หน่วยงานกำกับดูแลทางการเงินชั้นนำของนิวยอร์กแนะนำให้ธนาคารต่างๆ ขยายการใช้การวิเคราะห์บล็อคเชนในการจัดการสกุลเงินดิจิทัล

หน่วยงานกำกับดูแลระบุในจดหมายถึงภาคอุตสาหกรรมลงวันที่ 17 กันยายนถึงธนาคารที่ได้รับอนุญาตจากรัฐนิวยอร์กและสาขาต่างประเทศที่ดำเนินการในนิวยอร์กว่าเครื่องมือดังกล่าวสามารถช่วยให้สถาบันต่างๆ บริหารจัดการความเสี่ยงที่เกี่ยวข้องกับเงิน XI การละเมิดมาตรการคว่ำบาตร และกิจกรรมผิดกฎหมายอื่นๆ ได้ดีขึ้น

Adrienne Harris หัวหน้าฝ่ายบริการทางการเงิน กล่าวว่าเทคโนโลยีนี้ได้รับการพิสูจน์แล้วว่ามีประสิทธิภาพสำหรับบริษัทสกุลเงินดิจิทัลที่ได้รับใบอนุญาต และธนาคารที่ดำเนินธุรกิจสินทรัพย์ดิจิทัลโดยตรงหรือเปิดรับกิจกรรมสกุลเงินดิจิทัลผ่านทางลูกค้าก็ควรนำมาพิจารณาเช่นกัน

หน่วยงานได้ออกเอกสารแนะนำเกี่ยวกับการวิเคราะห์บล็อคเชนในเดือนเมษายน พ.ศ. 2565 ให้กับบริษัทที่ถือใบอนุญาตสกุลเงินดิจิทัลของรัฐ

แฮร์ริสกล่าวว่านับตั้งแต่นั้นเป็นต้นมา ธนาคารต่างๆ แสดงให้เห็นถึง "ความสนใจและการเปิดรับสกุลเงินดิจิทัลที่เพิ่มมากขึ้น" ซึ่งจำเป็นต้องมีการป้องกันที่คล้ายคลึงกัน

หน่วยงานกำกับดูแลแนะนำให้ธนาคารใช้เทคโนโลยีวิเคราะห์บล็อคเชนในการตรวจสอบกระเป๋าเงินของลูกค้า ตรวจสอบแหล่งที่มาของเงินที่เกี่ยวข้องกับสกุลเงินดิจิทัล ตรวจสอบกิจกรรมต่างๆ ทั่วทั้งระบบนิเวศสินทรัพย์ดิจิทัล และประเมินคู่สัญญา เช่น ผู้ให้บริการสินทรัพย์ดิจิทัล

หน่วยงานกำกับดูแลยังสนับสนุนให้ธนาคารต่างๆ เปรียบเทียบความแตกต่างระหว่างกิจกรรมที่คาดหวังและกิจกรรมที่เกิดขึ้นจริง ใช้ข้อมูลเชิงลึกทั่วทั้งเครือข่ายเพื่อดำเนินการประเมินความเสี่ยง และชั่งน้ำหนักความเสี่ยงในการเปิดตัวผลิตภัณฑ์สกุลเงินดิจิทัลใหม่

แผนกเน้นย้ำว่าตัวอย่างแอปพลิเคชันเหล่านี้ยังไม่ครอบคลุมทั้งหมด และควรปรับการควบคุมให้เหมาะสมกับระดับความเสี่ยงที่ยอมรับได้และลักษณะการดำเนินงานของแต่ละธนาคาร

แฮร์ริสกระตุ้นให้สถาบันต่างๆ อัปเดตกรอบการปฏิบัติตามข้อกำหนดเป็นประจำตามการพัฒนาของตลาด ลูกค้า และเทคโนโลยี

“เทคโนโลยีใหม่ๆ ก่อให้เกิดภัยคุกคามรูปแบบใหม่และกำลังพัฒนา ซึ่งจำเป็นต้องมีเครื่องมือใหม่ๆ เพื่อจัดการกับภัยคุกคามเหล่านั้น” ประกาศดังกล่าวระบุ

ประกาศดังกล่าวยังระบุเพิ่มเติมอีกว่า เทคโนโลยีการวิเคราะห์บล็อคเชนสามารถช่วยให้ธนาคารปกป้องระบบการเงินจากภัยคุกคามต่างๆ เช่น การสนับสนุนการก่อการร้าย และการหลีกเลี่ยงมาตรการคว่ำบาตร

เอกสารแนวทางไม่ได้เปลี่ยนแปลงกฎหมายของรัฐหรือของรัฐบาลกลางที่มีอยู่ แต่เน้นย้ำว่าหน่วยงานกำกับดูแลกำลังผลักดันให้ธนาคารแบบดั้งเดิมนำมาตรฐานการตรวจสอบความเสี่ยงแบบเดียวกับที่ใช้กับบริษัทคริปโตที่ได้รับใบอนุญาตมาอย่างยาวนานมาใช้อย่างไร