ผู้แต่ง: Yusoff Kim ผู้เรียบเรียง: Cointime Lu Tian

แม้ว่าครั้งหนึ่งสิงคโปร์เคยถูกมองว่าเป็นศูนย์กลางสกุลเงินดิจิทัลแห่งต่อไป โดยเฉพาะอย่างยิ่งในภูมิภาคเอเชียแปซิฟิก แต่ประเทศเล็กๆ แห่งนี้กลับใช้แนวทางอนุรักษ์นิยมมากกว่าในช่วงไม่กี่ปีที่ผ่านมา อย่างไรก็ตาม นี่ไม่ได้หมายความว่าสิงคโปร์ปิดประตูสู่ Web3 แล้ว

ในความเป็นจริง ในขณะที่สิงคโปร์มีกฎระเบียบที่เข้มงวดเกี่ยวกับกิจกรรมที่เกี่ยวข้องกับ cryptocurrency แต่ก็ยังคงพยายามที่จะรุกล้ำและจงใจที่จะใช้เทคโนโลยี blockchain โดยเฉพาะอย่างยิ่งในด้านของผู้ใช้รายย่อย

ในสิงคโปร์ หนึ่งในความท้าทายที่บริษัท cryptocurrency ส่วนใหญ่จำเป็นต้องเอาชนะคือการได้รับใบอนุญาตสถาบันการชำระเงินรายใหญ่จาก Monetary Authority of Singapore (MAS)

สิงคโปร์ได้ประกาศใช้กฎหมาย Payment Services (PS) ในปี 2562 ซึ่งเป็นข้อบังคับที่ครอบคลุมเกี่ยวกับแนวโน้มใหม่ของฟินเทค โดยกำหนดกรอบการทำงานที่คาดการณ์ล่วงหน้าและยืดหยุ่นสำหรับผู้เล่นในอุตสาหกรรม

เพื่อให้ได้รับใบอนุญาต ผู้ให้บริการสินทรัพย์เสมือนต้องใช้การควบคุมเพื่อให้แน่ใจว่ามีการตรวจสอบสถานะที่เหมาะสม การร้องขอที่เหมาะสม และการเปิดเผยความเสี่ยงที่เพียงพอ

ตั้งแต่กฎหมายมีผลบังคับใช้ในปี 2020 บริษัท 461 แห่งได้รับใบอนุญาตหรือได้รับใบอนุญาตดังกล่าวในหลักการ และจากการเขียนนี้ (7 มิถุนายน 2023) 19 แห่งให้บริการที่เกี่ยวข้องกับ cryptocurrency

บริษัท Cryptocurrency ในสิงคโปร์มีใบอนุญาตตัวแทนการชำระเงินรายใหญ่

บริษัทแรกที่ได้รับใบอนุญาตจาก Monetary Authority of Singapore (MAS) คือ Fomo Pay ซึ่งเป็นบริษัทฟินเทคในท้องถิ่นที่เชี่ยวชาญด้านโซลูชั่นการชำระเงินผ่านมือถือ พวกเขาให้บริการและผลิตภัณฑ์ที่หลากหลายแก่ธุรกิจที่ช่วยให้พวกเขายอมรับวิธีการชำระเงินมือถือที่หลากหลายและตอบสนองความต้องการของผู้บริโภคที่เปลี่ยนแปลงในพื้นที่การชำระเงินดิจิทัล เป้าหมายของพวกเขาคือลดความซับซ้อนของกระบวนการชำระเงินสำหรับธุรกิจ Web2 และ Web3 ผ่านแพลตฟอร์ม และสนับสนุนร้านค้าและสถาบันการเงินกว่า 10,000 แห่งในเอเชียและแอฟริกา

แพลตฟอร์มดังกล่าวได้รับใบอนุญาตจากสถาบันการชำระเงินรายใหญ่เมื่อวันที่ 1 กันยายน 2021 ซึ่งครอบคลุมการโอนเงินในประเทศ การโอนเงินข้ามพรมแดน การซื้อร้านค้า และบริการโทเค็นการชำระเงินดิจิทัล

