ผู้เขียน: หลิว หงหลิน

เมื่อเร็ว ๆ นี้ ลูกค้าเข้าหา Mankiw เพื่อขอคำปรึกษา กระบวนการมีดังต่อไปนี้: ลูกค้าเป็นบริษัทการค้าต่างประเทศในกวางโจว หลังจากทำธุรกรรมกับบริษัทในต่างประเทศเสร็จสิ้น การชำระเงินถูกชำระเป็น USDT หลังจากได้รับ USDT บริษัทพบ ผู้ให้บริการในประเทศ แลกเปลี่ยน USDT เป็นหยวนจีน ส่งผลให้ผู้ให้บริการหายไปหลังได้รับ U ลูกค้าโวย “คุณธรรมอยู่ไหน”

บทความนี้รวมกรณีข้างต้นเพื่อหารือเกี่ยวกับความเสี่ยงทางกฎหมายที่บริษัทการค้าต่างประเทศเผชิญในกระบวนการ USDT-for-fiat ทั้งหมดภายใต้สถานการณ์ดังกล่าว

กระบวนการชำระราคาการค้าต่างประเทศ

วิธีดั้งเดิมในการโอนเงินค้าต่างประเทศกลับ

หลังจากที่พ่อค้าในประเทศส่วนใหญ่ในอุตสาหกรรมการค้าต่างประเทศทำธุรกรรมกับคู่ค้าในต่างประเทศจนเสร็จสิ้นแล้ว ตราบใดที่พวกเขาได้รับการชำระเงินทางการค้าต่างประเทศตามปกติ พ่อค้าการค้าต่างประเทศจะส่งเงินไปยังจีนหรือฮ่องกง จีนผ่านภูมิภาคท้องถิ่น/ธนาคารท้องถิ่น แล้วชำระ การโอนเงินเป็น RMB

เนื่องจากประเทศของฉันมีการจัดการที่เข้มงวดในตลาดซื้อขายแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศและปัจจัยต่างๆ ผู้ค้าการค้าต่างประเทศมักจะหาบุคคลที่สามเพื่อแลกเปลี่ยนสกุลเงิน โอนเงินต่างประเทศเช่นดอลลาร์สหรัฐไปยังบัญชีของบุคคลที่สาม จากนั้นบุคคลที่สามจะโอนเงินที่เทียบเท่า จำนวนเงิน RMB ไปยังบัญชีธนาคารภายในประเทศของผู้ประกอบการการค้าต่างประเทศ ในอุตสาหกรรมการค้าต่างประเทศ มีคำศัพท์ทางอุตสาหกรรมสำหรับธุรกรรมนี้ ซึ่งเรียกว่า "การแลกเปลี่ยนแบบต่อต้านการเคาะ" (ความเสี่ยงของพฤติกรรมนี้ไม่ได้กล่าวถึงในบทความนี้)

บนพื้นฐานนี้ บริษัทการค้าต่างประเทศหลายแห่งมีความสมดุลอย่างต่อเนื่องในการปฏิบัติตามกฎหมายและการควบคุมต้นทุน และยังได้รับวิธีการชำระอัตราแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศอื่นๆ อีกมากมายเพื่อหลีกเลี่ยงการจัดการอัตราแลกเปลี่ยนในประเทศของฉัน

กองทุนการค้าต่างประเทศจะถูกโอนกลับในรูปของสกุลเงินเสมือน

ทุกวันนี้ ด้วยการรับรู้และการใช้สกุลเงินเสมือนในช่วงหนึ่งของโลก เทรดเดอร์ต่างชาติจำนวนมากแลกเปลี่ยนสกุลเงินท้องถิ่นของตนเป็นสกุลเงิน USDT ที่มีเสถียรภาพ (ต่อไปนี้จะเรียกว่า "U") จากนั้นแปลง Usdt เป็นดอลลาร์สหรัฐและโอนเงิน ไปยังบัญชีเงินดอลลาร์ฮ่องกงของพวกเขา ในที่สุด ในฮ่องกง ผู้ให้บริการเงิน (MSO; ศุลกากรฮ่องกงเริ่มใช้กฎระเบียบที่เกี่ยวข้องในปี 2555 ซึ่งกำหนดว่าบุคคลและหน่วยงานทั้งหมดที่มีส่วนร่วมในการแลกเปลี่ยนสกุลเงินและการดำเนินการส่งเงินจะต้องยื่นขอฮ่องกง ใบอนุญาต Kong MSO ต่อศุลกากรฮ่องกง) เพื่อผ่านช่องทางที่เป็นทางการ ชำระเป็น RMB

