อดีตผู้บริหารสามคนของผู้ให้กู้สกุลเงินดิจิตอล Cred ที่ล้มละลายในขณะนี้ถูกตั้งข้อหาว่ามีส่วนร่วมในการฉ้อโกงทางธนาคารและการฟอกเงิน ก่อนที่จะประกาศล้มละลายในเดือนพฤศจิกายน 2020 สำนักงานอัยการสหรัฐฯ ประจำเขตทางตอนเหนือของรัฐแคลิฟอร์เนีย กล่าวในแถลงการณ์เมื่อวันที่ 3 พฤษภาคมว่า "การฟ้องร้องครั้งนี้แสดงให้เห็นถึงความมุ่งมั่นของเราในการปกป้องตลาดจากผู้ฉ้อโกงและปกป้องความปลอดภัยของนักลงทุน" อดีตซีอีโอ Daniel Schatt และประธานเจ้าหน้าที่ฝ่ายการเงิน Joseph Podulka เผชิญหน้า 13 ปี ข้อหาฉ้อโกงทางสายและการฟอกเงิน และอดีตประธานเจ้าหน้าที่ฝ่ายปฏิบัติการ เจมส์ อเล็กซานเดอร์ ถูกตั้งข้อหาสี่กระทง “สิ่งนี้เน้นย้ำถึงแผนการหลอกลวงและล่าเหยื่อที่เกี่ยวข้องกับการฉ้อโกงเหยื่อที่อาจเกิดขึ้นเป็นเงินหลายร้อยล้านดอลลาร์ในสกุลเงินดิจิทัล” Mark Mosley รักษาการตัวแทนพิเศษของ IRS ในการสืบสวนคดีอาญากล่าวกล่าวหาว่าผู้บริหารทั้งสาม Cred ทำให้ลูกค้าเข้าใจผิดเกี่ยวกับการให้กู้ยืมและ แนวปฏิบัติด้านการลงทุน Cred อ้างว่ามีส่วนร่วมใน "การให้กู้ยืมที่มีหลักประกันหรือมีหลักประกันเท่านั้น" ว่าการลงทุนในสกุลเงินดิจิทัลของ Cred ได้รับการ "ป้องกันความเสี่ยง" และ Cred ยังคงรักษา "แนวทางตลอด 24 ชั่วโมง" ในการลงทุนเพื่อป้องกันความผันผวน อย่างไรก็ตาม อัยการกล่าวว่า Cred ดำเนินธุรกิจการให้กู้ยืมเงิน "โดยไม่มีหลักประกันหรือการค้ำประกัน" (คอยน์เทเลกราฟ)