Bitcoin (BTC) เป็นสินทรัพย์ที่มีมูลค่ามหาศาล นับตั้งแต่ปี 2009 ราคาของมันพุ่งสูงขึ้นถึง 4 หมื่นล้านเท่า เพียงพอที่จะเปลี่ยนเงินลงทุนเล็กๆ เพียง 100 ดอลลาร์ ให้กลายเป็น 4 พันล้านดอลลาร์ ผมรู้จักหลายคนที่ซื้อ Bitcoin ตั้งแต่เนิ่นๆ และชีวิตของพวกเขาเปลี่ยนไปเพราะ Bitcoin มีคริปโทเคอร์เรนซีขนาดเล็กอีกหลายตัวที่เดินตามรอย Bitcoin เมื่อกฎระเบียบต่างๆ ผ่อนคลายลง คริปโทเคอร์เรนซีอื่นๆ ก็จะเติบโตมากขึ้น

อย่างไรก็ตาม แม้ตลาดคริปโทเคอร์เรนซีจะเติบโตอย่างรวดเร็ว แต่ตลาดก็ยังคงเล็กอยู่ Microsoft (MSFT) เพียงเจ้าเดียวมีมูลค่ามากกว่า Bitcoin และคริปโทเคอร์เรนซีอื่นๆ ทั้งหมดรวมกันเสียอีก! เหตุใดจึงเป็นเช่นนั้น? จนกระทั่งเมื่อไม่นานมานี้ ตลาดคริปโทเคอร์เรนซีถูกครอบงำโดยนักลงทุนรายย่อย โดยแทบไม่มีนักลงทุนรายใหญ่ในวอลล์สตรีทเข้ามามีส่วนร่วมเลย แม้แต่วอลล์สตรีทที่ลงทุนในคริปโทเคอร์เรนซีบ้างเป็นครั้งคราว วอลล์สตรีทกลับซื้อ Bitcoin เกือบทั้งหมด นี่เป็นเหตุผลสำคัญที่ทำให้ Bitcoin ครองส่วนแบ่งตลาดคริปโทเคอร์เรนซีทั้งหมดเกือบสองในสาม

แต่ยุคนั้นกำลังจะสิ้นสุดลง เงินจากวอลล์สตรีทกำลังเริ่มไหลเข้าสู่คริปโตเคอร์เรนซีขนาดเล็ก นี่เป็นโอกาสสำหรับเรา และนี่คือวิธีที่เราจะทำกำไรจากมันได้...

วอลล์สตรีทเคยถูก "ห้ามอย่างมีประสิทธิผล" จากการลงทุนในสกุลเงินดิจิทัลขนาดเล็ก

ผมใช้คำว่า "สำคัญ" เพราะไม่มีกฎหมายห้ามการลงทุนในคริปโตเคอร์เรนซีขนาดเล็กอย่างชัดเจน แต่รัฐบาลชุดก่อนได้กดดันนักประดิษฐ์และนักลงทุนคริปโตอย่างหนัก ธนาคารคริปโตถูกรัฐบาลสั่งปิด ผู้ก่อตั้งและกองทุนถูกดำเนินคดีและถูก "ถอนเงิน" ออกไป และโปรโตคอลต่างๆ ก็ถูกเฝ้าติดตามอย่างต่อเนื่อง ส่งผลให้นวัตกรรมหยุดชะงักและเงินทุนเหือดแห้ง ใครบ้างอยากเสี่ยงติดคุกและชีวิตพังทลาย?

แต่ตอนนี้สิ่งต่างๆ กำลังเปลี่ยนแปลงไป สภาผู้แทนราษฎรสหรัฐฯ เพิ่งสรุป “สัปดาห์คริปโต” ซึ่งสมาชิกสภานิติบัญญัติได้ลงมติเห็นชอบร่างกฎหมายคริปโตเคอร์เรนซีใหม่ 3 ฉบับ ได้แก่

