Wally Adeyemo ปลัดกระทรวงการคลังสหรัฐฯ กล่าวในสุนทรพจน์ของเขาว่าอุตสาหกรรมสกุลเงินดิจิทัลจำเป็นต้องเสริมสร้างการป้องกันพฤติกรรมที่ไม่ดี และสภาคองเกรสควรให้คำแนะนำ

BaFin ผู้กำกับดูแลทางการเงินของเยอรมนีได้ขอให้ Futurum Bank ซึ่งเป็นบริษัทในเครือของ Bitcoin Group แก้ไขข้อบกพร่องร้ายแรงในมาตรการป้องกันการฟอกเงินภายใน หน่วยงานกำกับดูแลอ้างถึงปัญหาเกี่ยวกับมาตรการรักษาความปลอดภัยภายใน ภาระผูกพันในการตรวจสอบสถานะ และระบบการรายงานกิจกรรมที่น่าสงสัย <br>Bitcoin Group ออกแถลงการณ์ระบุว่ากำลังใช้มาตรการเพื่อแก้ไขข้อบกพร่อง โดยเน้นว่าขณะนี้ไม่มีสัญญาณของการละเมิดกฎระเบียบต่อต้านการฟอกเงินและการจัดหาเงินทุนของผู้ก่อการร้ายภายในกลุ่ม

จากข้อมูลของ CoinDesk หน่วยงานกำกับดูแลทางการเงินของเยอรมนี BaFin ได้ขอให้ Futurum Bank ซึ่งเป็นบริษัทในเครือของ ADE Group จัดการกับข้อบกพร่องบางประการในมาตรการป้องกันการฟอกเงินภายใน หน่วยงานกำกับดูแลพบว่า "ข้อบกพร่องร้ายแรง" ในมาตรการรักษาความปลอดภัยภายในของบริษัทย่อย ภาระผูกพันในการตรวจสอบสถานะ และระบบการรายงานกิจกรรมที่น่าสงสัย ADE Group ออกแถลงการณ์เมื่อวันพุธว่ากำลังดำเนินการเพื่อแก้ไขข้อบกพร่อง “ขณะนี้ยังไม่มีข้อบ่งชี้ถึงการละเมิดกฎหมายฟอกเงินและการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้ายภายในกลุ่ม”

ในการยื่นฟ้องเมื่อวันที่ 28 พฤศจิกายนต่อศาลแขวงสหรัฐในเขตทางใต้ของนิวยอร์ก ผู้พิพากษาของรัฐบาลกลางได้อนุมัติคำสั่งให้บริษัทให้กู้ยืมสกุลเงินดิจิทัล Voyager Digital และบริษัทในเครือต้องจ่ายเงินให้กับคณะกรรมาธิการการค้าแห่งสหรัฐอเมริกา (FTC) มูลค่า 1.65 พันล้านดอลลาร์ เป็นส่วนหนึ่งของ ข้อตกลง Voyager จะถูก "ยับยั้งและห้ามอย่างถาวร" จากการทำการตลาดหรือการจัดหาผลิตภัณฑ์หรือบริการที่เกี่ยวข้องกับสินทรัพย์ดิจิทัล ภายใต้ข้อตกลงดังกล่าว ฝ่ายที่เกี่ยวข้องกับยานโวเอเจอร์จะต้องร่วมมือกับเจ้าหน้าที่ FTC รวมถึงการให้การเป็นพยานในการพิจารณาคดี การพิจารณาคดี และการค้นพบ หลังจากผ่านไปหนึ่งปี โวเอเจอร์จะต้องรายงานการปฏิบัติตามขั้นตอนต่างๆ และอยู่ภายใต้การควบคุมดูแลของคณะกรรมการ

