกค้าของคุณ เช่นเดียวกับการให้บริการลูกค้าในประเทศที่ถูกคว่ำบาตร เช่น อิหร่าน
ตามเอกสารทางกฎหมายที่เผยแพร่ในศาลแขวงเขตตะวันตกของวอชิงตันในซีแอตเทิล จำเลย (Binance และ Changpeng Zhao) ได้ลงนามในข้อตกลงข้ออ้างกับสหรัฐอเมริกาเมื่อวันที่ 14 พฤศจิกายน และเก็บเป็นความลับ จากนั้นจึงดำเนินการ การไต่สวนคำร้องต่อ Changpeng Zhao จากนั้นการพิจารณาคำร้องต่อ Binance ก็ถูกจัดขึ้น
ตามข้อตกลงรับสารภาพของ Changpeng Zhao Changpeng Zhao ตกลงที่จะจ่ายค่าปรับ 50 ล้านดอลลาร์สหรัฐ และยังตกลงที่จะไม่พูดแทนเขาโดยตรงหรือผ่านทนายความ ตัวแทน หรือบุคคลที่ได้รับอนุญาตอื่น ๆ ในปัจจุบันหรือในอนาคต จากข้อมูลของ CoinDesk ผู้ก่อตั้ง Binance และอดีต CEO Changpeng Zhao ได้รับการประกันตัวเป็นเงิน 175 ล้านดอลลาร์ การพิจารณาพิพากษาลงโทษมีกำหนดในเวลา 9.00 น. ของวันที่ 23 กุมภาพันธ์ 2024 ตามเวลาแปซิฟิก (1.00 น. ของวันที่ 24 กุมภาพันธ์ ตามเวลาปักกิ่ง) 00) จัดขึ้น ตามรายงานของ Bloomberg Zhao Changpeng ต้องเผชิญกับโทษจำคุกสูงสุด 10 ปี แต่ตามข้อตกลงคาดว่าโทษจำคุกจะไม่เกิน 18 เดือน กระทรวงยุติธรรมของสหรัฐอเมริกายังไม่ได้ตัดสินใจว่าจะจำคุกเขานานแค่ไหน
ตามข้อตกลง Binance จำเลย Binance ยอมรับการลาออกของ Changpeng Zhao และห้ามไม่ให้เขาเข้าร่วมในการดำเนินงานหรือจัดการธุรกิจของ Binance ในขณะนี้หรือในอนาคต การห้ามมีผลนับแต่วันที่รับสารภาพผิด ในฐานะที่เป็นส่วนหนึ่งของข้อตกลง Binance ยังตกลงที่จะคงการติดตามการปฏิบัติตามกฎระเบียบที่เป็นอิสระเป็นเวลาสามปี และเพื่อแก้ไขและเสริมสร้างความเข้มแข็งให้กับโปรแกรมการปฏิบัติตามการต่อต้านการฟอกเงินและการลงโทษ หลังจากระยะเวลาของข้อตกลงสิ้นสุดลง CEO ของ Binance และประธานเจ้าหน้าที่ฝ่ายปฏิบัติตามข้อกำหนดจะรับรองว่า Binance ได้ปฏิบัติตามภาระผูกพันในการเปิดเผยข้อมูลและข้อผูกพันในการปฏิบัติตามตามข้อตกลง Binance Plea
กระทรวงยุติธรรมตั้งข้อหาอะไร?