DBS Vickers Securities เป็นบริษัทหลักทรัพย์และนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์ที่ได้รับความนิยมในสิงคโปร์ และเป็นบริษัทในเครือของ DBS Bank ซึ่งเป็นหนึ่งในสถาบันการเงินที่ใหญ่ที่สุดในเอเชียตะวันออกเฉียงใต้ พวกเขาให้บริการด้านการลงทุนและการซื้อขายที่หลากหลายแก่ลูกค้ารายบุคคลและสถาบันในตลาดต่าง ๆ รวมถึงสิงคโปร์ ฮ่องกง จีน อินโดนีเซีย ไทย และสหรัฐอเมริกา

แพลตฟอร์มดังกล่าวได้รับใบอนุญาตบริการโทเค็นการชำระเงินดิจิทัลจากสถาบันการชำระเงินรายใหญ่เมื่อวันที่ 1 ตุลาคม 2021

แพลตฟอร์มดังกล่าวได้รับใบอนุญาตบริการโทเค็นการชำระเงินดิจิทัลจากสถาบันการชำระเงินรายใหญ่เมื่อวันที่ 1 ตุลาคม 2021

Digital Treasures Center เป็นบริษัทชำระเงินดิจิทัลที่ใช้เทคโนโลยีบล็อกเชนเพื่อสร้างโครงสร้างพื้นฐานแบบดั้งเดิม พวกเขาให้บริการโซลูชั่นการชำระเงินแบบดิจิทัลแก่ธุรกิจทั่วโลก โดยนำเสนอการแลกเปลี่ยนหลายสกุลเงิน การชำระเงินออนไลน์ การชำระเงินในร้านค้า และการชำระเงินแบบเข้ารหัสบนแพลตฟอร์มเดียว เพื่อให้บุคคลและธุรกิจสามารถโอนมูลค่าในลักษณะที่ราบรื่นและมีประสิทธิภาพ

แพลตฟอร์มดังกล่าวได้รับใบอนุญาตจากสถาบันการชำระเงินรายใหญ่เมื่อวันที่ 2 สิงหาคม 2022 ซึ่งครอบคลุมการออกบัญชี การโอนเงินในประเทศ การโอนเงินข้ามพรมแดน การซื้อร้านค้า การออก e-money และบริการโทเค็นการชำระเงินดิจิทัล

Independent Reserve เป็นการแลกเปลี่ยน cryptocurrency ที่ได้รับอนุญาตรายแรกในสิงคโปร์และเป็นพันธมิตรกับ DBS Vickers พวกเขาอธิบายว่าตัวเองเป็นการแลกเปลี่ยนที่เป็นมิตรกับกฎระเบียบโดยเน้นที่ความไว้วางใจและความปลอดภัย และพวกเขาให้บริการในภูมิภาคต่างๆ เช่น ออสเตรเลีย นิวซีแลนด์ และสิงคโปร์เป็นหลัก พลเมืองจากกว่า 30 ประเทศสามารถเข้าร่วมได้

แพลตฟอร์มดังกล่าวได้รับใบอนุญาตจากสถาบันการชำระเงินรายใหญ่เมื่อวันที่ 1 ตุลาคม 2022 ซึ่งครอบคลุมการออกบัญชี การโอนเงินในประเทศ การโอนเงินข้ามพรมแดน และบริการโทเค็นการชำระเงินดิจิทัล

Coinhako เป็นผู้ให้บริการแลกเปลี่ยนสกุลเงินดิจิทัลและกระเป๋าเงินดิจิทัลในสิงคโปร์ที่อนุญาตให้ผู้ใช้ซื้อ ขาย และจัดเก็บสกุลเงินดิจิทัลต่างๆ แพลตฟอร์มนี้มีจุดมุ่งหมายเพื่อให้บุคคลมีแพลตฟอร์มที่เป็นมิตรต่อผู้ใช้และปลอดภัยในการแลกเปลี่ยนและจัดการสกุลเงินดิจิทัล

Coinhako ได้รับใบอนุญาตสถาบันการชำระเงินที่สำคัญซึ่งครอบคลุมบริการโทเค็นการชำระเงินดิจิทัลในวันที่ 6 พฤษภาคม 2022