อย่างไรก็ตาม เนื่องจากลักษณะของการกระจายอำนาจของสกุลเงินเสมือน การหมุนเวียนที่สะดวก การไม่ระบุตัวตน และการมาถึงอย่างรวดเร็ว โดยเฉพาะอย่างยิ่งวิธีการชำระอัตราแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศที่กล่าวถึงข้างต้นจำเป็นต้องผ่านขั้นตอนที่ซับซ้อนมาก ดังนั้น เช่นเดียวกับสถานการณ์ที่กล่าวถึงในคำนำ บริษัทการค้าต่างประเทศบางแห่งจะค้นหาผู้ให้บริการในประเทศโดยตรงและขอให้พวกเขาให้บริการเช่น U และสกุลเงินเสมือนอื่นๆ ที่เป็นที่รู้จักในสกุลเงิน RMB

เราสามารถตรวจสอบผ่านช่องทางสาธารณะว่ายังมีผู้ให้บริการจำนวนมากในตลาดที่ให้บริการดังกล่าวและแม้แต่ส่งเสริมบริการดังกล่าว

คำพูดที่ผิดกฎหมายสามารถเห็นได้ทุกที่บนอินเทอร์เน็ต

ความเสี่ยงทางกฎหมาย

คำพูดที่ผิดกฎหมายสามารถเห็นได้ทุกที่บนอินเทอร์เน็ต

ความเสี่ยงทางกฎหมาย

ความเสี่ยงทางกฎหมายแพ่ง

ดังที่กล่าวไว้ในคำนำของคดีนี้ บริษัทการค้าต่างประเทศต้องเผชิญกับความเสี่ยงอย่างมากในการปฏิบัติงานของผู้ให้บริการ เมื่อบริษัทการค้าต่างประเทศโอน U ไปยังกระเป๋าเงินของผู้ให้บริการ ก็จะสูญเสียการควบคุมเหนือ U ตราบเท่าที่ผู้ให้บริการปฏิเสธที่จะโอนเงินหรือหลบหนี บริษัทการค้าต่างประเทศจะเผชิญกับสถานการณ์ที่เงินไม่ถึงและสกุลเงินไม่รู้ว่าอยู่ที่ไหน ในกรณีนี้ บริษัทการค้าต่างประเทศมีโอกาสน้อยที่จะกู้คืน RMB หรือ U

ตามนโยบายการกำกับดูแลในปัจจุบันของจีนและทัศนคติของตุลาการต่อสกุลเงินเสมือน หากผู้ให้บริการจำเป็นต้องส่งคืน U โดยการยื่นฟ้องคดีแพ่ง ศาลมักจะออกคำสั่งให้ปฏิเสธการฟ้องร้อง (นี่คือสิ่งที่เราอ่านในบทความของ Mankiw Law Firm "การให้ยืม Bitcoin ต้องการผลตอบแทน ศาล: ฉันไม่สนใจเรื่องนี้" กล่าวถึง) เหตุผลคือ: แม้ว่าสกุลเงินเสมือนจะถือเป็นสินค้าเสมือนเฉพาะ แต่ไม่มีกฎหมายและข้อบังคับที่เกี่ยวข้องในประเทศจีนเพื่อชี้แจงว่า เป็นสิ่งที่อยู่ในกฎหมายแพ่งและไม่มีหมวดหมู่ ในกรณีนี้ ไม่มีการส่งคืนจริงและไม่สามารถวัดปริมาณได้โดยใช้กระบวนการยุติธรรม (legal tender) และศาลประชาชนที่ไม่ปฏิบัติตามบทบัญญัติของมาตรา 119 (4) ) ของ "กฎหมายวิธีพิจารณาความแพ่งของสาธารณรัฐประชาชนจีน" รับคดีแพ่ง ขอบเขตของการดำเนินคดี