Johnnie Lee ประธานเจ้าหน้าที่บริหารของฮ่องกงกล่าวว่ารัฐบาลจะให้ความร่วมมืออย่างแข็งขันหากหน่วยงานกำกับดูแลต้องการอำนาจมากขึ้นในการปราบปรามการแลกเปลี่ยนสกุลเงินดิจิทัลที่ไม่มีใบอนุญาต สิ่งนี้เกิดขึ้นเพื่อตอบสนองต่อการสอบสวนแพลตฟอร์มการซื้อขายสินทรัพย์เสมือนที่ไม่มีใบอนุญาต Hounax ซึ่งมีรายงานว่ามีการฉ้อโกงเงินหลายล้านดอลลาร์ Li Jiachao กล่าวว่ากฎระเบียบของรัฐบาลเป็นสิ่งจำเป็นเพื่อปกป้องนักลงทุนและปราบปรามแพลตฟอร์มที่ไม่มีใบอนุญาต คดี Hounax นั้นคล้ายคลึงกับคดีที่เกี่ยวข้องกับการแลกเปลี่ยนสกุลเงินดิจิทัล JPEX ซึ่งส่งผลให้มีการจับกุม 6 ครั้ง มีการร้องเรียนมากกว่า 1,000 ครั้ง และมีมูลค่ารวม 128 ล้านดอลลาร์ CSRC กล่าวว่า JPEX ยังดำเนินงานโดยไม่มีใบอนุญาต ทำให้ Li Jiachao เรียกร้องให้มีการเสริมสร้างกฎหมายการออกใบอนุญาตในขณะนั้น หลังจากเหตุการณ์ Hounax คณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และสัญญาซื้อขายล่วงหน้าได้เปิดเผยรายชื่อแพลตฟอร์มการซื้อขายสินทรัพย์เสมือนที่ได้รับใบอนุญาต เพื่อช่วยให้นักลงทุนเลือกเมื่อตัดสินใจว่าจะใช้แพลตฟอร์ม cryptocurrency ใด SFC กล่าวว่าไม่มีอำนาจในการปิดการแลกเปลี่ยนสกุลเงินดิจิทัลที่ไม่มีใบอนุญาต Hounax ถูกจัดให้อยู่ในรายการแจ้งเตือนของคณะกรรมการกำกับดูแลหลักทรัพย์ของจีนเมื่อวันที่ 1 พฤศจิกายน และผู้บัญญัติกฎหมาย Doreen Kong กล่าวกับสื่อท้องถิ่นเมื่อวันจันทร์ว่า เจ้าหน้าที่ควรป้องกันไม่ให้แพลตฟอร์มดังกล่าวติดต่อกับสาธารณะเพิ่มเติม เพื่อป้องกันอันตรายเพิ่มเติม

