ผู้แต่ง: Jack Inabinet นักวิเคราะห์ Bankless แปลโดย: Golden Finance xiaozou

การประชุมหน่วยงานกำกับดูแลของสหรัฐฯ ในซีแอตเทิลเมื่อบ่ายวันอังคาร ระบุว่าบริษัทแลกเปลี่ยน crypto ที่ใหญ่ที่สุดละเมิดข้อกำหนดการป้องกันการฟอกเงินทางอาญาของสหรัฐฯ และพระราชบัญญัติความลับของธนาคาร

Binance ได้บรรลุข้อตกลงกับหน่วยงานรัฐบาลกลางหลายแห่งเพื่อแก้ไขการสืบสวนคดีอาญาในการแลกเปลี่ยนสกุลเงินดิจิทัลย้อนหลังไปถึงปี 2018

CEO Changpeng Zhao (CZ) จะต้องออกจากตำแหน่งเป็นเวลาอย่างน้อย 3 ปี แต่การแลกเปลี่ยนของเขายังคงสามารถดำเนินการต่อไปได้

Binance จะจ่ายค่าปรับจำนวน 4.3 พันล้านดอลลาร์เพื่อแก้ไขปัญหา ซึ่งเป็นการปรับการปฏิบัติตามกฎระเบียบทางการเงินครั้งใหญ่ที่สุดเป็นอันดับ 7 ในประวัติศาสตร์ แต่ดูเหมือนว่า Binance จะมีทรัพย์สินเพียงพอที่จะจ่ายค่าปรับโดยไม่จำเป็นต้องขายสินทรัพย์ crypto ใด ๆ

วันนี้ เรากำลังตอบคำถามที่คุณต้องรู้เกี่ยวกับการดำเนินการด้านกฎระเบียบ crypto ล่าสุด!

1. Binance ทำอะไรผิด?

Binance และ CZ ละเมิดกฎหมายของสหรัฐอเมริกาอย่างชัดเจน ซึ่งแตกต่างจากการโจมตีที่ไม่สำคัญบนโปรโตคอล DeFi และการแลกเปลี่ยนที่ "ไม่ปฏิบัติตาม" กับชุดกฎที่ไม่ได้เขียนไว้ Binance ตกเป็นเป้าหมายของหน่วยงานกำกับดูแลเพราะพวกเขาเชื่อว่าเป็นการจงใจเพิกเฉยต่อกฎหมายที่จัดตั้งขึ้น

เราได้เห็นข้อกล่าวหาต่อ Binance กล่าวถึงตัวอย่างมากมายของพนักงานปฏิบัติตามกฎระเบียบที่ให้บริการ white-glove เพื่อดึงดูดลูกค้าในสหรัฐฯ เข้าสู่แพลตฟอร์มระหว่างประเทศอย่างผิดกฎหมาย และอ้างถึงธุรกรรมหลายรายการที่เกี่ยวข้องกับองค์กรก่อการร้ายและการจัดหาเงินทุนที่ผิดกฎหมาย

นอกจากนี้ จากข้อความแชทที่รั่วไหลออกมา เราจะเห็นได้ว่าผู้บริหารของ Binance เปิดเผยอย่างตรงไปตรงมาเกี่ยวกับการก่ออาชญากรรมมานานหลายปี โดยเป็นหลักฐานให้กับหน่วยงานกำกับดูแล

2. Binance จะทำอะไรต่อไป?

แม้ว่า Binance จะเป็นการแลกเปลี่ยนอันดับต้นๆ ในพื้นที่สกุลเงินดิจิทัลมาหลายปีแล้ว แต่แนวโน้มในอนาคตก็ดูค่อนข้างยาก