นอกจากนี้ จะเกิดอะไรขึ้นหากการฟ้องร้องบังคับให้ผู้ให้บริการชำระเงินหยวนต่อไป

ตามบทบัญญัติของข้อ 1 (4) ของ "ประกาศเกี่ยวกับการป้องกันและจัดการกับความเสี่ยงเพิ่มเติมของการทำธุรกรรมสกุลเงินเสมือน" ที่ออกโดยธนาคารประชาชนจีนและหน่วยงานอื่น ๆ ในปี 2019 บุคคลตามกฎหมาย องค์กรที่ไม่ได้จัดตั้งขึ้น หรือบุคคลธรรมดา การลงทุนในสกุลเงินเสมือนและตราสารอนุพันธ์ที่เกี่ยวข้อง หากฝ่าฝืนความสงบเรียบร้อยของประชาชนและจารีตประเพณีที่ดี กฎหมายแพ่งที่เกี่ยวข้องจะเป็นโมฆะ และความสูญเสียที่เกิดขึ้นจะต้องรับภาระเอง หากสงสัยว่าเป็นการรบกวนระเบียบการเงินและเป็นอันตรายต่อความมั่นคงทางการเงิน ที่เกี่ยวข้อง หน่วยงานจะตรวจสอบและดำเนินการตามกฎหมายต่อไป

เราสามารถเห็นทัศนคติด้านกฎระเบียบของประเทศของเราแม้ว่าสถานะปัจจุบันจะไม่ได้ห้ามการขายและการเก็งกำไรของ bitcoin และสกุลเงินเสมือนจริงอื่น ๆ โดยประชาชน แต่แนวโน้มด้านกฎระเบียบในปัจจุบันแสดงให้เห็นว่าพฤติกรรมที่เกี่ยวข้องไม่เพียงไม่ได้รับการคุ้มครองทางกฎหมายที่มีประสิทธิภาพ ดังนั้น หากผู้ให้บริการถูกฟ้องร้องและขอให้ชำระเงินหยวนต่อไป ศาลมักจะพบว่าการทำธุรกรรมนั้นไม่ถูกต้อง และบริษัทการค้าต่างประเทศจะต้องแบกรับผลขาดทุนดังกล่าวด้วยตนเอง

ความเสี่ยงในการกำกับดูแลการบริหาร

(1) การชำระเงินของบริษัทการค้าต่างประเทศอาจถูกระงับเนื่องจากสงสัยว่าเป็นเงินที่ผิดกฎหมาย

หากผู้ให้บริการโอนเงินที่ตรงกันไปยังบัญชีธนาคารของบริษัทการค้าต่างประเทศตามข้อตกลงระหว่างทั้งสองฝ่ายสำเร็จ ตามข้อ 2 ของ "บทบัญญัติที่เกี่ยวข้องในการใช้มาตรการปิดผนึกและอายัดในการจัดการคดีอาญาโดยองค์กรความมั่นคงสาธารณะ" ตามความต้องการในการสืบสวนอาชญากรรม หน่วยงานรักษาความปลอดภัยสาธารณะจะต้องปิดผนึกและอายัดทรัพย์สินที่เกี่ยวข้องในคดีนี้ ตามกฎหมายและให้หน่วยงาน หน่วยงาน และบุคคลที่เกี่ยวข้องช่วยเหลือและให้ความร่วมมือ วิธีการชำระเงินตราต่างประเทศผ่านผู้ให้บริการสามารถนำไปสู่การที่บริษัทการค้าต่างประเทศได้รับเงินที่ถูกขโมยในบัญชีธนาคารของพวกเขา ดังนั้น หน่วยงานรักษาความปลอดภัยสาธารณะจะอายัดเงินตามระเบียบข้างต้น บริษัทการค้าต่างประเทศยังคงต้องควบคุมพฤติกรรมการแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศของตน มิฉะนั้น พวกเขาจะกลายเป็น "เครื่องมือ" สำหรับอาชญากรในการฟอกเงินโดยไม่ตั้งใจ

(2) การชำระสกุลเงินเสมือนของบริษัทการค้าต่างประเทศละเมิดการจัดการการแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศ

เนื่องจากลักษณะของ "การกระจายอำนาจ" และ "การสนับสนุนสำหรับการทำธุรกรรมแบบ peer-to-peer" สกุลเงินเสมือนจึงถือว่ามีบทบาทเทียบเท่ากับการชำระเงินข้ามพรมแดนในระดับหนึ่ง การไหลเวียนระหว่างสกุลเงินเสมือนไม่ได้อาศัยบัญชีการเงินแบบดั้งเดิมในการให้บริการ และเป็นการยากที่จะควบคุมด้วยมาตรการจัดการการแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศที่มีอยู่

