ผู้เขียน : Chainalysis

เรียบเรียงโดย: ลูฟี่, Foresight News

ตะวันออกกลางและแอฟริกาเหนือเป็นเศรษฐกิจสกุลเงินดิจิทัลที่ใหญ่เป็นอันดับหกที่เราศึกษาในปีนี้ (รายงานภูมิศาสตร์สกุลเงินดิจิทัลปี 2023) ระหว่างเดือนกรกฎาคม 2565 ถึงมิถุนายน 2566 มูลค่าของธุรกรรมออนไลน์ในภูมิภาคนี้อยู่ที่ประมาณ 389.8 พันล้านดอลลาร์ คิดเป็นเกือบ 7.2% ของปริมาณธุรกรรมทั่วโลก

ภูมิภาคตะวันออกกลางและแอฟริกาเหนือครองสามประเทศจาก 30 อันดับแรกในดัชนีประจำปีนี้ ได้แก่ ตุรกี (อันดับที่ 12) โมร็อกโก (อันดับที่ 20) และอิหร่าน (อันดับที่ 28) ในหมู่พวกเขา ตุรกีมีอิทธิพลเหนือในแง่ของปริมาณธุรกรรม ดังที่แสดงด้านล่าง

โดยรวมแล้ว ปริมาณข้อตกลงของภูมิภาค MENA มีความคล้ายคลึงกับภูมิภาคอื่นๆ โดยแยกตามขนาดข้อตกลงและประเภทแพลตฟอร์ม

อย่างไรก็ตาม เราเห็นความแตกต่างอย่างมีนัยสำคัญระหว่างประเทศต่างๆ ในภูมิภาค พิจารณาแผนที่ความร้อนด้านล่าง ซึ่งเปรียบเทียบกิจกรรมของปีที่แล้วในประเทศเศรษฐกิจเข้ารหัสชั้นนำบางแห่งในภูมิภาค MENA ตามประเภทแพลตฟอร์ม

ที่โดดเด่นที่สุดคือสหรัฐอาหรับเอมิเรตส์ UAE มีสัดส่วนของกิจกรรมการเข้ารหัสลับบน DeFi ที่สูงกว่ามากเมื่อเทียบกับประเทศเพื่อนบ้านในภูมิภาคยกเว้นอิสราเอล เหตุผลหนึ่งอาจเป็นได้ว่า UAE ได้เปลี่ยนตัวเองให้กลายเป็นศูนย์กลางสกุลเงินดิจิตอลของโลกโดยผ่านกรอบการกำกับดูแลที่เอื้อต่อการสร้างสรรค์นวัตกรรม ช่วยให้แพลตฟอร์ม crypto ที่ก้าวล้ำสามารถพัฒนาได้ดีขึ้น กรอบการกำกับดูแลเหล่านี้ดึงดูดผู้ประกอบการและผู้ที่ชื่นชอบสกุลเงินดิจิทัลจำนวนมากให้เข้ามาในภูมิภาค ซึ่งอาจเป็นสาเหตุที่ทำให้ DeFi เห็นการใช้งานมากขึ้นในภูมิภาคนี้

ในทางกลับกัน กิจกรรมสกุลเงินดิจิทัลในตุรกีมุ่งเน้นไปที่การแลกเปลี่ยนแบบรวมศูนย์มากกว่า เนื่องจากผู้ใช้ดูเหมือนจะมุ่งเน้นไปที่การรับสกุลเงินดิจิทัลเพื่อต่อสู้กับการลดค่าเงิน เราจะสำรวจแนวโน้มเหล่านี้และอื่นๆ อีกมากมายด้านล่าง

สหรัฐอาหรับเอมิเรตส์ (UAE): หน่วยงานกำกับดูแลที่มองไปข้างหน้ากำหนดศูนย์กลางสกุลเงินดิจิตอลระดับโลกอย่างไร

