กระทรวงยุติธรรมของสหรัฐอเมริกาเพิ่งเปิดเผยชุดเอกสารที่เกี่ยวข้องกับ Binance ซึ่งเปิดเผยโดยตรงต่อมาตรการกำกับดูแลที่เข้มงวดและทรงพลังของกระทรวงยุติธรรมในปัจจุบันต่อ Binance

ในเวลาเดียวกัน ในการบังคับใช้กฎหมายอย่างต่อเนื่องของ ก.ล.ต. ต่อ Binance ก.ล.ต. ได้เริ่มรวมข้อเท็จจริงจากข้อตกลงข้ออ้างของกระทรวงยุติธรรมกับ Binance เข้ากับการดำเนินการบังคับใช้ในปัจจุบันของ ก.ล.ต. ต่อ Binance และผู้ก่อตั้ง Changpeng Zhao (CZ)

1. ไฟล์สาธารณะเกี่ยวกับข้อตกลงข้ออ้างระหว่างกระทรวงยุติธรรมสหรัฐฯ (DOJ) และ Binance ขณะนี้มีเอกสารแนบที่สำคัญจำนวนมากที่ยังไม่เคยเปิดเผยต่อสาธารณะมาก่อน

ในบรรดาข้อมูลที่เปิดเผยใหม่ เอกสารที่สะดุดตาที่สุด 3 ฉบับ ได้แก่

ความกว้างขวางและขอบเขตของการกำกับดูแลการปฏิบัติตามกฎระเบียบของ DOJ ควบคู่ไปกับการกำกับดูแลที่กระทำโดยเครือข่ายการบังคับใช้อาชญากรรมทางการเงินของสหรัฐอเมริกา (FinCEN) และข้อผูกพันในการปฏิบัติตามกฎระเบียบที่เกี่ยวข้องของ Binance นั้นไม่ได้ถูกกล่าวเกินเลย ที่จริงแล้ว กฎระเบียบการกำกับดูแล DOJ/FinCEN ของบริษัททางการเงินทั่วโลกนั้น เป็นประวัติการณ์

ตัวอย่างเช่น ความมุ่งมั่นในการปฏิบัติตามข้อกำหนดของ DOJ รวมถึงข้อกำหนดสำหรับการปฏิบัติตามระดับที่ไม่เคยมีมาก่อน เช่น ขั้นตอนใหม่ที่เกี่ยวข้องกับ:

รายการข้อผูกพันในการปฏิบัติตามกฎระเบียบใหม่ของ Binance มีรายละเอียดพอๆ กับรายการความปรารถนาของบริษัทที่ปรึกษา—ข้อผูกพันที่จะต้องใช้เงินหลายสิบหรือหลายร้อยล้านดอลลาร์ในการดำเนินการและบังคับใช้

ในทำนองเดียวกัน คำสั่งกำกับดูแลการปฏิบัติตามกฎระเบียบของ DOJ นั้นกว้างและครอบคลุมมากจน DOJ ทุ่มเท 13 หน้าเพียงเพื่อร่างภาระผูกพันของ Binance เอกสารกำกับดูแลการปฏิบัติตามข้อกำหนด

การมีส่วนร่วมอย่างเต็มที่ของ DOJ ตามข้อตกลงดังกล่าวเป็นสิ่งที่น่าสังเกตเป็นพิเศษ ความรับผิดชอบและอำนาจในการกำกับดูแลของ DOJ และภาระหน้าที่ของ Binance ที่เกี่ยวข้องกับการกำกับดูแลจะได้รับการดูแลโดยแผนกคดีอาญาของ DOJ แผนกฟอกเงินและการกู้คืนทรัพย์สิน แผนกความมั่นคงแห่งชาติ แผนกข่าวกรองต่างประเทศและการควบคุมการส่งออก และสำนักงานอัยการสหรัฐฯ สำหรับเขตตะวันตกของ วอชิงตัน โดยพื้นฐานแล้วครอบคลุมทุกแผนกภายใน DOJ ที่สามารถดำเนินคดีอาญาของการฉ้อโกงทางการเงินทุกรูปแบบ