ในเช้าตรู่ของวันที่ 22 พฤศจิกายน ตามเวลาปักกิ่ง Merrick B. Garland อัยการสูงสุดของสหรัฐฯ ได้กล่าวสุนทรพจน์เป็นการส่วนตัวในการดำเนินการแก้ไข โดยประกาศว่า Binance และ Changpeng Zhao ได้สารภาพผิดต่อข้อกล่าวหาของรัฐบาลกลางในมติมูลค่า 4 พันล้านดอลลาร์
Binance ยอมรับว่าตนมีส่วนร่วมในการป้องกันการฟอกเงิน การโอนเงินโดยไม่ได้รับอนุญาต และการละเมิดการคว่ำบาตร และตกลงที่จะรับสารภาพในการละเมิดพระราชบัญญัติความลับของธนาคารโดยเจตนา ความล้มเหลวโดยเจตนาในการจดทะเบียนเป็นธุรกิจโอนเงิน และการละเมิดโดยเจตนาต่อเหตุฉุกเฉินระหว่างประเทศ พระราชบัญญัติอำนาจทางเศรษฐกิจ
Changpeng Zhao ยังยอมรับว่าเขาล้มเหลวในการรักษาโปรแกรมต่อต้านการฟอกเงิน (AML) ที่มีประสิทธิภาพ ละเมิดกฎหมายความลับของธนาคาร และลาออกจากตำแหน่ง CEO ของ Binance ตามส่วนหนึ่งของข้อตกลง Binance ตกลงที่จะริบเงิน 2,510,650,588 ดอลลาร์ และจ่ายค่าปรับทางอาญา 1,805,475,575 ดอลลาร์ รวมเป็นค่าปรับทั้งหมด 4,316,126,163 ดอลลาร์
ในหมู่พวกเขา ค่าปรับทางอาญาลดลง 20% เนื่องจากความร่วมมือของ Binance การริบมาจากค่าธรรมเนียมมากกว่า 1.6 พันล้านดอลลาร์ที่ Binance เรียกเก็บจากผู้ใช้ในสหรัฐฯ (1,612,031,763 ดอลลาร์ จ่ายภายใน 6 เดือนนับจากคำตัดสินของ Binance) รวมถึง 898,618,825 ดอลลาร์ในธุรกรรมที่ Binance ยอมรับ (จ่ายภายใน 30 วันนับจากคำตัดสินของ Binance) ส่วนหลังของการเรียกเก็บเงินเป็นผลมาจากความพยายามโดยเจตนาของ Binance เพื่อสร้างธุรกรรมมากกว่า 898 ล้านดอลลาร์ระหว่างผู้ใช้ในสหรัฐฯ และผู้ใช้ที่อาศัยอยู่ในอิหร่าน
กระทรวงยุติธรรมเชื่อว่าคำสารภาพผิดของ Binance เป็นส่วนหนึ่งของข้อตกลงประสานงานกับเครือข่ายการบังคับใช้อาชญากรรมทางการเงิน (FinCEN) ของกระทรวงการคลัง สำนักงานควบคุมทรัพย์สินต่างประเทศ (OFAC) และสำนักงานคณะกรรมการกำกับการซื้อขายสินค้าโภคภัณฑ์ล่วงหน้าของสหรัฐอเมริกา (CFTC)
กระทรวงยุติธรรมตั้งข้อหา Changpeng Zhao ด้วยข้อหาความผิดทางอาญาฐานจงใจละเมิดพระราชบัญญัติความลับของธนาคาร และละเมิดกฎหมายของรัฐบาลกลางที่กำหนดให้สถาบันการเงินต้องป้องกันการฟอกเงินและการจัดหาเงินทุนของผู้ก่อการร้าย
