ในระยะที่น่าเบื่อหน่าย เมื่อเรื่องเล่าต่างๆ หมดลง มีการออกเหรียญใหม่มากเกินไป และราคาผันผวน การได้รับผลตอบแทนทางการเงินที่มั่นคงจึงมีความสำคัญมากกว่าการเก็งกำไรเพื่อผลตอบแทนที่มีความเสี่ยงสูง
ในอดีต เราได้นำวิธีการจัดการทางการเงินบางอย่างมาใช้กับโครงการแบบ on-chain แม้ว่าผลตอบแทนรายปีจะสูง แต่ก็มีความเสี่ยงที่ควบคุมไม่ได้ เช่น ช่องโหว่ของสัญญาอัจฉริยะและการที่โครงการถูกปล่อยทิ้ง
ในบริบทนี้ ผลิตภัณฑ์ทางการเงินที่ให้บริการโดยตลาดแลกเปลี่ยนแบบรวมศูนย์ได้กลายเป็น "แหล่งหลบภัย" สำหรับผู้ใช้จำนวนมาก เนื่องจากขนาดแพลตฟอร์มที่ใหญ่โตและระบบควบคุมความเสี่ยงที่ครบวงจรกว่า ตราบใดที่ยังมีผู้ใช้อยู่ เจ้าของตลาดแลกเปลี่ยนก็สามารถสร้างรายได้โดยไม่ต้องทำอะไรเลย จึงมุ่งมั่นที่จะสร้างพื้นที่ปลอดภัยให้มากขึ้น
วันนี้ ฉันจะจัดเรียงผลิตภัณฑ์ทางการเงินที่ให้บริการโดยการแลกเปลี่ยนหลักหลายแห่งอย่างเป็นระบบ ตั้งแต่เงินฝากปัจจุบันไปจนถึงการจัดการทางการเงินที่มีโครงสร้าง (เช่น Dual Currency Win และ Shark Fin) และไปจนถึงเครื่องมือการจัดการทางการเงินเชิงนวัตกรรมเฉพาะแพลตฟอร์มบางตัว เพื่อช่วยให้คุณสามารถรักษาเงินของคุณไว้ในช่วงตลาดหมีและได้รับผลตอบแทนที่สมเหตุสมผลและมั่นคง
นี่เป็นวิธีที่ง่ายและปลอดภัยที่สุดในการจัดการการเงินของคุณ ผู้ใช้เพียงแค่ฝากเงิน stablecoin เช่น USDT เข้าบัญชีกระแสรายวันของ Exchange ก็สามารถรับดอกเบี้ยได้ทุกวัน ด้วยการเข้าถึงการฝากและถอนที่ง่ายดายและสภาพคล่องที่แข็งแกร่ง จึงเหมาะอย่างยิ่งสำหรับการจัดการกองทุนระยะสั้น
อย่างไรก็ตาม อัตราดอกเบี้ยเงินฝากกระแสรายวันมักเป็นระบบแบบขั้นบันได โดยผลตอบแทนรายปีของเงินจำนวนแรกจะสูงกว่า และจำนวนเงินส่วนเกินจะลดลงอย่างรวดเร็ว สถานการณ์เงินฝากปัจจุบันของตลาดแลกเปลี่ยนหลักมีดังนี้ (ข้อมูลอาจมีการปรับเปลี่ยนได้ตลอดเวลา ขึ้นอยู่กับแพลตฟอร์ม)
- Binance: อัตรา 0~200 USDT ต่อปีอยู่ที่ประมาณ 6.69%; ส่วนที่เกิน 200 USDT อยู่ที่ 1.69% เท่านั้น
- Coinbase: USDC ที่ฝากในโหมดอนุพันธ์ขั้นสูงมีผลตอบแทนต่อปี 12% โดยมีขีดจำกัดที่ 100,000 การลงทะเบียนต้องใช้ KYC ระบุตัวตนต่างประเทศ หรือหนังสือเดินทางจีน + ที่อยู่ต่างประเทศ
- OKX: อัตราดอกเบี้ย 1,000 USDT แรกจะได้รับอัตราดอกเบี้ยรายปี 10% ภายใน 180 วัน และอัตราดอกเบี้ยลอยตัวจะกลับมาเป็นปกติหลังจาก 180 วัน (ปกติจะอยู่ระหว่าง 1% ถึง 5%) โปรดทราบว่ามีค่าธรรมเนียมดอกเบี้ย 15% และเงินจะถูกจ่ายออกเฉพาะเมื่อมีการกู้ยืม ดังนั้นรายได้จริงจึงถูกหักออก