Revolut เป็นบริษัทฟินเทคในลอนดอน สหราชอาณาจักรที่ให้บริการและผลิตภัณฑ์ธนาคารดิจิทัลที่หลากหลาย โดยเฉพาะอย่างยิ่งบัตรวีซ่าแบบเติมเงินที่สามารถใช้สำหรับการชำระเงินในต่างประเทศ บริษัทก่อตั้งขึ้นในปี 2558 มุ่งเน้นการให้บริการโซลูชั่นที่เป็นนวัตกรรมและเป็นมิตรกับผู้ใช้ในการจัดการเงินและการชำระเงิน

แพลตฟอร์มดังกล่าวได้รับใบอนุญาตจากสถาบันการชำระเงินรายใหญ่เมื่อวันที่ 2 สิงหาคม 2022 ซึ่งครอบคลุมการออกบัญชี การโอนเงินในประเทศ การโอนเงินข้ามพรมแดน การซื้อร้านค้า การออก e-money และบริการโทเค็นการชำระเงินดิจิทัล

Sparrow เรียกเก็บเงินในฐานะบริษัทโซลูชันสินทรัพย์ดิจิทัลตามความต้องการที่มุ่งมั่นที่จะปฏิบัติตามมาตรฐานด้านกฎระเบียบและความปลอดภัยทางไซเบอร์สูงสุด แพลตฟอร์มดังกล่าวซื้อกิจการโดย Amber Group ที่ได้รับการสนับสนุนจาก Temasek ในช่วงปลายปี 2565

แพลตฟอร์มดังกล่าวได้รับใบอนุญาตจากสถาบันการชำระเงินรายใหญ่สำหรับบริการโทเค็นการชำระเงินดิจิทัลในวันที่ 1 สิงหาคม 2022

Paxos เป็นบริษัทฟินเทคที่เชี่ยวชาญด้านโซลูชั่นบล็อกเชนสำหรับอุตสาหกรรมการเงิน ปัจจุบัน พวกเขาให้บริการนายหน้าซื้อขายสกุลเงินดิจิทัล โทเค็นสินทรัพย์ และบริการชำระบัญชี

เป็นที่รู้จักจากเหรียญ Stablecoin ของ USDP บริษัทมีเป้าหมายที่จะเชื่อมต่อระบบการเงินแบบดั้งเดิมเข้ากับเทคโนโลยีบล็อกเชน ปรับปรุงประสิทธิภาพ ความโปร่งใส และความน่าเชื่อถือของธุรกรรมทางการเงิน

แพลตฟอร์มดังกล่าวได้รับใบอนุญาตจากสถาบันการชำระเงินรายใหญ่สำหรับการโอนเงินข้ามพรมแดนและบริการโทเค็นการชำระเงินดิจิทัลเมื่อวันที่ 2 พฤศจิกายน 2022

MetaComp คือการแลกเปลี่ยนสกุลเงินดิจิทัลในสิงคโปร์ที่นำเสนอชุดผลิตภัณฑ์สินทรัพย์ดิจิทัลเต็มรูปแบบ รวมถึง OTC และการซื้อขายแลกเปลี่ยน เกตเวย์การชำระเงินแบบ fiat การดูแลสินทรัพย์ดิจิทัล นายหน้าชั้นนำและการจัดการสินทรัพย์

ก่อตั้งขึ้นในปี 2561 จากบริษัทแม่ MetaVerse Green Exchange MetaComp สร้างขึ้นบนคลาวด์และขับเคลื่อนโดยเครื่องมือการซื้อขายของ Nasdaq

แพลตฟอร์มดังกล่าวได้รับใบอนุญาตจากสถาบันการชำระเงินรายใหญ่สำหรับการโอนเงินข้ามพรมแดนและบริการโทเค็นการชำระเงินดิจิทัลในวันที่ 1 ธันวาคม 2022

ก่อตั้งขึ้นในปี 2561 จากบริษัทแม่ MetaVerse Green Exchange MetaComp สร้างขึ้นบนคลาวด์และขับเคลื่อนโดยเครื่องมือการซื้อขายของ Nasdaq

