เนื่องจากการใช้สินทรัพย์เข้ารหัสลับได้รับความนิยมมากขึ้นเรื่อยๆ เราจะเห็นได้ว่าระบบการเงินแบบดั้งเดิมได้รับการบูรณาการอย่างลึกซึ้งกับสินทรัพย์เข้ารหัส ทำให้เกิดชุดผลิตภัณฑ์ต่างๆ เช่น Bitcoin, Ethereum Spot ETFs และ U-card

ดังนั้น แม้ว่าประกาศ 9.24 ยังคงมีผลอยู่ แต่มีความเสี่ยงทางกฎหมายสำหรับบริการ U-card และผู้ให้บริการธุรกิจที่เกี่ยวข้อง ตลอดจนบุคคลทั่วไปที่ใช้ U-card ในการทำธุรกรรมรายวัน การแลกเปลี่ยนสกุลเงิน และความเสี่ยงด้านกองทุนหรือไม่

วันนี้ทีมงานพี่สาจะพูดคุยกับคุณอย่างละเอียดเกี่ยวกับประเด็นข้างต้น

บัตร U คืออะไร?

พูดง่ายๆ ก็คือ บัตร U คือบัตรธนาคารที่รองรับการใช้ USDT เพื่อเติมเงิน ใช้จ่าย และถอนเงินสด

การใช้บัตร U นั้นง่ายมากและคล้ายกับการใช้บัตรธนาคารแบบเดิม: หลังจากที่ผู้ใช้เติมเงิน U โดยตรงจากที่อยู่กระเป๋าเงินของเขาไปยังที่อยู่บัตร U เขาสามารถใช้บัตร U เป็นบัตรธนาคารธรรมดาและนำไป โดยตรงไปยังที่หนึ่ง เมื่อ Bao Tuan Mou หิวเขาก็สามารถซื้อผักและเนื้อสัตว์ถอนเงินสด (สกุลเงินตามกฎหมาย) จากตู้เอทีเอ็มออฟไลน์ ฯลฯ โดยพื้นฐานแล้วจะเหมือนกับบัตรธนาคารทั่วไป

ในความเป็นจริง บัตร U ไม่ได้ใช้ U ที่ชาร์จโดยผู้ใช้โดยตรงในการชำระเงินและการชำระบัญชี ในการดำเนินการจริง ผู้ให้บริการบัตร U จะชำระ U โดยตรงเป็นสกุลเงินตามกฎหมายของบางประเทศในอัตราแลกเปลี่ยนที่กำหนด ผู้ใช้เติมเงิน เมื่อใช้บัตรเพื่อการบริโภค ผู้ให้บริการ U-card และธนาคารหรือหน่วยงานอื่น ๆ จะดำเนินการชำระสกุลเงินตามกฎหมาย

ดังนั้น เมื่อคุณใช้บัตร U ในการซื้อของ แสดงว่าคุณกำลังใช้จ่ายเงินในสกุลเงินตามกฎหมายจริงๆ และเมื่อคุณถอนเงินสดจากตู้ ATM แสดงว่าคุณกำลังใช้สกุลเงินตามกฎหมายด้วย ปัจจุบัน บัตร U ทั่วไปในตลาด ได้แก่ MasterCard U Card, UnionPay U Card เป็นต้น

เพื่อนๆ ฟังดูเหมือนสิ่งที่ U-card สามารถทำได้เหมือนกับพ่อค้าเงินตราหรือเปล่า? ใช่ ในความเป็นจริง ในระดับหนึ่ง คุณสามารถถือว่าผู้ให้บริการบัตร U เป็นตัวแทนจำหน่ายสกุลเงินที่ "ได้รับอนุญาต" ได้

หน่วยงานที่ให้บริการ U-card และบริการทางธุรกิจที่เกี่ยวข้องเป็นไปตามข้อกำหนดหรือไม่

ผมขอสรุปก่อนว่า การไม่ปฏิบัติตามนั้นอันตราย!