ในเวลาเดียวกัน ระดับของความร่วมมือที่ Binance จำเป็นต้องมอบให้นั้นไม่สามารถประเมินได้ต่ำไป Binance จะต้องอำนวยความสะดวกให้หัวหน้างานเข้าถึงบริษัท เอกสาร และทรัพยากร และให้ข้อมูล เอกสาร บันทึก สิ่งอำนวยความสะดวก และพนักงานทั้งหมดพร้อมให้บริการแก่หัวหน้างานตามที่หัวหน้างานร้องขอตามสมควร Binance ต้องใช้ความพยายามอย่างดีที่สุดเพื่อให้หัวหน้างานสามารถเข้าถึงอดีตพนักงาน ตัวแทน คนกลาง ที่ปรึกษา ตัวแทน ผู้จัดจำหน่าย ผู้ออกใบอนุญาต ผู้รับเหมา ซัพพลายเออร์ และพันธมิตรร่วมทุนของบริษัท

ในบางกรณี หัวหน้างานอาจเลือกที่จะไม่แจ้ง Binance เกี่ยวกับการค้นพบของพวกเขา ในความเป็นจริง ในบางกรณี ผู้บังคับบัญชาจะต้องรายงานการประพฤติมิชอบที่อาจเกิดขึ้นโดยตรงต่อรัฐบาลทันที แทนที่จะเป็น Binance หัวหน้างานจะต้องรายงานการประพฤติมิชอบที่อาจเกิดขึ้นโดยตรงต่อรัฐบาล แทนที่จะรายงานต่อ Binance ในสถานการณ์ต่อไปนี้ โดยเฉพาะอย่างยิ่งหากหัวหน้างานเชื่อว่ามีการประพฤติมิชอบใด ๆ ที่อาจเกิดขึ้นซึ่งอาจถือเป็นการละเมิดทางอาญาหรือกฎระเบียบ ตามเงื่อนไขที่ชัดเจนของข้อตกลง ผู้บังคับบัญชามีหน้าที่รายงานการประพฤติมิชอบนี้ให้ทางราชการทราบ

2. ตามคำสั่งยินยอมของ FinCEN Binance จำเป็นต้องจ้างหัวหน้างานเป็นระยะเวลาห้าปี งานหลัก ได้แก่

การประเมินและการกำกับดูแล – เพื่อตรวจสอบการปฏิบัติตามของ Binance ตามเงื่อนไขของคำสั่งยินยอม โดยเฉพาะอย่างยิ่งภาระผูกพันที่กล่าวถึงในมาตรา 6 เพื่อลดความเสี่ยงที่จะเกิดขึ้นซ้ำของการไม่ปฏิบัติตามในส่วนของ Binance

การประเมินประสิทธิผล - ตรวจสอบการปฏิบัติตามของ Binance กับข้อกำหนด Bank Secrecy Act (BSA) ที่เกี่ยวข้องและกฎระเบียบการดำเนินการที่เกี่ยวข้องซึ่งใช้กับธุรกิจบริการทางการเงิน (MSB) นอกเหนือจากข้อกำหนดการรายงานอย่างต่อเนื่องสำหรับธุรกรรมที่เกิดขึ้นในและหลังวันที่ของคำสั่งยินยอม (นั่นคือ ข้อยกเว้นนี้ใช้ไม่ได้กับรายงานที่ Binance ต้องส่งภายใต้การตรวจสอบรายงานกิจกรรมที่น่าสงสัย (SAR Lookback) ที่อธิบายไว้ในส่วนที่ VI ส่วนย่อย C)

การประเมินประสิทธิผล - ตรวจสอบการปฏิบัติตามของ Binance กับข้อกำหนด Bank Secrecy Act (BSA) ที่เกี่ยวข้องและกฎระเบียบการดำเนินการที่เกี่ยวข้องซึ่งใช้กับธุรกิจบริการทางการเงิน (MSB) นอกเหนือจากข้อกำหนดการรายงานอย่างต่อเนื่องสำหรับธุรกรรมที่เกิดขึ้นในและหลังวันที่ของคำสั่งยินยอม (นั่นคือ ข้อยกเว้นนี้ใช้ไม่ได้กับรายงานที่ Binance ต้องส่งภายใต้การตรวจสอบรายงานกิจกรรมที่น่าสงสัย (SAR Lookback) ที่อธิบายไว้ในส่วนที่ VI ส่วนย่อย C)

ความมุ่งมั่นของฝ่ายบริหาร - ประเมินและติดตามความมุ่งมั่นและประสิทธิผลของผู้บริหารระดับสูงในการดำเนินโครงการการปฏิบัติตาม AML และการลงโทษของ Binance