แพลตฟอร์มดังกล่าวได้รับใบอนุญาตจากสถาบันการชำระเงินรายใหญ่สำหรับการโอนเงินข้ามพรมแดนและบริการโทเค็นการชำระเงินดิจิทัลในวันที่ 1 ธันวาคม 2022

Crypto.com คือการแลกเปลี่ยนสกุลเงินดิจิทัลชั้นนำที่มีผู้ใช้มากกว่า 80 ล้านคนทั่วโลก รองรับสกุลเงินดิจิทัลมากกว่า 250 สกุลและสกุลเงินคำสั่ง 20 สกุล

การแลกเปลี่ยนยังเสนอบริการอื่น ๆ รวมถึง crypto.com Visa Card สำหรับการชำระเงินด้วย crypto ทันที และซื้อสิทธิ์ในการตั้งชื่อ Crypto.com Arena (เดิมคือ Staples Center)

แพลตฟอร์มดังกล่าวได้รับใบอนุญาตจากสถาบันการชำระเงินรายใหญ่เมื่อวันที่ 2 สิงหาคม 2022 และสามารถให้บริการออกบัญชี โอนเงินภายในประเทศ โอนเงินข้ามพรมแดน ออกสกุลเงินอิเล็กทรอนิกส์ และบริการโทเค็นการชำระเงินดิจิทัล

Circle เป็นบริษัทด้านการชำระเงินระดับโลกที่รู้จักกันเป็นอย่างดีในด้านเหรียญ USDC ที่มีเสถียรภาพ กิจการในสิงคโปร์ของพวกเขาได้รับอนุญาตอย่างสมบูรณ์จาก MAS หลังจากเปิดสำนักงานในเดือนพฤษภาคมปีนี้ได้ไม่นาน

บริษัทยังให้บริการโซลูชันระดับองค์กร เช่น การจัดการสินทรัพย์ดิจิทัลและบริการบนทางลาด

แพลตฟอร์มดังกล่าวได้รับใบอนุญาตจากสถาบันการชำระเงินรายใหญ่เมื่อวันที่ 2 สิงหาคม 2022 และสามารถให้บริการออกบัญชี โอนเงินภายในประเทศ โอนเงินข้ามพรมแดน และบริการโทเค็นการชำระเงินดิจิทัล

บริษัทที่ได้รับใบอนุญาตสถาบันการชำระเงินมาตรฐานสิงคโปร์

ในขณะที่บริษัท cryptocurrency รายใหญ่หลายแห่งได้ยื่นขอใบอนุญาตสถาบันการชำระเงินรายใหญ่ (MPI) แต่ก็มีใบอนุญาตสถาบันการชำระเงินมาตรฐาน (SPI) อยู่ด้วย ซึ่งช่วยให้บริษัทสามารถดำเนินการบริการที่คล้ายกับใบอนุญาตก่อนหน้านี้ได้

อย่างไรก็ตาม สิทธิ์ใช้งาน SPI มีเกณฑ์สูงสุดสำหรับบริการตามที่ระบุไว้ใน PS Act ซึ่งรวมถึง:

อย่างไรก็ตาม ปัจจุบันมีเพียงสองบริษัทในสิงคโปร์ที่ให้บริการเกี่ยวกับสกุลเงินดิจิทัลเท่านั้นที่มีใบอนุญาตสถาบันการชำระเงินมาตรฐาน

BHEX เป็นแพลตฟอร์มการซื้อขายสินทรัพย์ดิจิทัลทางการเงินภายใต้ BHOP Consulting ให้บริการแลกเปลี่ยน cryptocurrency การดูแลและบริการชำระเงินทางอิเล็กทรอนิกส์

แพลตฟอร์มดังกล่าวได้รับใบอนุญาตสถาบันการชำระเงินมาตรฐานเมื่อวันที่ 19 สิงหาคม 2565 ทำให้สามารถให้บริการโทเค็นการชำระเงินดิจิทัลได้

Triple A เป็นเกตเวย์การชำระเงินด้วยการเข้ารหัสที่ปลอดภัยและใช้งานง่าย ซึ่งช่วยให้ธุรกิจต่างๆ สามารถรับการชำระเงินด้วยการเข้ารหัสได้