ดังที่เราทราบกันดีว่า กระทรวงและคณะกรรมาธิการสิบกระทรวง รวมถึงธนาคารกลางของประเทศของฉันได้ออก "ประกาศของคณะกรรมการพัฒนาและปฏิรูปแห่งชาติและหน่วยงานอื่น ๆ เกี่ยวกับการควบคุมกิจกรรม "การขุด" สกุลเงินเสมือน" (เรียกว่าประกาศ 9.24) ในปี 2021 โดยระบุไว้ชัดเจนว่า "ธุรกิจแลกเปลี่ยนสกุลเงินตามกฎหมายและสกุลเงินเสมือนจะดำเนินการ" "ธุรกิจแลกเปลี่ยนระหว่างสกุลเงินเสมือน การซื้อและขายสกุลเงินเสมือนในฐานะคู่สัญญากลาง และการให้บริการข้อมูลตัวกลางและการกำหนดราคาสำหรับธุรกรรมสกุลเงินเสมือน" ถูกกำหนดไว้อย่างชัดเจน ให้เป็น "กิจกรรมทางการเงินที่ผิดกฎหมาย" และห้ามโดยเด็ดขาดและเด็ดขาดตามกฎหมาย นอกจากนี้ หากกิจกรรมทางการเงินที่ผิดกฎหมายเหล่านี้ถูกสงสัยว่าเป็นการขายโทเค็นที่ผิดกฎหมาย การออกหลักทรัพย์ต่อสาธารณะโดยไม่ได้รับอนุญาต ธุรกิจฟิวเจอร์สที่ผิดกฎหมาย การระดมทุนที่ผิดกฎหมาย และกิจกรรมทางการเงินที่ผิดกฎหมายอื่น ๆ ที่ก่อให้เกิดอาชญากรรม ความรับผิดทางอาญาจะถูกดำเนินคดีตามกฎหมาย

นอกจากนี้ ประกาศ 9.24 ยังระบุชัดเจนว่า: "มันเป็นกิจกรรมทางการเงินที่ผิดกฎหมายสำหรับการแลกเปลี่ยนสกุลเงินเสมือนในต่างประเทศเพื่อให้บริการแก่ผู้อยู่อาศัยในประเทศของฉันผ่านทางอินเทอร์เน็ต สำหรับพนักงานในประเทศของการแลกเปลี่ยนสกุลเงินเสมือนในต่างประเทศที่เกี่ยวข้อง เช่นเดียวกับเหล่านั้น ผู้ที่รู้หรือควรรู้ว่าตนมีส่วนร่วมในธุรกิจที่เกี่ยวข้องกับสกุลเงินเสมือน นิติบุคคล องค์กรที่ไม่ได้จดทะเบียน และบุคคลธรรมดาที่ยังคงประชาสัมพันธ์การตลาด การชำระเงินและการชำระบัญชี การสนับสนุนทางเทคนิค และบริการอื่น ๆ จะต้องรับผิดชอบตามกฎหมาย "

ดังนั้น ตามข้อกำหนดที่เกี่ยวข้องของประกาศ 9.24 ลักษณะของการให้บริการแลกเปลี่ยน ธุรกรรม และการชำระเงินของผู้ให้บริการบัตร U ระหว่าง U และสกุลเงินตามกฎหมายสำหรับผู้ใช้ในประเทศของฉันนั้นชัดเจนอยู่แล้ว และถือเป็นการละเมิด ข้อกำหนดของประกาศ 9.24

การให้บริการส่งเสริมการขาย การสนับสนุนทางเทคนิคของเครือข่าย การดำเนินงานและการบำรุงรักษารอบ U-card ถือเป็นการละเมิดประกาศ 9.24

ณ ขณะนี้ แผ่นดินใหญ่ประเทศของฉันยังไม่ได้แนะนำกลไกการอนุมัติด้านการบริหารใด ๆ ที่เกี่ยวข้องกับสินทรัพย์ crypto ในด้านการกำกับดูแลการบริหารทางการเงิน และโดยธรรมชาติแล้ว ไม่มีใบอนุญาตด้านการบริหาร (ใบอนุญาต) ที่ใช้กับธุรกิจที่เกี่ยวข้องกับ U-card

ดังนั้น ทีมงาน Sajie เชื่อว่าแม้ว่าจะมีใบอนุญาตทางการเงินจากต่างประเทศ ตราบใดที่ให้บริการ U-card และบริการทางธุรกิจที่เกี่ยวข้องแก่พลเมืองในประเทศของฉัน แต่ก็ยังต้องใช้ความระมัดระวังในการดำเนินธุรกิจ

มีความเสี่ยงทางกฎหมายสำหรับผู้ใช้ทั่วไปที่ใช้ U-card หรือไม่?

ผมขอสรุปก่อน: ตราบใดที่แหล่งที่มาของ U สะอาดก็ไม่มีปัญหาใหญ่

มีความเสี่ยงทางกฎหมายสำหรับผู้ใช้ทั่วไปที่ใช้ U-card หรือไม่?