เนื่องจากนโยบายการกำกับดูแลที่เป็นมิตรต่อนวัตกรรมที่เป็นเอกลักษณ์ สหรัฐอาหรับเอมิเรตส์จึงดึงดูดนักการเงินชั้นนำ ผู้ประกอบการเทคโนโลยีรุ่นใหม่ และบริษัทนวัตกรรมจากทั่วโลก สหรัฐอาหรับเอมิเรตส์ยังเป็นผู้นำในการนำเทคโนโลยีขั้นสูงมาใช้เพื่อช่วยเพิ่มประสิทธิภาพทางธุรกิจและปรับปรุงคุณภาพชีวิตของพลเมือง เช่นเดียวกับเทคโนโลยีบล็อกเชน

หน่วยงานกำกับดูแลของสหรัฐอาหรับเอมิเรตส์ให้ความสนใจกับสกุลเงินดิจิทัลมาเป็นเวลานาน โดยเมืองดูไบที่มีประชากรมากที่สุดของประเทศได้เปิดตัวกลยุทธ์บล็อคเชนเป็นครั้งแรกในปี 2559 ตั้งแต่นั้นมา หน่วยงานกำกับดูแลของสหรัฐอาหรับเอมิเรตส์ก็อยู่ในแนวหน้าของอุตสาหกรรม ในปี 2018 อาบูดาบีได้จัดตั้งกรอบการกำกับดูแลสกุลเงินดิจิทัลแห่งแรกของโลก โดยมีเป้าหมายในการสร้างกรอบการกำกับดูแลสกุลเงินดิจิทัลแบบมองไปข้างหน้า ซึ่งส่งเสริมนวัตกรรมพร้อมทั้งปกป้องผู้บริโภค และสร้างความมั่นใจว่าสหรัฐอาหรับเอมิเรตส์จะเป็นผู้นำในพื้นที่สกุลเงินดิจิทัล ดูไบได้จัดตั้งหน่วยงานกำกับดูแลทรัพย์สินเสมือน (VARA) ของตนเองในปี 2565 เพื่อบรรลุเป้าหมายที่คล้ายกัน เมื่อต้นปีที่ผ่านมา สหรัฐอาหรับเอมิเรตส์ได้ผ่านกฎระเบียบการเข้ารหัสลับเพิ่มเติมในระดับรัฐบาลกลาง ทำให้หน่วยงานกำกับดูแลในท้องถิ่น เช่น VARA มีความยืดหยุ่นในการควบคุมและรักษาเขตปลอดอากรทางเศรษฐกิจเพื่อดึงดูดนวัตกรรมสกุลเงินดิจิทัล

เราได้พูดคุยกับ Akos Erzse เพื่อเรียนรู้เพิ่มเติมเกี่ยวกับวิธีที่หน่วยงานกำกับดูแลอย่าง VARA สร้างสภาพแวดล้อมที่มีชีวิตชีวาสำหรับธุรกิจสกุลเงินดิจิทัลเพื่อดำเนินงานในสหรัฐอาหรับเอมิเรตส์ Erzse เป็นผู้จัดการอาวุโสฝ่ายนโยบายสาธารณะที่ BitOasis ซึ่งเป็นแพลตฟอร์มการซื้อขายสกุลเงินดิจิทัลในดูไบ เขายกย่องกรอบการกำกับดูแลที่ครอบคลุมของ VARA ที่เปิดตัวในเดือนกุมภาพันธ์ 2566 ว่า "VARA ได้นำแรงผลักดันใหม่มาสู่ความชัดเจนด้านกฎระเบียบที่เป็นการคาดการณ์ล่วงหน้าของภูมิภาค โดยดึงดูดผู้เล่นสกุลเงินดิจิทัลจำนวนมากมายังสหรัฐอาหรับเอมิเรตส์" เขากล่าวว่าสิ่งที่ทำให้กรอบงาน VARA แตกต่างจากกรอบงานอื่นๆ ทั่วโลกคือความเฉพาะเจาะจงของวิธีจัดการกับบริการและกิจกรรมสินทรัพย์เสมือนประเภทต่างๆ “มีกฎที่แตกต่างกันสำหรับคำมั่นสัญญา นายหน้า บริการให้คำปรึกษา ผู้ดูแล – ซึ่งทำให้บริษัทเข้าใจข้อกำหนดด้านกฎระเบียบเฉพาะสำหรับการให้บริการบางอย่างได้ง่ายขึ้น” VARA ทำงานเพื่อให้แน่ใจว่ากฎนั้นตรงตามความต้องการของอุตสาหกรรม Erzse อ้างถึงตัวอย่างล่าสุดของ VARA นี่คือการแก้ไขที่ขณะนี้อนุญาตให้ผู้ดูแลสามารถจำนำทรัพย์สินการดูแลได้ "การตอบสนองนี้ช่วยให้เราและธุรกิจเช่นเราสามารถสร้างสรรค์สิ่งใหม่ ๆ ได้อย่างรวดเร็ว"