กล่าวโดยสรุป ร่างกฎหมายเหล่านี้ทำให้คริปโทเคอร์เรนซีถูกกฎหมาย สภาผู้แทนราษฎรได้ผ่านร่างกฎหมายทั้งสามฉบับแล้ว และทรัมป์ได้ลงนามในกฎหมาย GENIUS Act ให้เป็นกฎหมาย ในขณะเดียวกัน ร่างกฎหมายต่อต้าน CBDC และ CLARITY กำลังจะถูกส่งต่อไปยังวุฒิสภา ซึ่งถือเป็นชัยชนะครั้งสำคัญของคริปโทเคอร์เรนซี

ร่างกฎหมายทั้งสามฉบับนี้เป็นส่วนหนึ่งของความพยายามผลักดันให้คริปโทเคอร์เรนซีถูกกฎหมาย ความชัดเจนด้านกฎระเบียบเป็นกุญแจสำคัญในการปลดล็อกเงินหลายล้านล้านดอลลาร์ในวอลล์สตรีท และจะก่อให้เกิดนวัตกรรมคริปโทเคอร์เรนซีครั้งใหม่

เป้าหมายสูงสุดของ Wall Street คือ...

โทเค็นไนซ์ พลังแห่งการเปลี่ยนแปลงที่แท้จริงของบล็อกเชนคือการขจัดคนกลางและเปิดทางให้ระบบการเงินไร้ธนาคาร เราได้เห็นสิ่งนี้แล้วใน stablecoin ซึ่งเป็น “กรณีการใช้งานที่เด็ด” ของคริปโทเคอร์เรนซี พวกมันเป็นวิธีเดียวที่จะส่งเงิน 10,000 ดอลลาร์ให้เพื่อนทั่วโลกได้ภายในไม่กี่วินาทีผ่านโทรศัพท์มือถือด้วยต้นทุนไม่ถึงเพนนีเดียว ทั้งหมดนี้เป็นเพราะพวกมันหลีกเลี่ยงคนกลางอย่าง Western Union, PayPal และธนาคารต่างๆ

การใช้งาน Stablecoin กำลังเพิ่มขึ้นอย่างรวดเร็ว มูลค่ารวมของ Stablecoin ที่หมุนเวียนอยู่สูงถึง 250,000 ล้านดอลลาร์ ซึ่งมากกว่ามูลค่าสกุลเงินดอลลาร์แคนาดาหรือปอนด์อังกฤษ Stablecoin คือการแปลงค่าเงินดอลลาร์สหรัฐฯ เป็นโทเค็น ต่อไป สินทรัพย์ทั้งหมดในโลก เช่น หุ้น พันธบัตร อสังหาริมทรัพย์ ถังน้ำมัน และงานศิลปะ จะถูกรวมไว้ในเครือข่าย มูลค่ารวมของสินทรัพย์ในโลกจริงทั่วโลกคาดว่าจะสูงกว่า 250 ล้านล้านดอลลาร์ นี่คือศักยภาพทางการตลาดที่เรากำลังพูดถึง

วอลล์สตรีทเป็นผู้นำด้านการแปลงโทเค็นเป็นโทเค็น แบล็คร็อค บริษัทจัดการสินทรัพย์ที่ใหญ่ที่สุดในโลก เพิ่งเปิดตัวกองทุนกระทรวงการคลังที่แปลงเป็นโทเค็น แฟรงคลิน เทมเปิลตัน ยักษ์ใหญ่อีกรายของวอลล์สตรีทก็ทำเช่นเดียวกันกับกองทุนตลาดเงิน โรบินฮูดเริ่มให้บริการหุ้นที่แปลงเป็นโทเค็นของบริษัทสตาร์ทอัพเอกชน เช่น OpenAI และ SpaceX ในยุโรป เจพีมอร์แกน เชส, ยูบีเอส, วีซ่า, บีเอ็นวาย เมลลอน, เพย์พาล... แทบไม่มีบริษัทไหนในวอลล์สตรีทที่ไม่เปลี่ยนมาใช้บล็อกเชน แม้แต่รัฐต่างๆ ก็ยังเข้ามามีส่วนร่วม เช่น ดูไบที่เพิ่งแปลงอาคารทั้งหลังให้เป็นโทเค็น