ฉันขอเริ่มด้วยข้อสรุป: ตราบใดที่แหล่งที่มาของ U สะอาดก็ไม่มีปัญหาใหญ่

การตัดสินของเราว่าการถือครองส่วนบุคคลและการทำธุรกรรมเป็นครั้งคราวของสินทรัพย์ดิจิทัลบางส่วนโดยผู้อยู่อาศัยในประเทศไม่ละเมิดกฎหมายและข้อบังคับ และไม่ก่อให้เกิดอาชญากรรม ไม่มีการเปลี่ยนแปลงภายใต้สมมติฐานนี้ เมื่อเปรียบเทียบกับการซื้อขายสินทรัพย์ดิจิทัลโดยตรงกับผู้คนและใช้ U-card เพื่อ การบริโภค จริงๆ แล้วไม่มีความแตกต่างกันมากนัก

ฉันจะได้รับเงินดำโดยใช้บัตร U หรือไม่?

นอกจากนี้ ทีมงาน Sajie กำลังจัดการกับกรณีที่เกี่ยวข้องกับสกุลเงินต่างๆ และยังไม่พบบทลงโทษทางการบริหารหรือความเสี่ยงทางอาญาที่เกิดจากการใช้บัตร U แต่พวกเขาพบว่ามีผู้ค้าสกุลเงิน OTC หรือทำการแลกเปลี่ยนด้วยตนเอง และได้รับมัน เป็นเรื่องปกติที่การ์ดจะถูกแช่แข็งเนื่องจากเงินดำ

ในความเป็นจริง ตามที่กล่าวไว้ข้างต้น เนื่องจากกองทุนของผู้ให้บริการ U-card เองนั้นเป็นไปตามกองทุนที่หมุนเวียนอยู่ในระบบการเงินแบบดั้งเดิม พวกเขาได้รับการตรวจสอบค่อนข้างเข้มงวด และแหล่งที่มาของเงินทุนในด้านสกุลเงินตามกฎหมายก็มีการปฏิบัติตามที่ดี ดังนั้น U -ผู้ใช้บัตรได้รับ ความน่าจะเป็นของเงินดำนั้นมีน้อยมากจริงๆ

ดังนั้น หากคุณมีพันธมิตร U ตราบใดที่คุณไม่รู้สึกว่าค่าธรรมเนียมการเปิดบัตรและค่าธรรมเนียมการจัดการของบัตร U นั้นแพง จริงๆ แล้วการใช้บัตร U ที่ออกโดยธนาคารรายใหญ่หลายแห่ง เช่น UnionPay ก็ไม่ใช่เรื่องผิด เพื่อใช้จ่ายในชีวิตประจำวันส่วนตัวและครอบครัวและการเดินทางไปต่างประเทศตามปกติ

หมายเหตุ: ความคิดเห็นข้างต้นไม่ถือเป็นคำแนะนำในการลงทุนใดๆ ที่เกี่ยวข้องกับสกุลเงินและการลงทุนต้องใช้ความระมัดระวัง โปรดใช้วิจารณญาณของคุณเองตามข้อมูลที่ครอบคลุมจากทุกฝ่าย

U-card โอนทรัพย์สินไปต่างประเทศเป็นไปได้หรือไม่?

จากมุมมองในทางปฏิบัติ พันธมิตรวงกลมสกุลเงินส่วนใหญ่ที่ถูกแช่แข็งบัตรในประเทศจีนเกิดจากการได้รับเงินดำ (กองทุนฉ้อโกงการพนันออนไลน์) ในกระบวนการถอน U และโดยทั่วไปจะปลอดภัยกว่าหากใช้ RMB หรือดอลลาร์สหรัฐ เพื่อแลกเปลี่ยนยู

ดังนั้น เนื่องจากการใช้ U-card เป็นการส่วนตัวไม่มีความเสี่ยง เป็นไปได้หรือไม่ที่จะใช้ U-card เพื่อโอนสินทรัพย์ไปต่างประเทศได้อย่างสะดวก?