- Bitget: อัตราผลตอบแทน 0~300 USDT ต่อปีอยู่ที่ 7.2% ส่วนอัตราส่วนเกินอยู่ที่ 2.25% ถือเป็นแพลตฟอร์มที่ให้ผลตอบแทนสูงสุดตลอดทั้งปี
- Bybit: USDT 200 แรกมีอัตราต่อปีที่ 6.06% และส่วนเกินอยู่ที่ 1.06% เท่านั้น
- Huobi: อัตราต่อปี 10% สำหรับ 0-500 USDT และ 2.05% สำหรับส่วนที่เกินกว่านั้น
- Gate.io : อัตราดอกเบี้ยพื้นฐานต่อปีอยู่ที่ 1.97% พร้อมโบนัสเพิ่มอีก 6% แต่ออกให้ในรูปแบบของสกุลเงินแพลตฟอร์ม $GT แทน USDT ในขณะเดียวกัน จะมีรายได้เฉพาะเมื่อมีการให้ยืมเงินเท่านั้น
นอกจากนี้ แพลตฟอร์มบางแห่ง เช่น Bitget ก็จะเปิดตัวกิจกรรมฝากเงินระยะสั้นเป็นครั้งคราว เช่น ผลิตภัณฑ์ฝากเงินแบบล็อก 7 วัน ที่มีอัตราดอกเบี้ย 8% ต่อปี ซึ่งเปิดตัวไปเมื่อสองวันก่อน โควต้ามีจำกัดแต่มีความยืดหยุ่นสูง เหมาะสำหรับเงินเข้าและเงินออกอย่างรวดเร็ว (ขณะนี้โควต้าถูกใช้หมดแล้ว)
กลยุทธ์ที่แนะนำ
หากคุณต้องการฝากเงินในระยะยาวและต้องการรับผลตอบแทน คุณสามารถนำเงินของคุณไปลงทุนใน OKX เป็นหลักได้ แม้ว่าความผันผวนของค่า Apy ของ OKX จะสูง แต่อาจสูงถึง 50% เมื่อตลาดมีสภาพคล่องสูง ค่า Apy เฉลี่ยต่อปีอาจสูงถึงประมาณ 5.42% และค่า Apy เฉลี่ยต่อเดือนอาจสูงถึง 3.55%
หากคุณกำลังมองหาเงินฝากระยะสั้นและต้องการผลตอบแทนสูง คุณสามารถเลือก Bitget ได้ ผลตอบแทนค่อนข้างสูงตลอดทั้งปี และโดยรวมแล้วมีวิธีการจัดการทางการเงินที่หลากหลายกว่า เช่น เงินฝากครีบฉลาม ซึ่งผมจะพูดถึงในภายหลัง
หากคุณมีตัวตนในต่างประเทศ คุณสามารถลองลงทะเบียนกับ Coinbase และสัมผัสประสบการณ์ผลิตภัณฑ์ทางการเงินของพวกเขา ซึ่งมีผลตอบแทนและโควต้ารวมสูงสุด อย่างไรก็ตาม คุณต้องตรวจสอบให้แน่ใจว่าเงินทุนเป็นไปตามข้อกำหนด อุปกรณ์ล็อกอิน และ IP มีเสถียรภาพ มิฉะนั้นคุณอาจเผชิญกับการควบคุมความเสี่ยงของ Coinbase
"Shark Fin" คือผลิตภัณฑ์บริหารความมั่งคั่งแบบมีโครงสร้างที่รับประกันผลตอบแทน เป็นเครื่องมือการลงทุนแบบ "ช่วงราคา" ที่เหมาะสำหรับผู้ใช้ที่ยอมรับความเสี่ยงต่ำและต้องการรับผลตอบแทนส่วนเกินภายในช่วงราคาที่กำหนด
ยกตัวอย่างเช่นแพลตฟอร์ม Bitget ผู้ใช้สามารถเลือกผลิตภัณฑ์ที่เป็นขาขึ้นหรือขาลงได้ สมมติว่าราคาปัจจุบันของ ETH อยู่ที่ 2,330 ดอลลาร์สหรัฐ หากคุณเชื่อว่าราคาจะสูงขึ้นในสัปดาห์หน้า คุณสามารถเลือก "ครีบฉลามขาขึ้น" ในช่วง 2,330 ถึง 2,730