กระทรวงยุติธรรมตั้งข้อหา Changpeng Zhao ด้วยข้อหาความผิดทางอาญาฐานจงใจละเมิดพระราชบัญญัติความลับของธนาคาร และละเมิดกฎหมายของรัฐบาลกลางที่กำหนดให้สถาบันการเงินต้องป้องกันการฟอกเงินและการจัดหาเงินทุนของผู้ก่อการร้าย
กระทรวงยุติธรรมเชื่อว่า Changpeng Zhao ก่อตั้ง Binance ในเดือนสิงหาคม 2017 แต่จากจุดเริ่มต้น Changpeng Zhao และผู้บริหาร Binance คนอื่นๆ จงใจทำกำไรจากตลาดสหรัฐอเมริกาโดยไม่ปฏิบัติตามข้อกำหนดทางกฎหมายของสหรัฐอเมริกา Changpeng Zhao และ Binance ดึงดูดและสร้างฐานลูกค้าขนาดใหญ่ในสหรัฐฯ
กระทรวงยุติธรรมตั้งข้อสังเกตว่าเกือบสองปีหลังจากการก่อตั้ง Binance Changpeng Zhao บอกกับผู้บริหารระดับสูงว่าตลาดสหรัฐฯ คิดเป็น 20% ถึง 30% ของรายได้ที่เป็นไปได้ของบริษัท การให้บริการลูกค้าในสหรัฐฯ หมายความว่า Binance เป็นสถาบันการเงินของสหรัฐฯ สถาบันการเงินของสหรัฐอเมริกาจะต้องปฏิบัติตามกฎหมายของสหรัฐอเมริกา Changpeng Zhao และผู้บริหารอาวุโสคนอื่นๆ ของ Binance เข้าใจเรื่องนี้ พวกเขารู้ว่ากฎหมายของสหรัฐอเมริกากำหนดให้บริษัทต้องจดทะเบียนเป็นธุรกิจบริการทางการเงินกับกรมธนารักษ์ พวกเขารู้ว่ากฎหมายของสหรัฐอเมริกากำหนดให้พวกเขาต้องดำเนินโครงการป้องกันการฟอกเงินที่มีประสิทธิผล แต่พวกเขาล้มเหลวในการทำเช่นนั้น แต่พวกเขาเชื่อว่า การปฏิบัติตามกฎหมายของสหรัฐอเมริกาจะจำกัดความสามารถในการเพิ่มผลกำไรของ Binance ส่วนแบ่งการตลาดและปริมาณการซื้อขายของ Binance และอำนวยความสะดวกในการซื้อขายสกุลเงินดิจิตอลที่ไม่ได้รับการควบคุมนับพันล้านดอลลาร์ Binance ยังอำนวยความสะดวกในการทำธุรกรรมมูลค่าหลายร้อยล้านดอลลาร์ระหว่างผู้ใช้ในสหรัฐฯ และผู้ใช้ภายใต้มาตรการคว่ำบาตรของสหรัฐฯ อาชญากรทั่วโลกใช้ Binance เพื่อเคลื่อนย้ายเงินที่ถูกขโมยและรายได้จากอาชญากรรมอื่น ๆ Binance ให้ความสำคัญกับผลกำไรมากกว่าความปลอดภัยของชาวอเมริกัน
พนักงานของ Binance รู้และพูดคุยกันว่าบริษัทให้บริการผู้ใช้หลายพันรายในประเทศที่ถูกคว่ำบาตร พวกเขารู้ดีว่าการอำนวยความสะดวกในการทำธุรกรรมระหว่างผู้ใช้ในสหรัฐฯ และผู้ใช้ในประเทศที่ถูกคว่ำบาตรจะเป็นการละเมิดกฎหมายของสหรัฐอเมริกา แต่พวกเขาก็ทำเช่นนั้น เสร็จสิ้น Binance ได้อำนวยความสะดวกเกือบ 900 ล้านดอลลาร์ในการทำธุรกรรมระหว่างผู้ใช้ในสหรัฐอเมริกาและอิหร่าน และยังอำนวยความสะดวกอีกนับล้านระหว่างผู้ใช้ในสหรัฐฯ และผู้ที่อยู่ในซีเรียและภูมิภาคยูเครนที่รัสเซียยึดครองในธุรกรรมไครเมีย โดเนตสค์ และ Luhansk USD