โครงสร้างพื้นฐานทางการเงินในปัจจุบันไม่ได้เปลี่ยนแปลงไปมากว่าหลายทศวรรษ แต่กลับมีการประมวลผลธุรกรรมมูลค่าหลายล้านล้านดอลลาร์ทุกวัน ลองนึกภาพดูว่าเมื่อเงินจำนวนมหาศาลไหลเข้าสู่บล็อกเชน คริปโตเคอร์เรนซีจะเติบโตได้มากเพียงใด และบริษัทอย่าง BlackRock จะประหยัดเงินได้มากแค่ไหนหากตัดคนกลางออกไป

โครงสร้างพื้นฐานทางการเงินในปัจจุบันไม่ได้เปลี่ยนแปลงไปมากว่าหลายทศวรรษ แต่กลับมีการประมวลผลธุรกรรมมูลค่าหลายล้านล้านดอลลาร์ทุกวัน ลองนึกภาพดูว่าเมื่อเงินจำนวนมหาศาลไหลเข้าสู่บล็อกเชน คริปโตเคอร์เรนซีจะเติบโตได้มากเพียงใด และบริษัทอย่าง BlackRock จะประหยัดเงินได้มากแค่ไหนหากตัดคนกลางออกไป

วิธีที่ดีที่สุดในการสร้างรายได้ในช่วงแรกของการสร้างโทเค็นคือ...

ลงทุนในธุรกิจคริปโตคุณภาพสูงที่กำลังสร้างรากฐานสำหรับระบบการเงินใหม่ ลองนึกถึงวิธีที่ดีที่สุดในการสร้างรายได้ในยุค AI เฟื่องฟูในช่วงสามปีที่ผ่านมา นั่นคือการซื้อผู้ให้บริการโครงสร้างพื้นฐานอย่าง Nvidia (NVDA) ซึ่งก็เช่นเดียวกันกับคริปโต

สินทรัพย์ส่วนใหญ่ที่แปลงเป็นโทเค็น ตั้งแต่หุ้น พันธบัตรรัฐบาลที่แปลงเป็นโทเค็น ไปจนถึง stablecoin ล้วนทำงานบน Ethereum (ETH) BlackRock, Robinhood, Visa, PayPal, Stripe และ JPMorgan Chase ล้วนสร้างขึ้นบน Ethereum Ethereum กำลังกลายเป็นเลเยอร์การชำระราคาสำหรับระบบการเงินใหม่ที่ใช้บล็อกเชนอย่างรวดเร็ว เมื่อมีสินทรัพย์เพิ่มขึ้นบนเครือข่าย Ethereum จะได้รับค่าธรรมเนียมมากขึ้น ส่งผลให้ราคาสูงขึ้น

ผมชอบมองว่า Ethereum เปรียบเสมือน “Nvidia” แห่งวงการคริปโทเคอร์เรนซี เป็นผู้ชนะรายใหญ่ที่สุดในช่วงแรกของการก่อสร้าง และเป็นสินทรัพย์ที่จำเป็นต้องถือครองไว้ แต่ Ethereum จะไม่ใช่ผู้ชนะรายเดียวเท่านั้น ยังมีโปรโตคอลประเภทใหม่ที่กำลังเกิดขึ้น มีขนาดเล็กกว่า เร็วกว่า และมีความเฉพาะทางมากกว่า ซึ่งออกแบบมาเพื่อการแปลงเป็นโทเค็นโดยเฉพาะ บางส่วนมุ่งเน้นไปที่การแปลงเป็นโทเค็นของคลัง บางส่วนออกแบบมาสำหรับสินทรัพย์ในโลกแห่งความเป็นจริง เช่น อสังหาริมทรัพย์ที่มีการจัดการ และบางส่วนกำลังนิยามการให้กู้ยืมใหม่ โครงการเหล่านี้ในปัจจุบันมีขนาดเล็ก เทียบเท่ากับบริษัท “นาโนแคป” ในตลาดหุ้น แต่เมื่อเงินทุนจากวอลล์สตรีทไหลเข้ามา คาดว่าแพลตฟอร์มเหล่านี้จะมีผลงานดีกว่าคริปโทเคอร์เรนซีหลักอื่นๆ