Erzse กล่าวว่ากรอบการทำงานที่มีเอกลักษณ์และมีการพัฒนาแบบไดนามิกของสหรัฐอาหรับเอมิเรตส์มีความสำคัญอย่างยิ่งในช่วงเวลาที่แรงผลักดันด้านกฎระเบียบกำลังสร้างแรงผลักดันในส่วนอื่น ๆ ของโลก “มีการแข่งขันด้านกฎระเบียบอย่างต่อเนื่องระหว่างตลาดที่ต้องการสร้างตัวเองให้เป็นศูนย์กลางสกุลเงินดิจิทัล ในขณะที่ตลาดเล็ก ๆ ก็กำลังพัฒนาอย่างรวดเร็วเช่นกัน” แนวทางการกำกับดูแลของ UAE ช่วยให้สามารถดึงดูดธุรกิจระดับโลกและผู้ประกอบการสกุลเงินดิจิทัลได้ เช่นเดียวกับผู้ที่ต้องการแพลตฟอร์มที่ได้รับการควบคุมสำหรับเครือข่ายระดับสูง บุคคลที่คุ้มค่าที่จะลงทุนใน cryptocurrencies

เมื่อถูกถามเกี่ยวกับอนาคตของสกุลเงินดิจิทัลในสหรัฐอาหรับเอมิเรตส์ Erzse แสดงความตื่นเต้นเกี่ยวกับโมเดลธุรกิจที่เป็นนวัตกรรมใหม่ เช่น การแปลงสินทรัพย์เป็นโทเค็น TOKO ซึ่งเป็นแพลตฟอร์ม crypto ที่เน้นไปที่การสร้างโทเค็น เพิ่งได้รับใบอนุญาตจาก VARA เพื่อให้บริการดังกล่าวในสหรัฐอาหรับเอมิเรตส์

เมื่อถูกถามเกี่ยวกับอนาคตของสกุลเงินดิจิทัลในสหรัฐอาหรับเอมิเรตส์ Erzse แสดงความตื่นเต้นเกี่ยวกับโมเดลธุรกิจที่เป็นนวัตกรรมใหม่ เช่น การแปลงสินทรัพย์เป็นโทเค็น TOKO ซึ่งเป็นแพลตฟอร์ม crypto ที่เน้นไปที่การสร้างโทเค็น เพิ่งได้รับใบอนุญาตจาก VARA เพื่อให้บริการดังกล่าวในสหรัฐอาหรับเอมิเรตส์

นอกจากนี้เขายังตั้งข้อสังเกตอีกว่าการโอนเงินถือเป็นกรณีการใช้งานที่สำคัญสำหรับสกุลเงินดิจิทัลในสหรัฐอาหรับเอมิเรตส์และภูมิภาคที่กว้างขึ้น "เราเป็นศูนย์กลางการโอนเงินและผู้คนต่างใช้สกุลเงินดิจิทัลเพื่อส่งเงินกลับบ้านอย่างแน่นอน แต่จะน่าตื่นเต้นที่ได้เห็นผลิตภัณฑ์เฉพาะบางอย่างที่เกิดขึ้นภายใต้กรอบการกำกับดูแลที่มีอยู่" อันที่จริง อินเดีย ฟิลิปปินส์ และปากีสถานอยู่ในดัชนีการยอมรับของเรา ทั้งสองติดอันดับหนึ่งในสิบซึ่งเป็นลางดีสำหรับยูเออีด้วย ประเทศเหล่านี้คิดเป็นส่วนใหญ่ของประชากรชาวต่างชาติในสหรัฐอาหรับเอมิเรตส์ และความนิยมของสกุลเงินดิจิทัลที่เพิ่มขึ้นในประเทศเหล่านี้อาจเกี่ยวข้องกับการเพิ่มการยอมรับการใช้สกุลเงินดิจิทัลในสหรัฐอาหรับเอมิเรตส์