หากราคาหมดอายุสุดท้ายอยู่ในช่วงราคา ยิ่งราคาใกล้ 2,730 มากเท่าไหร่ ผลตอบแทนก็จะยิ่งสูงขึ้น โดยสูงสุดถึง 20% ต่อปี แต่หากเกินช่วงราคา คือ ตกต่ำกว่า 2,330 หรือสูงกว่า 2,730 จะได้รับผลตอบแทนที่รับประกันเพียง 5% เท่านั้น
คุณสมบัติ:
- รับประกันผลตอบแทน: แม้ว่าคุณจะตัดสินใจผิดพลาด คุณก็ยังได้รับผลตอบแทนรายปีคงที่ได้
- รอบสั้น: โดยทั่วไปคือ 7 วัน แต่บางแพลตฟอร์มรองรับการต่ออายุอัตโนมัติ
- การปรับตัวให้เข้ากับความเสี่ยงต่ำ: เหมาะสำหรับผู้ใช้ที่ไม่ต้องการรับความเสี่ยงจากการผันผวนของสกุลเงิน
OKX ได้นำผลิตภัณฑ์ออกจากชั้นวางเมื่อไม่กี่วันที่ผ่านมา ปัจจุบัน Bitget และ Huobi เป็นแพลตฟอร์มหลักที่เข้าร่วม
ผลิตภัณฑ์ครีบฉลามของทั้งสองบริษัทมีเพียง BTC และ ETH เท่านั้น หากยกตัวอย่างผลิตภัณฑ์ ETH ที่กำลังอยู่ในช่วงขาลง Bitget ให้ผลตอบแทนล่าสุดอยู่ระหว่าง 5% ถึง 20% และ Huobi ให้ผลตอบแทนล่าสุดอยู่ระหว่าง 6% ถึง 31.53% ผลตอบแทนโดยรวมของ Huobi สูงกว่า
นอกจากนี้ ระยะเวลาการชำระบัญชีของ Bitget คือ 7 วัน และ Huobi คือ 3 หรือ 7 วัน เนื่องจากมีขีดจำกัดสูงสุดของโควต้า ขอแนะนำให้ใส่ใจกับโควต้าและระยะเวลาเปิดของแต่ละช่วงเวลา
"Dual Currency Win" เป็นผลิตภัณฑ์ที่ไม่มีการรับประกันเงินต้นและไม่ใช่ตราสารหนี้ แก่นแท้ของผลิตภัณฑ์นี้คือการให้ซื้อหรือขายโทเค็นในราคาเป้าหมายและรับผลตอบแทนรายปีที่แน่นอนไปพร้อมๆ กัน เหมาะสำหรับผู้ใช้ที่ยอมรับความผันผวนและหวังที่จะซื้อขายสกุลเงินหลักอย่าง BTC/ETH ในราคาที่เหมาะสมยิ่งขึ้น
มีสองกลยุทธ์ในการชนะเงินสองสกุล:
1. ขายราคาสูง (เหมาะสำหรับผู้ใช้ที่ถือ BTC และสกุลเงินอื่น ๆ )
กำหนดราคาเป้าหมาย หากราคาเหรียญสูงกว่าราคาเป้าหมายเมื่อหมดอายุ ให้ขายเหรียญที่ราคาเป้าหมายและรับรายได้เพิ่มเติม (สกุลเงิน USDT) หากราคาต่ำกว่าราคาเป้าหมาย ให้ถือเหรียญต่อไปและรับรายได้ BTC ตามจำนวนที่กำหนด
2. ซื้อในราคาต่ำ (เหมาะสำหรับผู้ใช้ที่ถือ USDT และต้องการซื้อ BTC ที่ราคาต่ำสุด)
กำหนดราคาซื้อเป้าหมาย หากราคาหมดอายุต่ำกว่าราคาเป้าหมาย BTC จะถูก "ซื้อ" ที่ราคาเป้าหมายและจะได้รับ BTC เพิ่มเติม หากราคาไม่ลดลงถึงมูลค่าเป้าหมาย USDT จะยังคงถูกถือครองและจะได้รับดอกเบี้ย
ตัวอย่างเช่น:
- ราคา BTC ปัจจุบันอยู่ที่ 109,000 โดยมีเป้าหมายราคาไว้ที่ 107,000 ระยะเวลา 1 วัน ผลตอบแทนต่อปีอยู่ที่ 17% และจำนวนเงินลงทุนอยู่ที่ 10,000U
- หากราคา BTC สูงกว่า 107,000 เมื่อครบกำหนด จะได้รับดอกเบี้ย USDT (ประมาณ 5U)
- หาก BTC ร่วงต่ำกว่า 107,000 ให้ซื้อ BTC ที่ราคา 107,000 และรับรางวัล BTC ประมาณ 5U
คำเตือนความเสี่ยง:
- หาก BTC ร่วงลงอย่างรวดเร็ว (เช่น ลงไปที่ 105,000) คุณจะถือ BTC ที่ซื้อมาในราคาที่สูงกว่า (107,000) ไว้เฉยๆ หากคุณรีบขายในตอนนี้ คุณจะขาดทุนมหาศาลเนื่องจากค่าธรรมเนียมการจัดการและส่วนต่างของราคา ณ เวลานี้ คุณสามารถกำหนดราคาขาย BTC ไว้ที่ 107,000 เพื่อเริ่มต้นการลงทุนแบบสองสกุลเงินรอบใหม่
- นอกจากนี้ หากคุณดำเนินการบ่อยครั้งหรือมีส่วนร่วมในการขายสูง/ซื้อต่ำในเวลาเดียวกัน อาจเปลี่ยนจากการบริหารการเงินไปเป็นพฤติกรรมการซื้อขาย ทำลายความตั้งใจเดิมของการบริหารการเงิน
- ยิ่งราคาเป้าหมายอยู่ห่างจากราคาปัจจุบันมากเท่าใด ผลตอบแทนก็จะยิ่งต่ำลง และความเสี่ยงก็จะยิ่งต่ำลงเท่านั้น ยิ่งระยะเวลาชำระราคาสั้นลงเท่าใด ผลตอบแทนก็จะยิ่งต่ำลง และความเสี่ยงก็จะยิ่งต่ำลงเท่านั้น
นอกจากการฝากเหรียญแบบดั้งเดิมและผลิตภัณฑ์แบบมีโครงสร้างแล้ว ตลาดแลกเปลี่ยนหลายแห่งยังได้เปิดตัวตัวเลือกการจัดการทางการเงินแบบพิเศษ แม้ว่าจะมีคนเล่นไม่มากนัก แต่ก็เป็นวิธีการจัดการทางการเงินที่ค่อนข้างมีเสถียรภาพ ผมจะแนะนำสั้นๆ ในที่นี้ และผู้ใช้ที่สนใจสามารถเรียนรู้เพิ่มเติมได้ด้วยตนเอง
1. ผลิตภัณฑ์สมาร์ทอาร์บิทราจ (การป้องกันความเสี่ยงสัญญาอัตโนมัติ)
การจับความแตกต่างของอัตราเงินทุนระหว่างสัญญาซื้อขายล่วงหน้าและการซื้อขายแบบ Spot ทำให้เกิดตรรกะการเก็งกำไรแบบไร้ความเสี่ยง ตลาดแลกเปลี่ยนนี้ได้ผสานรวมกลยุทธ์ที่เดิมต้องดำเนินการด้วยตนเองเข้ากับ "การจัดการทางการเงินแบบคลิกเดียว"
ตัวอย่างเช่น:
ตัวอย่างเช่น:
- ผลิตภัณฑ์การเก็งกำไรอัตโนมัติ SOL ของ OKX มีอัตราผลตอบแทนต่อปีสูงถึง 13.09% (พร้อมการเพิ่มขึ้นของรายได้จากการเดิมพัน) และ ETH อยู่ที่ประมาณ 8.7% (พร้อมการเพิ่มขึ้นของรายได้จากการเดิมพัน) XRP ของ Binance ให้ผลตอบแทนในระยะสั้นที่ 10.95% และสามารถคงตัวที่ 5.27% ในระยะยาวได้
- ควรสังเกตว่าอัตราเงินทุนมีความผันผวนอย่างมาก และ "ผลตอบแทนเชิงลบ" อาจเกิดขึ้นในระยะสั้น แต่โดยทั่วไปแล้วจะมีเสถียรภาพมากกว่าในระยะยาว
