รหัสปลอมที่สร้างโดยปัญญาประดิษฐ์มูลค่า 15 ดอลลาร์ได้ผ่านการตรวจสอบความรู้ลูกค้าของคุณ (KYC) ที่การแลกเปลี่ยนสกุลเงินดิจิทัลหลายแห่งเรียบร้อยแล้ว เว็บไซต์ OnlyFake สามารถสร้างใบขับขี่และหนังสือเดินทางปลอมที่เหมือนจริงจาก 26 ประเทศ รวมถึงสหรัฐอเมริกา แคนาดา สหราชอาณาจักร ออสเตรเลีย และหลายประเทศในสหภาพยุโรป และยอมรับการชำระเงินด้วยสกุลเงินดิจิทัลหลายรายการผ่านบริการชำระเงินสำหรับผู้ค้าของ Coinbase จากข้อมูลของ 404 Media บริษัทประสบความสำเร็จในการข้ามการตรวจสอบ Know-your-customer (KYC) ของการแลกเปลี่ยนสกุลเงินดิจิตอล OKX โดยใช้รูปถ่ายหนังสือเดินทางอังกฤษที่สร้างโดยเว็บไซต์ ซึ่งดูเหมือนว่าจะปูอยู่บนผ้าปูที่นอน มันเหมือนกับการถ่ายภาพ

จากข้อมูลของ Finbold หลังจากช่วงพิสูจน์แนวคิดในปี 2565 บริษัทสามแห่ง ได้แก่ Verida, cheqd และ FinClusive จะเปิดตัวโซลูชันดิจิทัล KYC และ KYB ใหม่เร็วๆ นี้ แอปใหม่นี้มีจุดมุ่งหมายเพื่อให้กระบวนการเริ่มต้นใช้งานมีความคล่องตัวและคล่องตัว โดยช่วยให้บริษัทและรัฐบาลสามารถใช้ระบบการตรวจสอบลูกค้าที่มีจำหน่ายทั่วไป โซลูชันนี้ได้รับการออกแบบเพื่อให้มั่นใจถึงการปฏิบัติตามข้อกำหนดล่าสุดและความปลอดภัยของข้อมูลในระดับสูง ในขณะเดียวกันก็ช่วยให้ผู้ใช้หลีกเลี่ยงกระบวนการ KYC ที่ยืดเยื้อเมื่อพยายามเข้าถึงแพลตฟอร์มใหม่ นอกจากนี้ โซลูชันนี้มีจุดมุ่งหมายเพื่อแก้ไขปัญหาที่มีอยู่และจัดการกับความท้าทายใหม่ๆ โดยการสร้างโซลูชันที่สามารถจัดการ KYC บน Web2 และ Web3

ตามข่าวอย่างเป็นทางการ Lightspark ซึ่งเป็นสตาร์ทอัพของอดีตประธาน PayPal David Marcus ได้ประกาศเปิดตัวโซลูชัน end-to-end ระดับองค์กรสำหรับที่อยู่สกุลเงินสากล (UMA) UMA รวมที่อยู่ Lightning Network ที่มนุษย์สามารถอ่านได้เข้ากับการส่งข้อความที่ได้รับการปรับปรุง และผสานรวมกับรางการชำระเงินทั่วโลกแบบเรียลไทม์ของ Lightning Network เพื่อให้การส่งเงินง่ายเหมือนการส่งอีเมล โซลูชันนี้เป็นโอเพ่นซอร์สและพร้อมให้ทุกคนใช้ เพื่อเป็นการตอบสนอง Bakkt แพลตฟอร์มสินทรัพย์ดิจิทัลกล่าวว่าได้กลายเป็นหนึ่งในพันธมิตรรายแรกของ Lightspark และวางแผนที่จะให้บริการ UMA สำหรับธุรกรรมการตรวจสอบ KYC ของลูกค้า B2B บน Lightning Network

นักวิจัยของ Delphi Labs lex_node ระบุในโซเชียลมีเดีย X (ชื่อเดิม Twitter) ว่ากฎระเบียบทางการเงินที่เสนอสำหรับโบรกเกอร์สินทรัพย์ crypto ได้รับการเผยแพร่ โดยแสดงให้เห็นอย่างชัดเจนถึงบุคคลต่างๆ ที่เกี่ยวข้องกับ DeFi (รวมถึงผู้ให้บริการเว็บไซต์ที่สื่อสารกับกระเป๋าเงิน) ในฐานะโบรกเกอร์ เว็บแอป DeFi จำนวนมากที่มีผู้ใช้ในสหรัฐฯ จะต้องติดตามผลกำไรและขาดทุนของผู้ใช้ และออกใบแจ้งยอดภาษีให้กับพวกเขาเป็นประจำทุกปี นอกจากนี้ การเก็งกำไรก็คือ KYC และการรายงานภาษีจะรวมถึง Metamask และผู้ให้บริการแอปพลิเคชันเว็บ เช่น AMM และอาจเป็น DAO

Lin Huihong ประธานเจ้าหน้าที่บริหารของ HSBC Hong Kong กล่าวเพื่อตอบสนองต่อความยากลำบากของบริษัทสินทรัพย์เสมือนในการเปิดบัญชีธนาคารว่าไม่สามารถตัดความเข้าใจผิดในการสื่อสารระหว่างผู้ให้บริการและธนาคารได้ และหน่วยงานการเงินและคณะกรรมการกำกับดูแลหลักทรัพย์ ได้กำหนดกรอบการทำงานที่ชัดเจนเพื่อให้เป็นไปตามเงื่อนไขต่างๆ บางประการ คุณสามารถขอรับใบอนุญาตและผ่านการตรวจสอบ HSBC KYC และการต่อต้านการฟอกเงิน (AML) เพื่อเปิดบัญชีในธนาคารได้

เหรียญ USD ของ Circle (USDC) และเหรียญ Stablecoin อื่นๆ อาจเผชิญกับปัญหาการปฏิบัติตามข้อกำหนด หากกฎหมายกลาโหมฉบับใหม่ที่ผ่านโดยวุฒิสภาสหรัฐฯ จบลงด้วยการผ่าน Mark Palmer นักวิเคราะห์ของ Berenberg อธิบายในบันทึกการลงทุนเมื่อวันที่ 31 กรกฎาคมว่าการแก้ไขล่าสุดของกฎหมาย National Defense Authorization Act (NDAA) ปี 2024 อาจแนะนำ KYC ใหม่และมาตรการต่อต้านการฟอกเงิน ในขณะที่ผู้ออก Stablecoin จะไม่สามารถปฏิบัติตามได้ Palmer เขียนว่า: “การแก้ไขนี้กำหนดให้กระทรวงการคลังสหรัฐฯ 'สร้างมาตรฐานการตรวจสอบสำหรับสินทรัพย์ crypto' เพื่อช่วยให้หน่วยงานกำกับดูแลปฏิบัติตามกฎหมายต่อต้านการฟอกเงินและการลงโทษ หากการแก้ไขนี้ยังคงอยู่ในเวอร์ชันสุดท้ายของ NDAA เราเชื่อว่า มันอาจทำให้เกิดปัญหาได้” Palmer อธิบายว่าตัวตนของผู้ถือ Stablecoin นั้นสามารถสร้างขึ้นได้ในเวลาออกและแลก Stablecoin เท่านั้น “ผลลัพธ์ดังกล่าวอาจทำให้มูลค่าตามราคาตลาดของ USDC อ่อนลงอีก” เขาเตือน

แนวคิดของแอพพลิเคชั่นเชนและการยกเลิกแอพพลิเคชั่นไม่ใช่เรื่องใหม่