Binance แสดงให้เห็นชัดเจนว่า Binance ไม่เพียงแต่ล้มเหลวในการปฏิบัติตามกฎหมายของรัฐบาลกลางเท่านั้น แต่ยังแสร้งทำเป็นว่าทำเช่นนั้นอีกด้วย ในเดือนมิถุนายน 2019 Binance ได้ประกาศต่อสาธารณะว่าจะบล็อกผู้ใช้ในสหรัฐอเมริกาไม่ให้เข้าถึง Binance.com และเปิดตัวการแลกเปลี่ยน Binance.US ของสหรัฐอเมริกาแยกต่างหาก แต่ในขณะเดียวกัน Binance ยังคงอนุญาตให้ผู้ใช้ VIP ของสหรัฐอเมริกาที่สำคัญที่สุดและมีปริมาณการเข้าชมสูงยังคงอยู่ในการแลกเปลี่ยน Binance.com ที่ไม่ได้ลงทะเบียน ตัวอย่างเช่น ผู้บริหาร Binance รวมถึง Changpeng Zhao ได้พัฒนาแผนการติดต่อลูกค้า VIP เพื่อช่วยพวกเขาลงทะเบียนบัญชีใหม่สำหรับนิติบุคคลนอกอาณาเขตและโอนการถือครองของพวกเขาไปยังบัญชี พนักงาน Binance ยังโทรหาลูกค้าวีไอพีของสหรัฐอเมริกาเพื่อสนับสนุนให้พวกเขาให้ข้อมูลที่ระบุว่าลูกค้าไม่ได้อยู่ในสหรัฐอเมริกา
DOJ ยังกล่าวหาว่า Binance ล้มเหลวในการใช้องค์ประกอบหลักของโปรแกรมต่อต้านการฟอกเงินที่มีประสิทธิภาพ กล่าวคือไม่ได้ใช้โปรโตคอล KYC ที่ครอบคลุมหรือตรวจสอบธุรกรรมอย่างเป็นระบบ และไม่เคยส่งรายงานกิจกรรมที่น่าสงสัย (SAR) ไปยัง FinCEN Binance เริ่มกำหนดให้ผู้ใช้ทุกคนต้องให้ข้อมูล KYC ในเดือนสิงหาคม 2021 แต่จะอนุญาตให้ผู้ใช้ที่ไม่ได้ให้ KYC สามารถทำการซื้อขายในการแลกเปลี่ยนต่อได้จนถึงเดือนพฤษภาคม 2022 ระหว่างเดือนสิงหาคม 2017 ถึงตุลาคม 2022 ผู้ใช้ในสหรัฐฯ รวมถึง VIP ได้ทำธุรกรรมมูลค่าหลายล้านล้านดอลลาร์บน Binance สร้างรายได้มากกว่า 1.6 พันล้านดอลลาร์ให้กับ Binance
มากกว่าหนึ่งปีหลังจากที่ Binance ประกาศต่อสาธารณะว่ากำลังบล็อกผู้ใช้ในสหรัฐฯ รายงานรายเดือนภายในของบริษัทระบุว่า 16% ของผู้ใช้ที่ลงทะเบียนทั้งหมดเป็นของสหรัฐอเมริกา ในรายงานประจำเดือนฉบับถัดไป Binance ได้ลบป้ายกำกับของสหรัฐอเมริกาและจัดประเภทผู้ใช้ในสหรัฐฯ ใหม่เป็นป้ายกำกับ “UNKWN” (ตัวย่อที่ไม่รู้จัก) ในเดือนตุลาคม 2020 ผู้ใช้ที่แท็ก "UNKWN" คิดเป็นประมาณ 17% ของฐานผู้ใช้ที่ลงทะเบียนของ Binance
อนาคตของ Binance จะเป็นอย่างไร?