Binance ประสบปัญหาด้านใบอนุญาตหรือการดำเนินงานในเขตอำนาจศาลหลายแห่ง รวมถึงออสเตรเลีย ออสเตรีย เบลเยียม แคนาดา ไซปรัส เนเธอร์แลนด์ และเยอรมนี การประกาศในวันนี้จะทำให้หน่วยงานกำกับดูแลต่างประเทศสามารถกำหนดค่าปรับใน Binance ได้อย่างไม่ต้องสงสัย หรือป้องกันไม่ให้การแลกเปลี่ยนดำเนินการภายในเขตอำนาจศาลของตนอย่างไม่ต้องสงสัย

นอกจากนี้ แม้ว่า Binance จะได้รับอนุญาตให้ดำเนินการต่อไปได้ แต่ก็มีการแนบบทบัญญัติด้านกฎระเบียบที่เข้มงวด ซึ่งสร้างอุปสรรคในการปฏิบัติตามกฎระเบียบอย่างมากสำหรับการดำเนินงาน Binance จะต้องระมัดระวังเพื่อหลีกเลี่ยงการกระทำที่ผิดกฎหมายซึ่งอาจผลักดันปริมาณการซื้อขายมานานหลายปี เช่น การซื้อขายแบบล้างข้อมูลและการฟอกเงิน

โดยรวมแล้ว Binance อาจไม่ว่องไวและว่องไวเท่ากับสตาร์ทอัพที่ไม่สามารถแสวงหาโอกาสในการเติบโตได้อีกต่อไปโดยไม่ลังเล

3. อะไรต่อไปสำหรับสกุลเงินดิจิทัล?

ตลาดรับข่าววันนี้อย่างก้าวกระโดด ข่าววันนี้ไม่ได้ส่งสัญญาณถึงการสูญเสียสภาพคล่องหรือการรีบออกทันที

แม้ว่า Binance อาจเป็นจุดเริ่มต้นของจุดจบ แต่ดูเหมือนว่ากระทรวงยุติธรรมของสหรัฐฯ ได้ทำการตรวจสอบหน่วยงานที่ใกล้ที่สุดอย่างละเอียด และไม่พบข้อบกพร่องร้ายแรงที่อาจนำไปสู่การล้มละลายและอาจทำให้ crypto ล่มอีกครั้ง ซึ่งเป็นเรื่องที่น่าประหลาดใจ วันขอบคุณพระเจ้า เป็นสิ่งที่ต้องขอบคุณ สมมติว่าไม่มีการพัฒนาและการสอบสวนเพิ่มเติมเกี่ยวกับคดีของ Binance มีความปลอดภัยที่จะสรุปได้ว่าสกุลเงินดิจิทัลได้ลดความเสี่ยงของคดีที่ค้างอยู่นี้ลงอย่างมาก

แม้ว่าการดำเนินการด้านกฎระเบียบในปัจจุบันไม่ได้ชี้แจงกฎเกณฑ์ที่คลุมเครือต่างๆ ที่รัฐบาลสหรัฐฯ คาดหวังให้บริษัทสกุลเงินดิจิทัลปฏิบัติตาม แต่ก็แสดงให้เห็นว่าผู้เล่นบางคนในพื้นที่นั้นจงใจไม่เชื่อฟังมากกว่าคนอื่นๆ และไม่ได้มองไปที่พฤติกรรมของบริษัทสกุลเงินดิจิทัล ให้นานขึ้น ความเลอะเทอะนี้ส่งผลกระทบต่อส่วนที่เหลือของอุตสาหกรรม

การต่อสู้ของ Cryptocurrencies กับหน่วยงานกำกับดูแลจะเป็นเรื่องยากและอยู่ภายใต้การบุกรุกที่ไม่ยุติธรรมและการเข้าถึงระบบราชการมากเกินไป เกนส์เลอร์ไม่ใช่ศัตรูเพียงคนเดียว แต่เป็นที่ชัดเจนจากการเคลื่อนไหวของราคาที่น้อยที่สุดที่การเปิดเผยของ Binance ที่นี่เป็นที่รู้จักและราคา ขณะนี้ สกุลเงินดิจิทัลสามารถกระตุ้นให้เกิดภาวะกระทิงอีกครั้งด้วยมุมมองที่ชัดเจนยิ่งขึ้น