2. ผลิตภัณฑ์รายได้คงที่ OKX PAY
OKX เข้าสู่ตลาดการชำระเงิน Web3 เมื่อไม่กี่เดือนที่ผ่านมาและเปิดตัวผลิตภัณฑ์ใหม่ แม้ว่าจะอยู่ในเครือข่าย X Layer ของตัวเอง แต่จริงๆ แล้วผลิตภัณฑ์นี้เป็นผลิตภัณฑ์แบบรวมศูนย์ ดำเนินงานอย่างมีเสถียรภาพมาเป็นเวลาสองเดือนแล้ว และกระจายรายได้อย่างทันท่วงที
- ผลตอบแทนรายปีอยู่ที่ 5% ชำระรายเดือน
- ขีดจำกัดบนอยู่ที่ 10,000 USDT;
- รองรับการถอนเงินต้นได้ตลอดเวลา และรายได้จะถูกเครดิตเข้าบัญชีของคุณในตอนสิ้นเดือน
- คล้ายกับ "บัญชีบริหารเงินสด" เหมาะสำหรับการจัดการเงินทุนที่ไม่ได้ใช้งานระยะสั้น
3. แผนการจัดการความมั่งคั่งของ Bitget
ผลิตภัณฑ์ทางการเงินที่รับประกันเงินต้นและมีความเสี่ยงต่ำซึ่งจัดทำอย่างเป็นทางการโดย Bitget มีรายได้มาจากการเก็งกำไรเชิงปริมาณ และมีกลไกควบคุมความเสี่ยงที่เข้มงวดและมีหลักฐานการสำรองส่วนเกิน
- เกณฑ์การลงทุนขั้นต่ำค่อนข้างสูง (50,000 USDT)
- “เวอร์ชันคงที่”: วงจรการชำระเงิน 15 วัน รายปี 4.75%
- “เวอร์ชันปรับปรุง”: รอบการชำระเงิน 30 วัน อัตราดอกเบี้ยต่อปี 5.2%
- ความเสี่ยงจะต่ำกว่า แต่สภาพคล่องต่ำ ซึ่งเหมาะกับนักลงทุนที่ระมัดระวังและมีเงินทุนจำนวนมาก
แม้ว่าผลตอบแทนของผลิตภัณฑ์ทางการเงินบนตลาดแลกเปลี่ยนแบบรวมศูนย์โดยทั่วไปจะต่ำกว่าโครงการที่มีความเสี่ยงสูงบนเครือข่าย แต่ความปลอดภัยและความสะดวกสบายก็ได้รับการปรับปรุงให้ดีขึ้นอย่างมาก โดยเฉพาะอย่างยิ่งในช่วงตลาดหมีที่มีความไม่แน่นอนสูงในตลาดและสภาวะตลาดที่ซบเซา ผลิตภัณฑ์เหล่านี้จึงเหมาะสมกว่าที่จะนำมาใช้เป็นโครงสร้างพื้นฐานสำหรับการจัดการสินทรัพย์
ขอแนะนำให้เลือกบัญชีกระแสรายวัน + เงินฝากประจำระยะสั้นสำหรับเงินสำรองจำนวนเล็กน้อย เมื่อแนวโน้มเป็นไปในทางที่ดี คุณสามารถมีส่วนร่วมในการบริหารจัดการทางการเงินอย่างมีโครงสร้าง (Shark Fin, Dual Currency Win) ได้อย่างเหมาะสม
หากเป็นกองทุนระยะยาว คุณสามารถพิจารณาการลงทุนแบบ Smart Arbitrage และการบริหารความมั่งคั่งอย่างสม่ำเสมอ
สุดท้ายนี้ เมื่อเลือกแพลตฟอร์ม ขอแนะนำให้กระจายการลงทุนและให้ความสำคัญกับการแลกเปลี่ยนชั้นนำ เช่น Binance, OKX และ Bitget
การบริหารการเงินไม่ใช่การเก็งกำไร และการควบคุมความเสี่ยงควรเป็นสิ่งสำคัญที่สุดเสมอ มีเพียงการรักษาสภาพคล่องและการกำหนดขอบเขตความเสี่ยงให้ชัดเจนเท่านั้นที่จะช่วยให้คุณทำกำไรในตลาดขาลงได้
ความคิดเห็นทั้งหมด