แม้ว่า Binance จะไม่เปิดเผยการกระทำผิดโดยทันทีและสมัครใจ แต่ก็ได้รับเครดิตบางส่วนจากการให้ความร่วมมือกับการสอบสวนของกระทรวงยุติธรรม และได้ดำเนินการตามขั้นตอนเพื่อแก้ไขโปรแกรมการปฏิบัติตามกฎระเบียบ ดังนั้น โทษทางอาญาทั้งหมดจึงลดลง 20% จากระดับล่างสุดของช่วงการลงโทษตามแนวทางการพิจารณาพิพากษาของสหรัฐอเมริกาที่เกี่ยวข้อง
ในฐานะที่เป็นส่วนหนึ่งของมติในวันนี้ กระทรวงยุติธรรมของสหรัฐอเมริกายังได้กำหนดข้อกำหนดการกำกับดูแลและการรายงานเกี่ยวกับ Binance อีกด้วย กฎหมายกำหนดให้ Binance ยื่นรายงานกิจกรรมที่น่าสงสัย และยังจำเป็นต้องตรวจสอบธุรกรรมในอดีตและรายงานกิจกรรมที่น่าสงสัยไปยังหน่วยงานรัฐบาลกลางด้วย กระทรวงยุติธรรมกล่าวว่าจะเดินหน้าการสืบสวนคดีอาญาเกี่ยวกับกิจกรรมทางไซเบอร์ที่เป็นอันตรายและการระดมทุนจากการก่อการร้าย รวมถึงการใช้การแลกเปลี่ยนสกุลเงินดิจิทัลเพื่อสนับสนุนกลุ่มต่างๆ เช่น ฮามาส
ในฐานะที่เป็นส่วนหนึ่งของข้อตกลง Binance ยังตกลงที่จะคงการติดตามการปฏิบัติตามกฎระเบียบที่เป็นอิสระเป็นเวลาสามปี และเพื่อแก้ไขและเสริมสร้างความเข้มแข็งให้กับโปรแกรมการปฏิบัติตามการต่อต้านการฟอกเงินและการลงโทษ
นอกจากนี้ กระทรวงการคลังของสหรัฐอเมริการะบุในประกาศยุติข้อตกลงกับ Binance ว่า นอกเหนือจากการลงโทษทางแพ่งมูลค่า 3.4 พันล้านดอลลาร์สหรัฐต่อ Binance แล้ว เครือข่ายการบังคับใช้อาชญากรรมทางการเงิน (FinCEN) จะดำเนินการกำกับดูแลห้าปีและจำเป็นต้องมีการปฏิบัติตามหลัก ๆ รวมถึงการรับรองว่า Binance จะออกจากสหรัฐอเมริกาโดยสมบูรณ์
Richard Teng ซีอีโอคนใหม่ของ Binance ยังได้อธิบายรายละเอียดเกี่ยวกับลำดับความสำคัญสามประการสำหรับการทำงานในอนาคต ได้แก่:
1. สร้างความมั่นใจให้กับผู้ใช้ว่าพวกเขาสามารถรักษาความมั่นใจในความแข็งแกร่งทางการเงิน ความปลอดภัย และการรักษาความปลอดภัยของบริษัท
2. ทำงานร่วมกับหน่วยงานกำกับดูแลเพื่อรักษามาตรฐานระดับสูงและส่งเสริมนวัตกรรมทั่วโลก ในขณะเดียวกันก็ให้การคุ้มครองผู้บริโภคที่สำคัญ
1. สร้างความมั่นใจให้กับผู้ใช้ว่าพวกเขาสามารถรักษาความมั่นใจในความแข็งแกร่งทางการเงิน ความปลอดภัย และการรักษาความปลอดภัยของบริษัท
2. ทำงานร่วมกับหน่วยงานกำกับดูแลเพื่อรักษามาตรฐานระดับสูงและส่งเสริมนวัตกรรมทั่วโลก ในขณะเดียวกันก็ให้การคุ้มครองผู้บริโภคที่สำคัญ
3. ทำงานร่วมกับพันธมิตรเพื่อขับเคลื่อนการเติบโตและการนำ Web3 มาใช้