แม้จะมีเรื่องอื้อฉาวเมื่อเร็ว ๆ นี้ แต่ระยะเวลาผ่อนผันหนึ่งปีสำหรับการแลกเปลี่ยนสกุลเงินดิจิทัลในฮ่องกงจะยังคงเดิม ตามรายงานข่าวท้องถิ่นเมื่อวันที่ 27 พฤศจิกายน รองเลขาธิการฝ่ายบริการทางการเงินและการเงินของฮ่องกง เหลียง กวาน-ชอย กล่าวว่า "แม้ว่าระยะเวลาผ่อนผันจะสิ้นสุดในวันพรุ่งนี้ การฉ้อโกงจะยังคงเกิดขึ้น ดังนั้นในขณะนี้ยังไม่มีความตั้งใจที่จะแก้ไขระยะเวลาผ่อนผัน และมาตรการอื่น ๆ "ตามเดือนมิถุนายนปีนี้ ตามกฎระเบียบใหม่ที่ออก การแลกเปลี่ยนสกุลเงินดิจิทัลของฮ่องกงจะต้องยื่นขอใบอนุญาตผู้ให้บริการสินทรัพย์เสมือน (VASP) จากสำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และสัญญาซื้อขายล่วงหน้าของเมืองก่อนเดือนมิถุนายน 2567 มิฉะนั้นจะต้องเผชิญกับการยกเลิก อย่างไรก็ตาม ตลาดแลกเปลี่ยนที่ไม่ได้ลงทะเบียนจะยังคงสามารถดำเนินการในเมืองได้ในช่วงระยะเวลาการเปลี่ยนแปลง เมื่อเร็ว ๆ นี้ เรื่องอื้อฉาวเกี่ยวกับสกุลเงินดิจิทัลหลายเรื่องได้สั่นคลอนเขตปกครองพิเศษ ในเดือนกันยายน บริษัทแลกเปลี่ยนสกุลเงินดิจิทัลของฮ่องกง JPEX ที่ไม่มีใบอนุญาตในขณะนั้นพังทลายลงท่ามกลางโครงการ Ponzi ที่ถูกกล่าวหา ส่งผลให้มีการจับกุมคน 66 คน และประเมินความสูญเสียมูลค่า 1.6 พันล้านดอลลาร์ฮ่องกง (ประมาณ 205 ล้านดอลลาร์สหรัฐ) เมื่อวันที่ 25 พฤศจิกายน บริษัทแลกเปลี่ยนสกุลเงินดิจิทัลที่ไม่มีใบอนุญาต Hounax ถูกกล่าวหาว่าฉ้อโกงผู้อยู่อาศัย 131 ราย มูลค่า 120 ล้านเหรียญฮ่องกง (ประมาณ 15.4 ล้านเหรียญสหรัฐ) ในโครงการ Ponzi ที่ถูกกล่าวหาอีกโครงการหนึ่ง Chan Wai-kee หัวหน้าสำนักงานสืบสวนอาชญากรรมเชิงพาณิชย์ของตำรวจฮ่องกง อธิบายว่านักต้มตุ๋นแสร้งทำเป็นผู้เชี่ยวชาญด้านการลงทุนและสัญญาว่าจะให้ผลตอบแทนสูงเพื่อดึงดูดผู้ใช้ เมื่อผู้ใช้พยายามถอนเงินในภายหลัง พวกเขาไม่สามารถทำได้ เมื่อวันที่ 27 พฤศจิกายน Cointelegraph รายงานว่าการแลกเปลี่ยน HKVAEX ที่เกี่ยวข้องกับ Binance ยังคงดำเนินการขอใบอนุญาตในฮ่องกง เมื่อต้นเดือนที่ผ่านมา BC Technology Group ซึ่งเป็นเจ้าของ OSL การแลกเปลี่ยนสกุลเงินดิจิทัลในฮ่องกง ได้รับเงินลงทุน 90 ล้านดอลลาร์จากบริษัทบล็อกเชน BGX

แพลตฟอร์มการซื้อขายสินทรัพย์เสมือนของฮ่องกง HKVAEX ได้ยื่นขอใบอนุญาตจากสำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และสัญญาซื้อขายล่วงหน้าของฮ่องกง (SFC) ซึ่งเป็นหนึ่งในมาตรการที่สำคัญของฮ่องกงในการเสริมสร้างการกำกับดูแลสกุลเงินดิจิทัล การยื่นเอกสารนี้ร่วมกับ HKVAEX กับผู้สมัครล่าสุดอื่น ๆ เช่น Panthertrade และ OKX ในการขออนุมัติด้านกฎระเบียบภายใต้กรอบการกำกับดูแลสกุลเงินดิจิทัลใหม่ของฮ่องกง ตามรายงานเมื่อเดือนตุลาคมของ South China Morning Post Binance ซึ่งเป็นบริษัทแลกเปลี่ยนสกุลเงินดิจิทัลที่ใหญ่ที่สุดในโลก ถูกกล่าวหาว่าเป็นแรงผลักดันที่อยู่เบื้องหลังการก่อตั้ง HKVAEX แต่ HKVAEX เน้นย้ำถึงความเป็นอิสระและความมุ่งมั่นในการสมัครขอใบอนุญาตแพลตฟอร์มการซื้อขายสินทรัพย์เสมือนของ SFC กฎระเบียบสินทรัพย์เสมือนของฮ่องกงกำลังเข้มงวดขึ้นท่ามกลางการเปลี่ยนแปลงด้านกฎระเบียบและเหตุการณ์ต่างๆ เช่น เรื่องอื้อฉาว JPEX