ตามมาตรา 45 ของ "ระเบียบการบริหารการแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศ" ผู้ใดซื้อและขายเงินตราต่างประเทศเป็นการส่วนตัวในรูปแบบปลอมแปลง ซื้อและขายเงินตราต่างประเทศ หรือแนะนำและขายเงินตราต่างประเทศอย่างผิดกฎหมายในจำนวนค่อนข้างมากจะได้รับคำเตือน โดยหน่วยงานดูแลการแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศกำไรที่ผิดกฎหมายจะถูกยึดและจะต้องถูกปรับน้อยกว่า 30% ของจำนวนเงินที่ผิดกฎหมาย หากสถานการณ์ร้ายแรงให้ปรับมากกว่า 30% ของจำนวนเงินที่ผิดกฎหมาย แต่น้อยกว่า กำหนดให้เทียบเท่า หากก่ออาชญากรรมขึ้น ความรับผิดชอบทางอาญาจะถูกสอบสวนตามกฎหมาย

เมื่อรวมกับข้อบังคับข้างต้น หากพฤติกรรมการชำระราคาแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศของบริษัทการค้าต่างประเทศได้รับการตรวจสอบและตรวจสอบโดยหน่วยงานที่เกี่ยวข้อง พวกเขาอาจเผชิญกับความเสี่ยงที่ไม่เพียงแต่จะถูกยึดเงิน แต่ยังต้องเสียค่าปรับจำนวนมากอีกด้วย

ความเสี่ยงด้านกฎหมายอาญา

(1) หรือต้องสงสัยว่ามีการฟอกเงิน เป็นต้น

เมื่อรวมกับ "(1) การชำระเงินค่าสินค้าของบริษัทการค้าต่างประเทศอาจถูกระงับเนื่องจากสงสัยว่าเป็นเงินที่ผิดกฎหมาย" เพื่อดำเนินการอภิปรายต่อไป หากต้นน้ำของการชำระเงิน RMB ที่บริษัทการค้าต่างประเทศได้รับนั้นเป็นของรายได้และรายได้ของ เจ็ดอาชญากรรม เช่น อาชญากรรมยาเสพติดและอาชญากรรมที่ก่ออาชญากรรมในโลก ตามมาตรา 191 และ 312 ของ "กฎหมายอาญาของสาธารณรัฐประชาชนจีน" กำหนดว่า ไม่เพียงแต่เงินในบัญชีจะถูกอายัด แต่ยังมีโอกาสมากที่จะ ตกเป็นผู้ต้องสงสัยในข้อหา "ฟอกเงิน" และ "ปกปิด" , การปกปิดอาชญากรและผลที่ตามมาของอาชญากรรม , "อาชญากรรมในการปกปิดอาชญากรยาเสพติด" , "การซุกซ่อน การโอน การซุกซ่อนยาเสพติดและการปล้นสะดมยาเสพติด" และอาชญากรรมอื่นๆ ถูกตรวจสอบและจัดการโดยหน่วยงานความมั่นคงสาธารณะ

(2) หรือสงสัยว่ามีการประกอบกิจการที่ผิดกฎหมาย

"ระเบียบการบริหารการแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศ" กำหนดให้ธุรกิจการค้าและการขายเงินตราต่างประเทศทั้งหมดของบุคคลและองค์กรต้องดำเนินการผ่านสถาบันการเงิน แม้ว่าบริษัทการค้าต่างประเทศจะใช้สกุลเงินเสมือนเป็นสื่อกลาง แต่ตาม "รูปแบบทางกฎหมายเพื่อปกปิดวัตถุประสงค์ที่ผิดกฎหมาย" ในท้ายที่สุด การแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศประเภทนี้โดยใช้สกุลเงินเสมือนยังคงมีความเสี่ยงสูงที่จะถูกตัดสินว่าเป็นธุรกรรมแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศที่ผิดกฎหมาย โดยศาลยุติธรรม

(2) หรือสงสัยว่ามีการประกอบกิจการที่ผิดกฎหมาย

"ระเบียบการบริหารการแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศ" กำหนดให้ธุรกิจการค้าและการขายเงินตราต่างประเทศทั้งหมดของบุคคลและองค์กรต้องดำเนินการผ่านสถาบันการเงิน แม้ว่าบริษัทการค้าต่างประเทศจะใช้สกุลเงินเสมือนเป็นสื่อกลาง แต่ตาม "รูปแบบทางกฎหมายเพื่อปกปิดวัตถุประสงค์ที่ผิดกฎหมาย" ในท้ายที่สุด การแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศประเภทนี้โดยใช้สกุลเงินเสมือนยังคงมีความเสี่ยงสูงที่จะถูกตัดสินว่าเป็นธุรกรรมแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศที่ผิดกฎหมาย โดยศาลยุติธรรม