ประการแรก ประเทศของเราเป็นประเทศที่มีการจัดการการแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศค่อนข้างเข้มงวด เพื่อนที่มีประสบการณ์ในการศึกษาต่อต่างประเทศหรือไปต่างประเทศจะต้องคุ้นเคยกับ "กฎ 50,000 หยวน" ตามมาตรา 2 ของ "กฎการดำเนินการสำหรับการแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศส่วนบุคคล" มาตรการการจัดการ": "สำหรับการชำระอัตราแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศแต่ละราย จำนวนเงินรวมของอัตราแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศที่ซื้อโดยบุคคลในประเทศคือ 50,000 ดอลลาร์สหรัฐ ต่อคน ต่อปี ฝ่ายบริหารการแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศของรัฐอาจปรับจำนวนเงินรวมประจำปีตามดุลการชำระเงิน "

กล่าวโดยสรุป เว้นแต่จะเป็นไปเพื่อวัตถุประสงค์พิเศษและขั้นตอนที่เกี่ยวข้องเสร็จสิ้นที่ธนาคาร พลเมืองจีนสามารถแลกเปลี่ยน/รับสกุลเงินต่างประเทศได้สูงสุดไม่เกิน 50,000 ดอลลาร์สหรัฐฯ ภายในหนึ่งปี ดังนั้น "กฎ $50,000" จึงเรียกอีกอย่างว่า "ขีดจำกัดการอำนวยความสะดวก"

ดังนั้น หากบัตร U ไม่มีขีดจำกัดสูงสุดสำหรับการฝากและถอนเงินส่วนบุคคล (ปัจจุบันบัตร U โดยทั่วไปไม่รองรับการโอนไปยัง U) ฉันสามารถแปลงเงินทั้งหมดที่เกิน 50,000 ดอลลาร์สหรัฐเป็นบัตรฝาก U แล้วไป ไปสหรัฐอเมริกาหรือดูไบ? กำลังรอสถานที่ถอนเงินสดอยู่ใช่ไหม?

ทีมงาน Sajie เชื่อว่าแม้ว่าจะเป็นไปได้ในการดำเนินงานจริง พฤติกรรมนี้เป็นการละเมิด "กฎการดำเนินการสำหรับมาตรการการจัดการการแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศส่วนบุคคล" ของประเทศของฉันและกฎหมายและข้อบังคับอื่น ๆ ในการกำกับดูแลการแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศ หากค้นพบโดยหน่วยงานจัดการการแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศ จะมีการเรียกเก็บค่าปรับทางปกครอง

นอกจากนี้ หากคุณใช้วิธีนี้เพื่อหลีกเลี่ยงภาษี โอนทรัพย์สินที่เกี่ยวข้องอย่างผิดกฎหมาย ซ่อนทรัพย์สินส่วนบุคคลเพื่อต่อต้านการบังคับใช้ของศาล หรือใช้ช่องทางการแลกเปลี่ยนเงินตราเพื่อดำเนินธุรกิจที่เกี่ยวข้องเพื่อหากำไร คุณอาจถูกสงสัยว่าก่ออาชญากรรมและ ต้องวิเคราะห์ให้ละเอียด

เขียนในตอนท้าย

ในความเป็นจริง ทีมงาน Sajie ยังคงมีข้อกังวลเกี่ยวกับสิ่งใหม่ เช่น U card ดังที่ได้กล่าวไว้ก่อนหน้านี้ U card ซึ่งเป็นสะพานเชื่อมระหว่างการเงินแบบดั้งเดิมและโลกแห่งการเข้ารหัส สามารถช่วยให้ผู้ใช้ใช้จ่ายเงินของ U ได้สะดวกยิ่งขึ้นในระดับหนึ่ง จะกลายเป็นช่องทางใหม่ในการฟอกเงินหรือซ่อนเร้นโอนเงินหรือไม่?

นอกจากนี้ จากข้อสังเกตในปัจจุบันของทีม Sajie จริง ๆ แล้ว KYC และ AML ของผู้ให้บริการ U-card นั้น "ค่อนข้างหยาบ" นอกจากนี้ ตามที่วิเคราะห์ในบทความก่อนหน้านี้ ธุรกิจที่เกี่ยวข้องของผู้ให้บริการ U-card ที่ดำเนินงานอยู่ในฉัน ประเทศนี้ค่อนข้างเป็นสีเทา ด้วยวิธีนี้ ความเสี่ยงทางกฎหมายจึงมีไม่น้อย ดังนั้นทีมงาน Sajie แนะนำให้ผู้ให้บริการ U-card ควรพยายามอย่างเต็มที่เพื่อสร้างการปฏิบัติตามกฎระเบียบเพื่อต่อสู้กับความเสี่ยงที่ไม่ทราบได้อย่างมีประสิทธิภาพ