บริษัทก่อตั้งขึ้นในปี 2560 ช่วยให้ธุรกิจในอุตสาหกรรมต่าง ๆ สามารถชำระเงินโดยใช้เทคโนโลยีบล็อกเชนโดยไม่มีความเสี่ยงจากความผันผวนในการจัดการหรือแปลงสกุลเงินดิจิทัล

แพลตฟอร์มดังกล่าวได้รับใบอนุญาตสถาบันการชำระเงินมาตรฐานเมื่อวันที่ 30 พฤศจิกายน 2021 ซึ่งอนุญาตให้โอนเงินในประเทศ โอนเงินข้ามพรมแดน ร้านค้ารับสินค้า และบริการโทเค็นการชำระเงินดิจิทัล

บริษัทที่ได้รับการอนุมัติในหลักการในสิงคโปร์

บริษัทอาจได้รับการอนุมัติในหลักการสำหรับใบอนุญาต ซึ่งเป็นขั้นตอนชั่วคราวระหว่างขั้นตอนการสมัคร จนกว่าจะได้รับการอนุมัติอย่างสมบูรณ์

ในขั้นตอนการอนุมัติในหลักการ ผู้สมัครมักจะต้องมีคุณสมบัติตรงตามเกณฑ์ที่กำหนดโดย MAS ซึ่งรวมถึงการปฏิบัติตามข้อกำหนดด้านเงินทุน การแสดงให้เห็นถึงการต่อต้านการฟอกเงินที่แข็งแกร่งและการต่อต้านการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้าย (AML/CFT) การควบคุมการกำกับดูแลกิจการที่เหมาะสม โครงสร้างและกรอบการบริหารความเสี่ยงที่มีประสิทธิภาพ

ผู้สมัครจะต้องจัดทำแผนธุรกิจโดยละเอียดและกระบวนการปฏิบัติงานเพื่อให้มั่นใจว่าเป็นไปตามแนวทางการกำกับดูแล

ในช่วงเวลานี้ บริษัทมักจะได้รับการอนุมัติแบบมีเงื่อนไขเพื่อดำเนินกิจกรรมที่เกี่ยวข้องกับใบอนุญาตต่อไป

ผู้สมัครจะต้องจัดทำแผนธุรกิจโดยละเอียดและกระบวนการปฏิบัติงานเพื่อให้มั่นใจว่าเป็นไปตามแนวทางการกำกับดูแล

ในช่วงเวลานี้ บริษัทมักจะได้รับการอนุมัติแบบมีเงื่อนไขเพื่อดำเนินกิจกรรมที่เกี่ยวข้องกับใบอนุญาตต่อไป

Ripple เป็นเครือข่ายและโปรโตคอลการชำระเงินดิจิทัลบนบล็อกเชน ซึ่งเป็นที่รู้จักกันดีที่สุดสำหรับสกุลเงินดิจิทัลดั้งเดิม XRP

บริษัทก่อตั้งขึ้นในปี 2555 มีการเติบโตที่น่าประทับใจในปีที่แล้วสำหรับบริการสภาพคล่องตามความต้องการ โดยปริมาณการซื้อขายเพิ่มขึ้นโดยเฉพาะในภูมิภาคเอเชียแปซิฟิก

แพลตฟอร์มดังกล่าวได้รับการอนุมัติในหลักการสำหรับใบอนุญาตสถาบันการชำระเงินรายใหญ่เมื่อวันที่ 22 มิถุนายน 2023

Syngnum Singapore เป็นธนาคารสินทรัพย์ดิจิทัลและผู้เชี่ยวชาญในสิงคโปร์และสวิตเซอร์แลนด์

แพลตฟอร์มดังกล่าวให้บริการต่างๆ เช่น การเป็นนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์ การดูแล การให้ยืม โทเค็น และการจัดการสินทรัพย์

ปัจจุบัน พอร์ตโฟลิโอของบริษัทรวมถึงบริการด้านการธนาคารที่ได้รับการควบคุมในสกุลเงินดิจิทัลหลายสกุล รวมถึง Bitcoin, Ethereum และ XRP

แพลตฟอร์มดังกล่าวได้รับการอนุมัติในหลักการสำหรับใบอนุญาตสถาบันการชำระเงินรายใหญ่เมื่อวันที่ 8 มีนาคม 2022