การประเมินการปฏิบัติตาม - การตรวจสอบการปฏิบัติตาม Binance ตามเงื่อนไขของข้อตกลงการชำระหนี้กับสำนักงานควบคุมทรัพย์สินต่างประเทศ (OFAC) กระทรวงการคลังของสหรัฐอเมริกา คำสั่งยินยอมกับคณะกรรมาธิการการซื้อขายสินค้าโภคภัณฑ์ล่วงหน้า (CFTC) และข้อตกลงข้ออ้างกับกระทรวงการคลังของสหรัฐอเมริกา ความยุติธรรม (เรียกรวมกันว่า "ข้อกำหนดของภารกิจ")

3. Binance อยู่ระหว่างการตรวจสอบที่ครอบคลุมระดับรัฐบาลอย่างที่ไม่เคยมีมาก่อน

ภายใต้เงื่อนไขของข้อตกลง Binance จำเป็นต้องให้กระทรวงยุติธรรมของสหรัฐอเมริกา เครือข่ายการบังคับใช้อาชญากรรมทางการเงิน และหน่วยงานกำกับดูแลทางการเงินและการบังคับใช้กฎหมายอื่น ๆ สามารถเข้าถึงและตรวจสอบสิทธิพิเศษได้ทันทีเป็นเวลาหลายปี ทำให้บริษัทและลูกค้าปรากฏว่า เข้าถึงได้ตลอด 24 ชั่วโมงทุกวัน ฉันมีการตรวจสุขภาพทางการเงิน

การเฝ้าระวังแบบหลายแง่มุมนี้ไม่เพียงแต่มอบโอกาสอันมีค่าให้กับทีมบังคับใช้กฎหมายและการสืบสวนด้านกฎระเบียบและการดำเนินคดีในการเปิดเผยหลักฐานที่กล่าวหาใหม่ ๆ อย่างต่อเนื่อง แต่ยังช่วยให้หน่วยงานรัฐบาลอื่น ๆ โดยเฉพาะ Binance และ CEO Changpeng Zhao สามารถเข้าถึงสำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ของสหรัฐอเมริกา (SEC) ซึ่งยังคงดำเนินคดีอย่างเข้มข้น มีโอกาสที่จะติดต่อหน่วยงานกำกับดูแล ขอเอกสาร สัมภาษณ์ หรือแม้แต่ใช้เป็นพยานในศาล

ในเวลาเดียวกัน หน่วยงานกำกับดูแลยังให้ข้อมูลไหลไปยัง FinCEN เป็นประจำ FinCEN อาจส่งข้อมูลนี้ไปยัง Binance ตามวิจารณญาณของตนเอง Binance กำลังเผชิญกับการตรวจสอบอย่างเข้มงวดอย่างไม่เคยมีมาก่อนในระดับรัฐบาล ความลึกและขอบเขตของมันนั้นไม่เคยมีมาก่อน

ภายใต้เงื่อนไขของข้อตกลง Binance จะต้องจัดให้มีการเข้าถึง การตรวจสอบ การตรวจสอบ และการตรวจสอบอย่างต่อเนื่องเป็นเวลาหลายปีแก่กระทรวงยุติธรรมของสหรัฐอเมริกา (DOJ) เครือข่ายการบังคับใช้อาชญากรรมทางการเงิน (FinCEN) และหน่วยงานกำกับดูแลทางการเงินและการบังคับใช้กฎหมายต่างๆ ซึ่งหมายความว่าทั้งบริษัทและลูกค้าจะได้รับการตรวจสอบทางการเงินอย่างเข้มงวดซึ่งดำเนินต่อไปตลอด 24 ชั่วโมงทุกวัน

ในเวลาเดียวกัน กลไกการกำกับดูแลที่หลากหลายเหล่านี้มอบโอกาสพิเศษให้กับทีมบังคับใช้กฎหมายและสืบสวนสอบสวนและการดำเนินคดีอย่างไม่ต้องสงสัย เพื่อเปิดเผยและใช้ประโยชน์จากหลักฐานที่กล่าวหาและกล่าวหาที่เกิดขึ้นใหม่อย่างต่อเนื่อง

ในระหว่างกระบวนการนี้ ไม่มีกฎหมายห้ามหน่วยงานของรัฐอื่น ๆ (โดยเฉพาะสำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ (SEC) ซึ่งยังคงมีการดำเนินคดีที่ดุเดือดและแข็งขันกับ Binance และ CZ) จากการติดต่อกับหัวหน้างานเหล่านี้เพื่อถามคำถาม ขอเอกสาร ดำเนินการฝากทรัพย์สิน และ กระทั่งดำเนินกระบวนพิจารณาคดีที่เกี่ยวข้อง โดยมีผู้บังคับบัญชาเป็นพยานในการดำเนินคดี ในเวลาเดียวกัน ผู้บังคับบัญชาอาจยังคงให้ข้อมูลแก่ FinCEN ต่อไป และ FinCEN จะให้ข้อมูลแก่หน่วยงานรัฐบาลอื่น ๆ ตามวิจารณญาณของตนเอง

