เขียนโดย: chatkk

เมื่อวันที่ 30 มิถุนายน 2023 คณะกรรมการบริการทางการเงิน (FSC) ของเกาหลีใต้ได้ผ่านร่างกฎหมายใหม่ที่มุ่งสร้างความมั่นใจในการปกป้องผู้ใช้สกุลเงินดิจิทัล ความโปร่งใสในการทำธุรกรรม และความมีระเบียบวินัยในตลาด ซึ่งจะเริ่มใช้ในปี 2024 นี่เป็นขั้นตอนสำคัญสำหรับรัฐบาลในการสร้างโครงสร้างพื้นฐานสินทรัพย์ดิจิทัลและกรอบการกำกับดูแล

ปัจจุบัน ผู้ให้บริการสินทรัพย์เสมือน (VASP) ในเกาหลีใต้ได้รับการควบคุมภายใต้พระราชบัญญัติการรายงานและการใช้ข้อมูลธุรกรรมทางการเงินที่ระบุของเกาหลี ซึ่งมีผลบังคับใช้ตั้งแต่เดือนมีนาคม 2021 อย่างไรก็ตาม กฎหมายในปัจจุบันไม่ครอบคลุมถึงการควบคุมการปฏิบัติทางการค้าที่ไม่เป็นธรรมและการคุ้มครองทรัพย์สินและผู้ใช้ นอกจากนี้ FSC ตั้งข้อสังเกตว่าร่างกฎหมายดังกล่าวไม่อนุญาตให้หน่วยงานที่เกี่ยวข้องติดตามและลงโทษ VASP ได้อย่างมีประสิทธิภาพมากขึ้น และช่วยเหลือผู้เสียหายในการเข้าถึงการเยียวยา ร่างกฎหมายล่าสุดที่ผ่านในปี 2566 มีเป้าหมายเพื่อเติมเต็มช่องว่างเหล่านี้

เพื่อช่วยให้บริษัทที่ดำเนินธุรกิจสินทรัพย์เสมือนในเกาหลีใต้ปรับตัวเข้ากับกรอบการกำกับดูแลใหม่ เราได้จัดทำคู่มือนี้

ใครได้รับผลกระทบ?

ผู้ให้บริการสินทรัพย์เสมือนในเกาหลีใต้จะต้องปฏิบัติตามกฎระเบียบของสกุลเงินดิจิทัล ซึ่งรวมถึงหน่วยงานที่ให้บริการ:

ใครคือหน่วยงานกำกับดูแล?

คณะกรรมการบริการทางการเงิน (FSC) ของเกาหลีใต้เป็นหน่วยงานกำกับดูแลหลักที่รับผิดชอบในการกำหนดนโยบาย ภายใต้ร่างกฎหมายปี 2023 FSC มีอำนาจในการกำกับดูแลและตรวจสอบ VASP และกำหนดบทลงโทษ

หน่วยงานที่สำคัญอีกแห่งหนึ่งคือหน่วยข่าวกรองทางการเงินของเกาหลี (KoFIU) ซึ่งเป็นหน่วยงานที่จัดตั้งขึ้นภายใต้พระราชบัญญัติการรายงานธุรกรรมทางการเงิน KoFIU ทำหน้าที่เป็นสะพานเชื่อมระหว่างสถาบันการเงินและหน่วยงานบังคับใช้กฎหมาย ความรับผิดชอบ ได้แก่ การรับรายงานธุรกรรมที่น่าสงสัย (STR) ที่ส่งโดยสถาบันการเงิน การวิเคราะห์ และส่งไปยังหน่วยงานบังคับใช้กฎหมายที่เหมาะสม

VASP ที่ทำงานร่วมกับชาวเกาหลีจะต้องส่งรายงานไปยัง KoFIU เพื่อดำเนินกิจกรรมทางกฎหมาย (เช่น การลงทะเบียน) ในประเทศ

มีกฎอะไรบ้าง?

"พระราชบัญญัติการรายงานและการใช้ข้อมูลธุรกรรมทางการเงินที่ระบุของเกาหลี" เป็นร่างกฎหมายที่ควบคุมกิจกรรม VASP เป็นหลัก ใบเรียกเก็บเงินนี้นำ VASP เข้าสู่ขอบเขตของหน่วยงานที่ได้รับการควบคุม และ VASP จะต้องปฏิบัติตามกฎระเบียบ tAML ซึ่งหมายความว่า VASP ทั้งหมด รวมถึง VASP ต่างประเทศ จะต้องรายงานกิจกรรมทางธุรกิจของตนต่อ KoFIU ก่อนดำเนินธุรกิจ

เพื่อวัตถุประสงค์ในการรายงาน (การลงทะเบียน) ควรส่งข้อมูลต่อไปนี้ไปยัง KoFIU:

นอกจากนี้ ร่างกฎหมายใหม่ยังกำหนดสิ่งต่อไปนี้ด้วย:

บทลงโทษและผลที่ตามมา

บทลงโทษและผลที่ตามมา

VASP ที่ละเมิดข้อกำหนดด้านกฎระเบียบอาจต้องเผชิญกับบทลงโทษหลายประการ รวมถึงค่าปรับ การระงับธุรกิจ และการเพิกถอนใบอนุญาต นอกจากนี้ บุคคลอาจต้องเผชิญกับข้อกล่าวหาทางอาญาและบทลงโทษทางอาญาสำหรับ VASP ที่ละเมิดกฎระเบียบต่อต้านการฟอกเงินและต่อต้านการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้าย

VASP ต้องร่วมมือกับหน่วยงานกำกับดูแลและตรวจสอบให้แน่ใจว่าขั้นตอนการปฏิบัติตามกฎระเบียบเป็นไปตามข้อกำหนดด้านกฎระเบียบเพื่อหลีกเลี่ยงการลงโทษและผลทางกฎหมายที่อาจเกิดขึ้น

คำแนะนำของบรรณาธิการ

ร่างกฎหมายใหม่ที่ผ่านโดยเกาหลีใต้ในปี 2023 มีเป้าหมายเพื่อเสริมสร้างการกำกับดูแลตลาดสกุลเงินดิจิทัล และรับประกันการปกป้องผู้ใช้และทรัพย์สิน VASP ต้องปฏิบัติตามกฎหมายและข้อบังคับใหม่ รวมถึงข้อกำหนดเกี่ยวกับชื่อจริง ขั้นตอน KYC การรายงาน และข้อกำหนดการปฏิบัติตาม VASP ที่ไม่ปฏิบัติตามอาจต้องเผชิญกับบทลงโทษร้ายแรงและผลทางกฎหมาย หากคุณเป็นบริษัทที่ดำเนินธุรกิจสินทรัพย์เสมือนในเกาหลีใต้ ขอแนะนำให้คุณทำความคุ้นเคยกับข้อกำหนดด้านกฎระเบียบใหม่และดำเนินมาตรการที่จำเป็นเพื่อให้มั่นใจว่ามีการปฏิบัติตามข้อกำหนด