Blockchain.com เป็นบริษัท cryptocurrency ในลอนดอนที่ให้บริการ cryptocurrency เต็มรูปแบบ รวมถึงกระเป๋าเงิน cryptocurrency บริการแลกเปลี่ยน blockchain explorer และแพลตฟอร์มการวิเคราะห์ ตลอดจนบริการสถาบันต่างๆ

แพลตฟอร์มดังกล่าวได้รับการอนุมัติในหลักการสำหรับใบอนุญาตสถาบันการชำระเงินรายใหญ่เมื่อวันที่ 12 ตุลาคม 2022

Coinbase เป็นหนึ่งในการแลกเปลี่ยนสกุลเงินดิจิตอลและแพลตฟอร์มสินทรัพย์ดิจิทัลที่ใหญ่ที่สุดและเป็นที่รู้จักมากที่สุดในโลก ก่อตั้งขึ้นในปี 2555 และมีสำนักงานใหญ่ในซานฟรานซิสโก แคลิฟอร์เนีย สหรัฐอเมริกา

Coinbase เสนอบริการที่หลากหลายในการซื้อ ขาย จัดเก็บและใช้จ่ายสกุลเงินดิจิทัลต่างๆ

แพลตฟอร์มดังกล่าวได้รับการอนุมัติในหลักการสำหรับใบอนุญาตสถาบันการชำระเงินรายใหญ่เมื่อวันที่ 11 ตุลาคม 2022

บริษัทที่ถอนใบอนุญาตในสิงคโปร์

Luno คือการแลกเปลี่ยนสกุลเงินดิจิทัลและแพลตฟอร์มสินทรัพย์ดิจิทัลที่อนุญาตให้ผู้ใช้ซื้อ ขาย จัดเก็บ และแลกเปลี่ยนสกุลเงินดิจิทัล แพลตฟอร์มดังกล่าวเน้นการให้บริการแก่ตลาดเกิดใหม่ เช่น แอฟริกาและเอเชียตะวันออกเฉียงใต้เป็นหลัก

แม้ว่าบริษัทได้ยื่นขอใบอนุญาตในสิงคโปร์ แต่หลังจากแจ้งต่อธนาคารกลางสิงคโปร์ในปี 2566 บริษัทได้ตัดสินใจหยุดให้บริการแก่ลูกค้าในสิงคโปร์และถอนคำขอใบอนุญาต

Hodlnaut เป็นแพลตฟอร์ม cryptocurrency ในสิงคโปร์ที่ให้บริการต่างๆ ที่เกี่ยวข้องกับการให้ยืมเงินเพื่อรับดอกเบี้ยจาก cryptocurrencies

หลังจากได้รับผลกระทบจาก $UST และ TerraForm Labs Hodlnaut ได้แจ้งให้ผู้ใช้ทราบว่าเขาจะต้องถูกดำเนินการตามกระบวนการยุติธรรม แม้จะอ้างว่าเขาไม่ได้อยู่ในความเสี่ยงที่มีนัยสำคัญก็ตาม แพลตฟอร์มดังกล่าวไม่ได้ใช้งานอีกต่อไป ระงับบริการทั้งหมด และแจ้งให้ธนาคารกลางสิงคโปร์ทราบถึงแผนการที่จะถอนใบอนุญาตเมื่อปลายปีที่แล้ว

Genesis เป็นบริษัทภายใต้กลุ่มสกุลเงินดิจิทัลที่มุ่งเน้นการให้บริการทางการเงินเกี่ยวกับสินทรัพย์ดิจิทัลสำหรับนักลงทุนสถาบัน และยังเป็นบริษัทแม่ของ Luno

ในขณะที่ Genesis APAC ได้รับการอนุมัติในหลักการในเดือนมิถุนายน 2022 Genesis ได้ยื่นฟ้องล้มละลายหลังจากการล่มสลายของบริษัท cryptocurrency 3AC และ FTX แม้ว่าการอนุมัติในหลักการจะยังไม่ถูกถอนอย่างเป็นทางการ แต่ก็มีโอกาสน้อยที่ Genesis APAC จะดำเนินการต่อไปในภูมิภาคนี้