อันที่จริง คำสั่งยินยอมของ FinCEN ดูเหมือนจะคาดการณ์การให้คำแนะนำแก่หน่วยงานบังคับใช้กฎหมายและหน่วยงานกำกับดูแล โดยระบุว่า: "รายงาน [การกำกับดูแลต่างๆ] เหล่านี้มีแนวโน้มที่จะรวมถึงข้อมูลเชิงพาณิชย์ที่เป็นกรรมสิทธิ์ การเงิน ความลับ และการแข่งขัน นอกจากนี้ การเปิดเผยรายงานเหล่านี้ยังสามารถ บ่อนทำลายวัตถุประสงค์ของการกำกับดูแลโดยกีดกันความร่วมมือหรือขัดขวางการสอบสวนของรัฐบาลที่กำลังดำเนินอยู่หรือที่อาจเกิดขึ้น ดังนั้น ด้วยเหตุผลเหล่านี้ รายงานและเนื้อหาจึงมีจุดมุ่งหมายเพื่อ: (i) เข้าถึงได้เฉพาะ FinCEN สำนักงานควบคุมทรัพย์สินต่างประเทศ (OFAC) คณะกรรมการการซื้อขายสินค้าโภคภัณฑ์ล่วงหน้า (CFTC) และกระทรวงยุติธรรม และ (ii) ยังคงไม่เป็นสาธารณะเว้นแต่จะได้รับความยินยอมเป็นลายลักษณ์อักษรจากคู่สัญญาหรือตามความจำเป็นตามดุลยพินิจของ FinCEN แต่เพียงผู้เดียวในการบังคับใช้หน้าที่และความรับผิดชอบของตนต่อไป หรือกำหนดเป็นอย่างอื่นโดย กฎ."

4. แนวโน้มในอนาคต

ความจริงก็คือทั้ง Binance และบริษัทสกุลเงินดิจิทัลขนาดใหญ่อื่น ๆ (หรือบริษัททางการเงินใด ๆ ในโลก) ไม่เคยประสบกับคำขอ DOJ/FinCEN เช่นเดียวกับ Binance ซึ่งเป็นข้อตกลงด้านกฎระเบียบของรัฐบาลที่เข้มงวด ทรงพลัง และครอบคลุมเช่นนี้ ข้อตกลงของ Binance ที่จะยอมจำนน (และจ่ายค่า) การเฝ้าระวังนั้นคล้ายกับการติดตั้งกล้องกับสมาชิกทุกคนในขบวนการค้ายาเสพติดระดับโลกและขอให้วงแหวนจ่ายเงินให้กับทีมงานที่มีประสบการณ์และทุ่มเททั้งในอดีตและปัจจุบันของเจ้าหน้าที่รัฐบาล โดยทีมงานที่มีคุณสมบัติสูง

ฉันเชื่อว่าบริษัททางการเงินที่เป็นความลับและคลุมเครืออย่าง Binance ไม่สามารถเปลี่ยนเป็นบริษัททางการเงินแบบดั้งเดิมที่ปฏิบัติตามกฎหมาย เปิดกว้าง โปร่งใส ปฏิบัติตามกฎระเบียบ และเป็นมิตรกับรัฐบาลได้ในทันที แม้แต่การเผชิญกับการตรวจสอบของ SEC ก็ยากพอสำหรับโครงสร้างพื้นฐานของ Binance ที่ประสบปัญหา ไม่ต้องพูดถึงการเผชิญกับการตรวจสอบ DOJ/FinCEN ซึ่งแทบจะเป็นไปไม่ได้เลย

อาจเป็นเพียงเรื่องของเวลาก่อนที่ข้อตกลงทั้งหมดของ Binance จะพังทลายลง ซึ่งนำไปสู่การเรียกเก็บเงินเพิ่มเติมสำหรับ Binance การเรียกเก็บเงินเพิ่มเติมสำหรับ CZ และทุกคนที่มีความสัมพันธ์ที่ไม่ดีกับองค์กรอาชญากรรมของ Binance (หุ้นส่วน ลูกค้า กิจการร่วมค้า ผู้ร่วมงาน) ฯลฯ ) ต้องเผชิญกับข้อกล่าวหาใหม่