Binance และอดีต CEO Changpeng Zhao บรรลุข้อตกลงสำคัญในการจ่ายค่าปรับ 4.3 พันล้านดอลลาร์ ซึ่งเป็นหนึ่งในค่าปรับที่ใหญ่ที่สุดในประวัติศาสตร์องค์กร Tom Emmer (R-Minn.) เสียงข้างมากในสภาผู้แทนราษฎรแห่งสหรัฐอเมริกา กล่าวในโพสต์ล่าสุดของเขาเกี่ยวกับ X ว่านี่เป็นการพิสูจน์ว่าสหรัฐอเมริกาไม่ต้องการกฎหมายสกุลเงินดิจิทัลใหม่ เขากล่าวว่าสภาคองเกรสควรให้ความสำคัญกับการสรรหาบริษัท cryptocurrency มายังสหรัฐอเมริกาให้มากขึ้น เพื่อเพิ่มความมั่นคงของชาติสหรัฐฯ ในขณะเดียวกัน Elizabeth Warren นักวิจารณ์สกุลเงินดิจิทัลเรียกร้องให้ Binance ทำมากกว่านี้เพื่อปราบปรามอุตสาหกรรมนี้ โดยอ้างถึงข้อตกลงของ Binance กับอัยการ

ตามรายงานของ People's Daily Online สำนักงานสกุลเงินดิจิทัลของธนาคารแห่งประเทศจีน สำนักงานใหญ่ ได้เปิดตัว "โซลูชันแอปพลิเคชัน RMB ดิจิทัล B2B อีคอมเมิร์ซข้ามพรมแดนของธนาคารแห่งประเทศจีน" โซลูชันดังกล่าวสำรวจและปรับปรุงประสบการณ์การชำระเงินข้ามพรมแดนผ่านสกุลเงินหยวนดิจิทัล และให้บริการที่ครอบคลุมแก่ผู้เข้าร่วมการค้าข้ามพรมแดน เช่น การหมุนเวียนเงินทุนข้ามพรมแดน การจับคู่ข้อมูลคำสั่งซื้อ Chinagoods และการปฏิบัติตามข้อกำหนดด้านการแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศ ด้วยการสร้างโครงสร้างกระเป๋าเงินหลัก บรรลุ "การเชื่อมต่อในแนวนอนที่บ้านและต่างประเทศ รองรับทั้งระบบในแนวตั้ง" ปัจจุบันโมเดลนี้ประสบความสำเร็จในการนำไปใช้ในหมู่ลูกค้าบางรายของ Yiwu Commodity City

การซื้อ Bitcoin และ Ethereum ในสหราชอาณาจักรเป็นเรื่องถูกกฎหมาย แต่มีข้อบังคับทางกฎหมายและภาษีที่ต้องปฏิบัติตาม นักลงทุนควรเลือกการแลกเปลี่ยนสกุลเงินดิจิตอลหรือนายหน้าที่เหมาะสม และใช้แนวปฏิบัติกระเป๋าเงินที่ปลอดภัยเพื่อปกป้องสินทรัพย์ดิจิทัล Financial Conduct Authority (FCA) กำหนดให้การแลกเปลี่ยนสกุลเงินดิจิทัลต้องลงทะเบียนในสหราชอาณาจักร แต่ไม่มีกฎระเบียบอย่างเป็นทางการเกี่ยวกับสินทรัพย์และการแลกเปลี่ยนสกุลเงินดิจิทัล นักลงทุนยังสามารถลงทุนในสกุลเงินดิจิทัลผ่านกองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยน (ETF) และวิธีอื่น ๆ