นอกจากนี้ ศาลประชาชนสูงสุดและศาลประชาชนสูงสุด "การตีความในหลายประเด็นเกี่ยวกับการบังคับใช้กฎหมายในการจัดการคดีอาญาของธุรกิจการชำระเงินและการชำระเงินกองทุนที่ผิดกฎหมายและการซื้อขายแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศที่ผิดกฎหมาย" กำหนดว่าหากการทำธุรกรรมการแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศ ในรูปแบบที่ปลอมแปลงรบกวนคำสั่งของตลาดการเงินและสถานการณ์ที่ร้ายแรงถือเป็นอาชญากรรมของการดำเนินธุรกิจที่ผิดกฎหมาย ตาม "การตีความ" หากปริมาณการดำเนินธุรกิจที่ผิดกฎหมายมากกว่า 5 ล้านหยวน หรือจำนวนรายได้ที่ผิดกฎหมายมากกว่า 1 แสนหยวน ควรพิจารณาว่าการดำเนินธุรกิจที่ผิดกฎหมายนั้นมี "สถานการณ์ร้ายแรง" หากปริมาณการดำเนินธุรกิจที่ผิดกฎหมายมากกว่า 25 ล้านหยวน หรือจำนวนรายได้ที่ผิดกฎหมายมากกว่า 500,000 หยวน ควรพิจารณาว่าการดำเนินธุรกิจที่ผิดกฎหมาย "สถานการณ์นั้นร้ายแรงเป็นพิเศษ"

ภายใต้สถานการณ์ปกติ เมื่อเทียบกับบริษัทการค้าต่างประเทศ ผู้ให้บริการที่ดำเนินการเกี่ยวกับสกุลเงินเสมือนจริงและการชำระเงินด้วยสกุลเงิน RMB มีแนวโน้มที่จะถูกตัดสินว่ามีความผิดในอาชญากรรมนี้ อย่างไรก็ตาม หากบริษัทการค้าต่างประเทศปฏิบัติตามเงื่อนไขข้อใดข้อหนึ่งข้างต้น ก็จะถูกตัดสินว่ามีความผิดเช่นกัน ของการดำเนินธุรกิจที่ผิดกฎหมาย

สรุป

ในช่วงไม่กี่ปีที่ผ่านมา ประเทศของฉันมีอำนาจควบคุมการแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศที่เข้มงวดมากขึ้นเรื่อย ๆ และ "ธนาคาร" บางแห่งก็ปรับตัวอย่างต่อเนื่องเพื่อดำเนินการชำระเงินข้ามพรมแดนผ่านการแลกเปลี่ยนส่วนตัว Usdt และวิธีการอื่น ๆ ที่ปกปิดมากขึ้น ส่งผลให้มีเงินทุนมหาศาล ไหลออกและสร้างความเสียหายอย่างร้ายแรงต่อเสถียรภาพทางการเงินของจีนอย่างใหญ่หลวง บริษัทการค้าต่างประเทศใช้สกุลเงินเสมือนเช่น U เพื่อชำระอัตราแลกเปลี่ยน ซึ่งช่วยประหยัดค่าใช้จ่ายและเวลาได้มากในระดับหนึ่ง แต่ในขณะเดียวกันก็นำมาซึ่งความเสี่ยงทางแพ่ง การควบคุมดูแล และอาชญากรรมที่เกี่ยวข้อง

บริษัทการค้าต่างประเทศมักจะชำระเงินค่าสินค้าเป็นจำนวนมากเมื่อพวกเขาพบผู้ให้บริการที่ไม่น่าเชื่อถือย่อมนำมาซึ่งความสูญเสียครั้งใหญ่และยากที่จะกู้คืน แม้เนื่องจากหน่วยงานกำกับดูแลและศาลมีแนวโน้มที่จะ "ระบุ" พฤติกรรมการซื้อและขายเงินตราต่างประเทศปลอมแปลงมากขึ้น พฤติกรรมของการเลี่ยงผ่านช่องทางการชำระเงินเงินตราต่างประเทศอย่างเป็นทางการก็จะถือเป็นการละเมิดการจัดการการแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศใน แก่นแท้. ดังนั้นจึงขอแนะนำให้บริษัทการค้าต่างประเทศและบริษัทอื่น ๆ ที่มีความต้องการคล้ายกันควรระมัดระวังในการเลือกวิธีการชำระอัตราแลกเปลี่ยน