อัตราเงินเฟ้อที่เพิ่มขึ้นในตุรกีผลักดันให้เกิดการยอมรับสกุลเงินดิจิตอล

นอกจากอันดับที่ 12 ในดัชนีการยอมรับสกุลเงินดิจิทัลทั่วโลกแล้ว ตุรกียังอยู่ในอันดับที่สี่ของโลกในแง่ของปริมาณการซื้อขายสกุลเงินดิจิทัล (ยอมรับการโอนประมาณ 170 พันล้านดอลลาร์ในปีที่แล้ว) ตามหลังสหรัฐอเมริกา อินเดีย และสหราชอาณาจักร

Yasin Oral ซีอีโอและผู้ก่อตั้งบริษัทแลกเปลี่ยนสกุลเงินดิจิทัลของตุรกี Paribu ตั้งข้อสังเกตว่าอัตราการยอมรับสกุลเงินดิจิทัลที่ค่อนข้างสูงของตุรกีนั้นไม่น่าแปลกใจเนื่องจากสาเหตุหลายประการ เช่น สภาพแวดล้อมทางเศรษฐกิจมหภาคของประเทศในปัจจุบันและประชากรวัยหนุ่มสาว ความสนใจในนวัตกรรมและเทคโนโลยี เขาอธิบายว่า: “โลกมีปีที่ยากลำบากเนื่องจากนโยบายการเงินที่เข้มงวดขึ้น และตุรกีก็ได้รับผลกระทบด้วย ภายใต้สถานการณ์เช่นนี้ บุคคลมักจะมองหาทางเลือกอื่น เช่น สกุลเงินดิจิทัลเพื่อจัดเก็บมูลค่าและกระจายพอร์ตการลงทุนของตน พฤติกรรมคือเนื่องจากแต่ละวงจรของตลาดดึงดูดนักลงทุนและผู้ใช้งานรายใหม่ บุคคลและหน่วยงานต่างๆ เข้าใจถึงประโยชน์ของบล็อกเชนมากขึ้น ซึ่งท้ายที่สุดจะนำไปสู่ระดับการยอมรับสกุลเงินดิจิทัลที่เพิ่มขึ้น”

ในความเป็นจริง ตุรกีเผชิญกับอัตราเงินเฟ้อที่สูงขึ้น โดยอัตราเงินเฟ้อเข้าใกล้ 60% ในเดือนสิงหาคม 2023 นอกจากนี้ ลีราตุรกีดิ่งลงในปี 2021 หลังจากที่ธนาคารกลางตุรกีปรับลดอัตราดอกเบี้ยลง 100 จุด ลีรายังไม่ฟื้นตัวตั้งแต่นั้นมา จริงๆ แล้วราคาแตะระดับต่ำสุดตลอดกาลในช่วงกลางปี ​​2023 เราสามารถดูหลักฐานการอ่อนค่าของสกุลเงินของตุรกีที่กระตุ้นให้เกิดความสนใจในสกุลเงินดิจิทัลได้ในแผนภูมิด้านล่าง เริ่มตั้งแต่ประมาณวันที่ 30 มีนาคม มียอดซื้อพุ่งสูง นักวิเคราะห์กล่าวว่ามูลค่าของลีราจะลดลงอย่างรวดเร็วไม่ว่าใครจะชนะการเลือกตั้งเดือนพฤษภาคมของประเทศ ซึ่งเป็นช่วงเวลาที่ค่าเงินอ่อนค่าลงแล้ว หลังจากการลดลงอย่างต่อเนื่อง การซื้อ USDT ก็ฟื้นตัวขึ้นอีกครั้งในช่วงปลายเดือนกรกฎาคม ไม่นานหลังจากที่ลีราแตะระดับต่ำสุดใหม่ที่ 0.04 ดอลลาร์ และผู้คนต่างรอคอยการประกาศอัตราดอกเบี้ยของธนาคารกลาง โปรดทราบว่าเราใช้ค่าเฉลี่ย 30 วันของข้อมูลการซื้อ UDST ของลีราเป็นข้อมูลที่แสดง ซึ่งจะล่าช้าเล็กน้อยในการแสดงแนวโน้ม