เจ้าหน้าที่ของ Binance ยังประกาศด้วยว่ามติเหล่านี้ตระหนักถึงความรับผิดชอบของ Binance ต่อการละเมิดการปฏิบัติตามกฎหมายอาญาในอดีต และทำให้บริษัทสามารถเปิดบทแห่งการเรียนรู้และการเติบโตที่ท้าทายแต่เปลี่ยนแปลงได้ ในเวลาเดียวกัน Binance ยังชี้แจงด้วยว่า Binance ยังคงรักษาคุณค่าหลักของความปลอดภัยของผู้ใช้ไว้อย่างมั่นคงเสมอ ในการแก้ปัญหากับหน่วยงานของสหรัฐอเมริกา พวกเขาไม่ได้กล่าวหาว่า Binance ยักยอกเงินของผู้ใช้ใด ๆ ในทางที่ผิด และพวกเขาไม่ได้กล่าวหาว่า Binance เข้าร่วมในตลาดใด ๆ การจัดการ Binance สามารถดำเนินการต่อไปในนามของผู้ใช้ได้ ไม่เพียงแต่ในอีกห้าปีข้างหน้า แต่ในอีกห้าสิบปีข้างหน้าหรือมากกว่านั้น Changpeng Zhao ยังคงเป็นผู้ถือหุ้นรายใหญ่ของ Binance การดำรงตำแหน่งในอีกห้าสิบปีข้างหน้าหมายถึงการทำงานเพื่อพัฒนามาตรฐานชั้นนำของอุตสาหกรรมเพื่อรับมือกับความท้าทายเหล่านี้ รวมถึงในด้านต่างๆ เช่น การปฏิบัติตามกฎระเบียบ ความปลอดภัย ความร่วมมือกับการบังคับใช้กฎหมาย และความโปร่งใสของผู้ใช้ ตอนนี้ Binance แข็งแกร่งกว่าที่เคย
ค่าปรับสูงส่งส่งข้อความอะไร?
รองอัยการสูงสุดของสหรัฐอเมริกา Lisa O. Monaco กล่าวว่าข้อกล่าวหาในวันนี้และการสารภาพผิดควบคู่ไปกับค่าปรับมากกว่า 4 พันล้านดอลลาร์ ส่งข้อความที่ชัดเจนไปยังบริษัท cryptocurrency และ DeFi: หากคุณให้บริการลูกค้าในสหรัฐฯ คุณต้องปฏิบัติตามกฎหมายของสหรัฐอเมริกา
ผู้ช่วยอัยการสูงสุด Matthew G. Olsen จากแผนกความมั่นคงแห่งชาติ (NSD) ของกระทรวงยุติธรรม กล่าวด้วยว่าคำฟ้องนี้เป็นการเตือนว่าบริษัทที่ไม่นำมาตรการคว่ำบาตรมารวมไว้ในบริการของตน จะต้องเผชิญกับโทษทางอาญาร้ายแรง และผู้บริหารที่เป็นผู้นำ พวกเขาก็จะเช่นกัน ต้องเผชิญกับโทษทางอาญาอย่างรุนแรง
Jim Lee ผู้อำนวยการ IRS-Criminal Investigation (IRS-CI) กล่าวว่าเมื่อคุณให้ความสำคัญกับการเติบโตมากกว่าการปฏิบัติตามกฎระเบียบ คุณจะพบกับปัญหา
เรามีเหตุผลที่เชื่อได้ว่าค่าปรับที่สูงเกินกว่า 4 พันล้านดอลลาร์สหรัฐเป็นการขัดขวางรัฐบาลสหรัฐฯ ต่ออุตสาหกรรม Crypto วิธีการใช้การยับยั้งเพื่อส่งเสริมกฎระเบียบและการลงโทษเพื่อส่งเสริมการปฏิบัติตามกฎระเบียบนี้คาดว่าจะขับเคลื่อนอุตสาหกรรมให้พัฒนาใน ทิศทางที่เป็นสถาบันและสอดคล้องกันมากขึ้น อย่างไรก็ตาม การพัฒนาดังกล่าวมาพร้อมกับค่าใช้จ่ายจำนวนมากในระหว่างทาง
ความคิดเห็นทั้งหมด