ที่มา: CryptoCompare และ ExchangeRate-API

โดยรวมแล้ว เรายังพบว่า USDT เป็นสินทรัพย์ crypto ที่มีการซื้อมากที่สุดกับ Lira ในการแลกเปลี่ยนทั่วโลก

ที่มา: CryptoCompare

อย่างไรก็ตาม ไม่ใช่ทุกกิจกรรมของสกุลเงินดิจิทัลในตุรกีจะเน้นที่เหรียญเสถียร การวิเคราะห์ที่กว้างขึ้นแสดงให้เห็นว่าแม้กิจกรรม NFT โดยรวมจะลดลงนับตั้งแต่กลางปี ​​2022 แต่ตุรกียังเป็นประเทศที่มีปริมาณการเข้าชมเว็บสำหรับแพลตฟอร์ม NFT สูงสุดในภูมิภาค MENA

ศิลปินกลุ่มแรกๆ ที่ใช้ปัญญาประดิษฐ์เพื่อสร้างงานศิลปะที่สมจริงคือ Refik Anadol ผู้ประกอบการชาวตุรกี-อเมริกัน ผู้ซึ่งช่วยบุกเบิกความคลั่งไคล้ NFT ในตุรกี ในช่วงเวลานี้ แพลตฟอร์ม crypto ในท้องถิ่น เช่น Paribu ดึงดูดและสนับสนุนกิจกรรม NFT ความวุ่นวายในตลาดเมื่อเร็ว ๆ นี้อาจทำให้ NFT ได้รับความนิยมลดลง แต่ Oral เชื่อว่า NFT จะมีบทบาทสำคัญในอนาคต “เราเชื่อว่า NFT และโทเค็นยูทิลิตี้มีความสำคัญต่อการกำหนดโซลูชั่นที่เป็นนวัตกรรมในหลายอุตสาหกรรม เช่น การค้าปลีก ความบันเทิง และศิลปะ ตุรกีจะกลายเป็นศูนย์กลางที่สำคัญสำหรับคลื่นลูกใหม่ของโซลูชั่นบล็อคเชน และเทคโนโลยี NFT จะเป็นหนึ่งในนั้น องค์ประกอบสำคัญ"

ซาอุดีอาระเบียเป็นผู้นำของโลกในการเติบโตปีต่อปีในการซื้อขายสกุลเงินดิจิทัล

ไม่มีเศรษฐกิจ crypto ของประเทศใดเติบโตมากกว่าซาอุดีอาระเบียในปีที่แล้ว โดยปริมาณการซื้อขายของประเทศเพิ่มขึ้น 12.0% เมื่อเทียบเป็นรายปี ในความเป็นจริง ซาอุดีอาระเบียเป็นหนึ่งในหกประเทศที่มีปริมาณการเติบโตปีต่อปีในช่วงการศึกษาของเรา

Abdulmajed Alhamzah ผู้จัดการทั่วไปของ Rain บริษัทแลกเปลี่ยนสกุลเงินดิจิทัลของซาอุดีอาระเบีย อธิบายถึงสิ่งที่ทำให้สกุลเงินดิจิทัลน่าสนใจสำหรับผู้ใช้ชาวซาอุดีอาระเบีย “นักลงทุนรายย่อยมักจะเป็นกลุ่มคนที่ใหญ่ที่สุดที่หันมาใช้สกุลเงินดิจิทัลเพื่อค้นหาการกระจายพอร์ตการลงทุน หลายคนลงทุนในอสังหาริมทรัพย์ หุ้น และสินทรัพย์อื่น ๆ แล้ว และพวกเขากระตือรือร้นที่จะลงทุนในสกุลเงินดิจิทัล พวกเขานึกถึงผลกระทบด้านการเปลี่ยนแปลงของอินเทอร์เน็ตและ มีความกระตือรือร้นที่จะเปิดตัวสกุลเงินดิจิทัลตั้งแต่เนิ่นๆ และคาดว่าจะเติบโตอย่างมีนัยสำคัญในปีต่อๆ ไป" นอกจากนี้ เขายังตั้งข้อสังเกตถึงการยอมรับที่เพิ่มขึ้นและความสนใจของสถาบันในสกุลเงินดิจิทัลในภูมิภาค ซึ่งคิดเป็นส่วนใหญ่ของลูกค้าสถาบันของ Rain ในภูมิภาค “ธุรกิจจำนวนมากที่เราร่วมงานด้วยมองเห็นมูลค่าระยะยาวของสกุลเงินดิจิทัล สกุลเงินดิจิทัลถูกมองว่าเป็นประเภทสินทรัพย์ภายในพอร์ตการลงทุนที่หลากหลายของลูกค้า”

กรณีการใช้งานเชิงบวกเหล่านี้ ควบคู่ไปกับการเติบโตโดยรวมของตลาดสกุลเงินดิจิทัล อาจกระตุ้นให้เกิดความสนใจในสกุลเงินดิจิทัลจากรัฐบาลซาอุดีอาระเบีย ในปี 2018 รัฐบาลซาอุดีอาระเบียกล่าวว่าการใช้ Bitcoin เป็นสิ่งผิดกฎหมายและเตือนถึงความเสี่ยงที่อาจเกิดขึ้นจากการซื้อขายสกุลเงินดิจิทัลอื่น ๆ แต่ตลาดสกุลเงินดิจิทัลของประเทศยังคงเติบโต ในเดือนกันยายน 2022 ธนาคารกลางซาอุดิอาระเบียได้ว่าจ้างผู้ประกอบการด้านเทคโนโลยี Mohsen Al Zahrani ในฐานะที่เรียกว่า "ชีคสกุลเงินดิจิทัล" เพื่อเป็นผู้นำการเปลี่ยนแปลงทางดิจิทัลของระบบธนาคารกลาง นอกจากนี้ ซาอุดีอาระเบียยังแสดงความสนใจในการกระจายความหลากหลายทางเศรษฐกิจโดยการสนับสนุนโครงการเกม Web3 และบล็อกเชน หนึ่งในโครงการคือการร่วมมือกับ The Sandbox เพื่อสำรวจจักรวาลเสมือนจริง Abdulmajed เชื่อว่าแนวโน้มนั้นเป็นไปในแง่ดี “หน่วยงานกำกับดูแลในภูมิภาคกำลังทำงานอย่างหนักเพื่อจัดทำกรอบการกำกับดูแลที่แข็งแกร่งเพื่อส่งเสริมนวัตกรรมในสาขานี้ และที่สำคัญกว่านั้นคือปกป้องเงินทุนของผู้ใช้และปกป้องผู้ใช้จากการฉ้อโกงที่อาจเกิดขึ้น”

ศักยภาพการเติบโตในอนาคตของภูมิภาคตะวันออกกลางและแอฟริกาเหนือ

ศักยภาพการเติบโตในอนาคตของภูมิภาคตะวันออกกลางและแอฟริกาเหนือ

โดยรวมแล้ว ข้อมูลและการสัมภาษณ์ของเรากับบริษัทสกุลเงินดิจิทัลในตะวันออกกลางและแอฟริกาเหนือระบุว่าภูมิภาคนี้ยอมรับสกุลเงินดิจิทัลด้วยเหตุผลหลายประการ ในประเทศที่มีอัตราเงินเฟ้อของสกุลเงินไม่แน่นอน สกุลเงินดิจิทัลสามารถช่วยปกป้องความมั่งคั่งได้ ในขณะที่ผู้ใช้ในประเทศที่มีเศรษฐกิจมีเสถียรภาพมากกว่า เช่น สหรัฐอาหรับเอมิเรตส์ อาจมีแนวโน้มที่จะสำรวจกรณีการใช้งานที่เน้นการลงทุนที่ล้ำสมัยมากกว่า สหรัฐอาหรับเอมิเรตส์ยังเป็นตัวอย่างอันทรงคุณค่าว่ากฎระเบียบและข้อบังคับที่เป็นนวัตกรรมสามารถช่วยให้ประเทศต่างๆ สามารถสร้างศูนย์กลางสกุลเงินดิจิทัลที่ส่งเสริมเศรษฐกิจในท้องถิ่นได้อย่างไร